一課程時(shí)間

二講師簡介

三課程提綱

第一單元：傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

一、國際結(jié)算

1. 國際貿(mào)易及國際結(jié)算的特點(diǎn)

2. 傳統(tǒng)類國際結(jié)算三大支付工具：信用證、托收和匯款

3. 信用證的分類及應(yīng)用，開證行信用風(fēng)險(xiǎn)防范及議付行融資風(fēng)險(xiǎn)防控

4. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對(duì)企業(yè)融資作用分析

5. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易與背對(duì)背信用證/轉(zhuǎn)讓信用證的異同，及相關(guān)政策的把控

二、傳統(tǒng)的貿(mào)易融資

1. 貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范

2. 表外業(yè)務(wù)融資：開立信用證、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代付

3. 進(jìn)口類業(yè)務(wù)與出口類業(yè)務(wù)融資：進(jìn)口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資

   上述各類業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

三、國際保理與保險(xiǎn)后押匯

1. 國際保理的歷史及發(fā)展

2. 國際保理的定義及流程

3. 國際保理規(guī)則與協(xié)議，各當(dāng)事人義務(wù)責(zé)任

4. 國際保理風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

5. 國際保理案例分析

6. 什么是出口信用保險(xiǎn)

7. 銀行、中信保與出口商三方協(xié)議

8. 出口保險(xiǎn)押匯對(duì)出口商的意義及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

9. 國際保理與保險(xiǎn)后押匯應(yīng)用選擇

10. 國際保理及保險(xiǎn)后押匯的風(fēng)險(xiǎn)案例分析

目標(biāo)

掌握貿(mào)易金融產(chǎn)品體系的主體產(chǎn)品，對(duì)國際結(jié)算和貿(mào)易融資的各產(chǎn)品的概念、流程、作用、風(fēng)險(xiǎn)形成清晰的認(rèn)識(shí)。通過案例分析，結(jié)合展業(yè)三原則要求，了解貿(mào)易真實(shí)性審核與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范的意義。把握不同融資與結(jié)算產(chǎn)品營銷切入點(diǎn)。

第二單元：創(chuàng)新貿(mào)易融資業(yè)業(yè)務(wù)

一、一帶一路下，國家支持走出去企業(yè)最新政策背景及產(chǎn)品創(chuàng)新

1. 一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國家化的漸進(jìn)過程

2. 什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異

3. 全球授信——我國商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路

4. 現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)

5. 新政解讀——人行324號(hào)文、279號(hào)文關(guān)于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對(duì)企業(yè)的意義作用有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，發(fā)揮總部資源聚合效應(yīng)，達(dá)到客戶境內(nèi)外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置

6. 案例——跨境人民幣境外放款

7. 案例——跨國集團(tuán)雙向資金池

二、跨境擔(dān)保內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債

1. 什么是國際保函，融資性保函函在走出去企業(yè)中的實(shí)踐意義

2. 跨境對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)及規(guī)范管理：內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

3. 內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析

4. 內(nèi)保外債——國家支持企業(yè)境外并購，股權(quán)投資的利器。

5. 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處

6. 境外發(fā)債的幾種模式

7. 發(fā)債資金的回流境內(nèi)

8. 發(fā)債前中后的債務(wù)管理,如何防止市場風(fēng)險(xiǎn)

9. 整體解讀發(fā)改委2044號(hào)文及11號(hào)文。外匯局3號(hào)文、16號(hào)文對(duì)境外發(fā)債的意義

10. 人行168號(hào)文、9號(hào)文對(duì)企業(yè)境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

11. 什么是風(fēng)險(xiǎn)參與？風(fēng)險(xiǎn)參與在一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐

12. 風(fēng)險(xiǎn)參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析 

13. 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

三、NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)

1. 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

2. 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶的三種應(yīng)用

3. NRA出口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

4. NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù) 

5. NRA+離岸工程 

6. 境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費(fèi)廷業(yè)務(wù)案例

目標(biāo)

通過了解非居民賬戶的使用，可以為境外子公司增信，加強(qiáng)與NRA子公司之間的資金運(yùn)作，解決低成本資金使用問題。

四、ECA出口信貸支持企業(yè)拓展海外市場

出口買方信貸，出口賣方信貸的異同

出口應(yīng)收賬款買斷及海外投融資保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

目標(biāo)

學(xué)習(xí)掌握復(fù)雜交易業(yè)務(wù)，有助于走出去企業(yè)跨境融資和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

第三單元:人民幣國際化進(jìn)程回顧與金融市場展望

一、"8.11"匯改與人民幣國家化

"8.11"匯改與人民幣匯率市場化

"8.11"匯改的意義及其影響

2016年發(fā)生的人民幣國際化三大突破性事件

1. 人民幣匯率影響因素
   

2. 人民幣加入SDR的意義

3. 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素

4. CNY境內(nèi)市場和CNH境外市場價(jià)格及央行中間價(jià)關(guān)系分析

5. 近期外匯政策外匯儲(chǔ)備及市場走勢分析

目標(biāo)

回顧8.11匯改一年來的金融市場變化，看人民幣國家化進(jìn)程的發(fā)展。對(duì)企業(yè)執(zhí)行一帶一路戰(zhàn)略的影響

二、外匯市場與宏觀經(jīng)濟(jì)展望與外匯資金衍生產(chǎn)品應(yīng)用

當(dāng)前形勢下，進(jìn)出口企業(yè)結(jié)匯和購匯策略

1. 遠(yuǎn)期結(jié)售匯

2. 人民幣與外匯掉期

3. 人民幣兌外匯期權(quán)

4. 零成本期權(quán)組合與價(jià)差期權(quán)組合的差異與應(yīng)用

5. 遠(yuǎn)期結(jié)匯/購匯+賣出美元期權(quán)的案例應(yīng)用

6. 貨幣掉期業(yè)務(wù)

7. 外匯衍生產(chǎn)品在市場雙向波動(dòng)中的應(yīng)用

8. 案例分析：1、某集團(tuán)美元匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品方案討論

9. 案例分析：2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理

目標(biāo)

匯率雙向波動(dòng)成為今后的常態(tài)，匯率利率風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇下，銀行如何為企業(yè)考慮設(shè)計(jì)增值保值的資金方案？，了解外匯資金產(chǎn)品運(yùn)用的大背景和趨勢，掌握外匯資金產(chǎn)品概念、要點(diǎn)、作用等。幫助客戶規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，起到增值和保值作用。