來源：萬貓外貿(mào)之家
1貿(mào)易糾紛案例風險提示一：關于通過地下錢莊收付款的風險
地下錢莊是以個人信用為基礎，錢莊不會墊付款，客戶先在一端付款，然后在另一端收款。近兩年來，我處收到多起通過地下錢莊轉賬,導致匯款丟失的投訴。
在伊朗取得央行的許可牌照后私人可合法經(jīng)營錢莊業(yè)務，但因錢莊匯款中間環(huán)節(jié)過多，加之受制裁原因影響，通常采取匿名賬戶付款的方式。發(fā)生風險后，因中間環(huán)節(jié)多，銀行水單顯示匯款方與實際匯款人不一致等原因，匯款很難被追回。
在中國經(jīng)營地下金融業(yè)務屬非法。近兩年來，中國警方破獲多起外國人參與在中國（深圳、廣州、上海等地）非法從事地下金融業(yè)務的案例，凍結大量從事非法金融活動的資金。
2貿(mào)易糾紛案例風險提示二：伊朗賣家指定第三方海外賬戶付款的風險
2013年底，我國內(nèi)青島某公司從伊朗進口鐵礦石，預付30萬美元合同定金打入伊方賣家通過電子郵件指定的某第三方公司香港渣打銀行賬戶。買家付款后一個多月后，賣家稱沒有收到預付款，被指定的第三方賬戶公司也無人應答。中國公司專程到伊朗來找賣家交涉，伊方賣家稱他們不是實際收款人，可協(xié)助中國公司去香港方面找錢。
3貿(mào)易糾紛案例風險提示三：關于黑客攻擊郵件篡改銀行賬號的風險提示
近兩年，有多家中國企業(yè)遇到通過電子郵件與伊方客戶約定收付款的銀行賬號，付款方收到郵件后將款打入另一銀行賬號的案例。據(jù)投訴公司出示文件顯示，有的收款指示文件是PDF格式和圖片格式的，仍被篡改。類似案例大多發(fā)生在收款方或付款方一方郵箱密碼被竊取的情況。
4貿(mào)易糾紛案例風險提示四：編造伊朗托收銀行信息騙款的風險
伊朗某公司從中國進口激光雕刻設備，約定由伊朗國內(nèi)某正規(guī)大銀行以托收（D/P）方式付款。首先，買家通過該正規(guī)伊朗銀行支付預付款后，賣家發(fā)出貨物。之后，買家聲稱該伊朗銀行因制裁被凍結，編造另一銀行名稱和地址，欺騙賣家將單證郵寄到其指定的關聯(lián)公司地址，取得單證后提貨不付款。
5貿(mào)易糾紛案例風險提示五：定制貨品被買家拒收壓價的風險
有多家中國企業(yè)接受伊朗公司的訂單專門定制某種貨品（某種型號規(guī)格的鋸片、機械配件等），賣方收到預付款并將貨品運到伊朗港口后，買家找各種理由要求不收貨或嚴重殺價?？紤]到定制產(chǎn)品不容易再轉手找到其他買家，并且貨物在港口堆放產(chǎn)生高額滯港費、滯箱費以及超期被海關拍賣的風險，最終賣方不得不接受嚴重殺價，貨不保本。建議定制產(chǎn)品最好要求裝船前買家T/T全額付款或開立信用證L/C支付。
6貿(mào)易糾紛風險提示六：蓄意拖欠貨款或延遲提貨的風險
某伊朗企業(yè)向我國企業(yè)訂購一批貨物，伊方交付一定數(shù)額定金后我企業(yè)發(fā)貨。貨物按時到港后，伊方始終延遲提貨及支付尾款。在我企業(yè)多次交涉后，伊方開始拒接電話及回復郵件。因貨物滯港產(chǎn)生大量滯港費，轉手至其他買家亦不現(xiàn)實，我企業(yè)被迫將貨物運回，承受巨額損失。
本案件中，中方僅有的文件證明為一封形式發(fā)票，且形式發(fā)票上僅有中方簽字蓋章，無伊方任何簽字確認，多次聯(lián)絡法務人員維權均無結果。
在世界外貿(mào)大發(fā)展的今天，用形式發(fā)票代替正式商業(yè)合同已成為一種國際慣例，但這是建立在雙方資信良好，且有銀行開具信用證作為資信保障的基礎上的。目前，絕大部分伊朗商業(yè)銀行開具的信用證仍不能為我國銀行接受。一旦發(fā)生國際貿(mào)易糾紛，沒有規(guī)定雙方義務責任及仲裁條款的形式發(fā)票不能保證受害企業(yè)維護自身合法權益。
對此，駐伊朗大使館經(jīng)商處提醒我國企業(yè)，鑒于伊朗國情特殊，屬貿(mào)易糾紛高發(fā)國別，與伊朗人做生意務必保持頭腦清醒，合作伙伴務必選擇對華友好，在華業(yè)務較多，信譽較好的伊朗企業(yè)。如伊朗方面無法自第三國開具信用證，發(fā)貨前必須與其訂立正式有效的商業(yè)合同，明確雙方業(yè)務責任及仲裁等條款。結算方式盡量選擇裝船前結清貨款等方式，以減少不必要的損失。
