近期，銀監(jiān)會披露了多起銀行業(yè)違法違規(guī)案件，其中，郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案、浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸等案件均被處以“億級罰單”?？涨暗奶幜P頻次和力度引發(fā)市場關(guān)注，未來處罰信息公開的標(biāo)準(zhǔn)是什么？又為何通常選擇在周五下午發(fā)布？
“公開為常態(tài)，不公開為例外”，在2月9日舉行的銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，銀監(jiān)會法規(guī)部副主任王振中表明了其在案件處罰方面的原則?！般y監(jiān)會在加大監(jiān)管執(zhí)法力度、嚴(yán)肅整治銀行業(yè)市場亂象的工作上，依法、主動、及時有序公開各項行政處罰的信息，以及案件的查處情況，有效傳導(dǎo)強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)處罰的信號?！?/p>
王振中指出，在執(zhí)法全過程中，銀監(jiān)會充分尊重和保障當(dāng)事人的合法權(quán)利，認(rèn)真聽取當(dāng)事人的意見和訴求，切實保證行政處罰程序的合法性。
在行政處罰的調(diào)查取證階段，堅持全面、客觀、公正的原則，既收集證明違法違規(guī)事實的證據(jù)，也收集當(dāng)事人反饋意見，以及構(gòu)成從輕、減輕處罰情節(jié)等有關(guān)證據(jù)。
在行政處罰決定作出前，依法履行告知的程序，聽取當(dāng)事人陳述申辯意見，或者應(yīng)當(dāng)事人的申請，依法組織聽證，召開聽證會。當(dāng)事人的訴求合理的，我們就依法予以采納。
王振中表示，處罰決定作出后的信息公開也是回應(yīng)社會關(guān)切、接受公眾監(jiān)督的重要舉措。信息公開向金融機(jī)構(gòu)傳遞了強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)處罰的監(jiān)管導(dǎo)向，切實發(fā)揮“處罰一個，震懾一片”的警示作用；同時，公開行政處罰和案件查處信息是監(jiān)管部門提高透明度的具體行為，便于社會對監(jiān)管工作的監(jiān)督。
“從已經(jīng)公開的行政處罰和案件查處信息取得的效果來看，信息公開對整肅銀行業(yè)市場秩序，營造銀行業(yè)合規(guī)守法的氛圍發(fā)揮了積極正面的作用?！蓖跽裰性u價道。
那么，未來是否所有行政處罰信息都將悉數(shù)對外公布呢？
對此，王振中闡明了兩種例外情況：對于涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的行政處罰信息，或者公開后可能危及國家安全、公共安全、經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定的行政處罰信息，銀監(jiān)會依法不予公開；對于公開后可能影響重大經(jīng)濟(jì)、金融政策實施或者影響經(jīng)濟(jì)金融秩序的行政處罰信息，也可以暫不公開，待影響因素消除后再適時公開。
在公開時機(jī)的選擇上，王振中表示會充分考慮對行業(yè)和市場可能造成的影響。“對于重大案件一般在周五下午股市收市以后才公開，主要是為了給市場一個充分消化的時間，減少市場誤讀，維護(hù)金融業(yè)和銀行市場的有序運行?！?/p>
近期銀行業(yè)違法違規(guī)案件處罰一覽：
銀監(jiān)會2月2日通報，近日陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計罰款5250萬元，并處罰104名責(zé)任人。
19家銀行涉190億被騙貸案 銀監(jiān)會開5250萬罰單
銀監(jiān)會1月27日披露，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計罰沒2.95億元。
銀行業(yè)連下“億級”罰單 “內(nèi)控失效”四個字后果很嚴(yán)重
銀監(jiān)會19日公布，對浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件的處罰結(jié)果：浦發(fā)銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發(fā)銀行成都分行原行長被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
2018年銀行業(yè)處罰第一槍：浦發(fā)銀行被罰4.62億
銀監(jiān)會于2017年12月8日公布對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。此后，又于12月29日對涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出13.41億元的罰沒處罰。由此，監(jiān)管部門對該案涉案機(jī)構(gòu)的罰沒金額已經(jīng)超過20億元。
廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案13家出資機(jī)構(gòu)被罰沒超13億元
