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備受關(guān)注的上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司濟(jì)南分行5000萬(wàn)保理業(yè)務(wù)被騙一案有了新進(jìn)展。浦發(fā)銀行在向保理關(guān)聯(lián)單位追償無(wú)果的情況下，繼而向法院起訴擔(dān)保人，要求追究擔(dān)保方的責(zé)任。

魯網(wǎng)3月5日訊（記者 徐坤）備受關(guān)注的上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司濟(jì)南分行5000萬(wàn)保理業(yè)務(wù)被騙一案有了新進(jìn)展。浦發(fā)銀行在向保理關(guān)聯(lián)單位追償無(wú)果的情況下，繼而向法院起訴擔(dān)保人，要求追究擔(dān)保方的責(zé)任。

魯網(wǎng)報(bào)道顯示，2015年2月，棗莊市亞森實(shí)業(yè)有限公司與浦發(fā)銀行濟(jì)南分行簽訂《保理融資協(xié)議》，通過(guò)向銀行轉(zhuǎn)讓其與兗礦煤化供銷(xiāo)有限公司的5600余萬(wàn)元應(yīng)收賬款債權(quán)，從而獲得5000萬(wàn)元融資。保理融資協(xié)議簽訂后，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行與亞森實(shí)業(yè)簽訂《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》，對(duì)亞森實(shí)業(yè)提供了5000萬(wàn)元保理融資。讓人意想不到的是，亞森實(shí)業(yè)提供的應(yīng)收賬款竟然是假的。并且，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行號(hào)稱(chēng)寄送到買(mǎi)方兗礦煤化的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》和法定代表人授權(quán)委托書(shū)也是假的。案件審理過(guò)程中，買(mǎi)方兗礦煤化則表示，公司與亞森實(shí)業(yè)不存在買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系，亞森實(shí)業(yè)對(duì)兗礦煤化工沒(méi)有該筆應(yīng)收賬款，兗礦煤化公司也沒(méi)有收到過(guò)浦發(fā)銀行濟(jì)南分行寄送的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》，其法定代表人也沒(méi)有簽署過(guò)該筆業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書(shū)。

法院一審審理認(rèn)為，由于浦發(fā)銀行濟(jì)南分行未提供有效證據(jù)證明兗礦煤化曾經(jīng)使用過(guò)涉案印文，故不能證明《授權(quán)委托書(shū)》及《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)B(niǎo)》上所記載的內(nèi)容系兗礦煤化的意思表示。浦發(fā)銀行濟(jì)南分行亦不能證實(shí)亞森實(shí)業(yè)對(duì)兗礦煤化享有價(jià)值56599000元債權(quán)，其要求兗礦煤化在此債權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任的訴訟請(qǐng)求，不予支持。

在向兗礦煤化公司索要未果后，2017年7月，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行又將擔(dān)任方棗莊壯冠食品有限公司、山東皇佳置業(yè)有限公司、殷超、張晴起訴到法院，要求上述擔(dān)保人承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

法院審理認(rèn)為，2015年1月19日，壯冠公司、皇佳公司、殷超、張晴與濟(jì)南浦發(fā)銀行簽訂《最高額保證合同》，約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任，擔(dān)保的主債權(quán)為債權(quán)人在自2015年1月19日至2016年1月19日止的期間內(nèi)與債務(wù)人辦理各類(lèi)融資業(yè)務(wù)所發(fā)生的債權(quán)。融資到期后，亞森實(shí)業(yè)未歸還濟(jì)南浦發(fā)銀行本息，濟(jì)南浦發(fā)銀行于2015年8月31日將該公司向貴院起訴。2016年9月12日，法院作出（2015）濟(jì)商初字第187號(hào)判決。

上述判決作出后，亞森公司未履行還款義務(wù)，欠貸款本金5000萬(wàn)元和利息l2467527.15元，共計(jì)62467527.15元（截止到2017年7月18日）。根據(jù)浦發(fā)銀行濟(jì)南分行提供的相關(guān)資料，法院依照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條，《最高人民法院關(guān)于適用若干問(wèn)題的解釋》第二十三條之規(guī)定，判決棗莊壯冠食品有限公司、山東皇佳置業(yè)有限公司、殷超、張晴在7500萬(wàn)元范圍內(nèi)，對(duì)本院（2015）濟(jì)商初字第187號(hào)民事判決確認(rèn)的棗莊市亞森實(shí)業(yè)有限公司的債務(wù)，承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

浦發(fā)銀行5000萬(wàn)貸款被騙 業(yè)內(nèi)稱(chēng)“三假”保理存重大失職

日前從知情人士處獲悉，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司濟(jì)南分行一筆大額保理業(yè)務(wù)被騙，5000萬(wàn)元保理貸款或面臨覆水難收的風(fēng)險(xiǎn)。

記者了解到，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行該筆業(yè)務(wù)客戶(hù)為棗莊市亞森實(shí)業(yè)有限公司。2015年2月，亞森實(shí)業(yè)與浦發(fā)銀行濟(jì)南分行簽訂《保理融資協(xié)議》，通過(guò)向銀行轉(zhuǎn)讓其與兗礦煤化供銷(xiāo)有限公司的5600余萬(wàn)元應(yīng)收賬款債權(quán)，從而獲得5000萬(wàn)元融資。隨后，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行與亞森實(shí)業(yè)簽訂《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》，對(duì)亞森實(shí)業(yè)提供了5000萬(wàn)元保理融資。

然而，雙方保理協(xié)議到期后，亞森實(shí)業(yè)并未如期償還借款。而且，亞森實(shí)業(yè)向浦發(fā)銀行濟(jì)南分行轉(zhuǎn)讓的5600余萬(wàn)元應(yīng)收賬款竟然也是假的。

知情人士稱(chēng)，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行發(fā)現(xiàn)被騙后，隨后將亞森實(shí)業(yè)和兗礦煤化公司告上了法庭。案件今年5月份開(kāi)庭審理，9月份作出一審判決。

案件審理過(guò)程中，兗礦煤化則表示，公司與亞森實(shí)業(yè)不存在買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系，亞森實(shí)業(yè)對(duì)兗礦煤化工沒(méi)有該筆應(yīng)收賬款，兗礦煤化公司也沒(méi)有收到過(guò)浦發(fā)銀行濟(jì)南分行寄送的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》，其法定代表人也沒(méi)有簽署過(guò)該筆業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書(shū)。

經(jīng)有關(guān)部門(mén)鑒定，亞森實(shí)業(yè)與浦發(fā)銀行濟(jì)南分行簽訂的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》上個(gè)人印章及單位印鑒均系偽造。

法院審理后認(rèn)定，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行與亞森實(shí)業(yè)簽訂的《保理協(xié)議書(shū)》、《保理融資協(xié)議》均為有效合同，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行按照約定向亞森實(shí)業(yè)公司發(fā)放融資貸款，履行了合同義務(wù)。貸款到期后，亞森實(shí)業(yè)公司未按合同約定履行償還貸款本息的義務(wù)，構(gòu)成違約，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。法院遂判決亞森實(shí)業(yè)償還浦發(fā)銀行濟(jì)南分行5000萬(wàn)元借款及利息。而被公章造假的兗礦煤化公司則不承擔(dān)連帶責(zé)任。

然而，亞森實(shí)業(yè)早已人去樓空。顯然，浦發(fā)銀行濟(jì)南分行陷入了一個(gè)精心編織的保理騙局。魯網(wǎng)財(cái)經(jīng)獲悉，亞森實(shí)業(yè)所涉及的騙局并非浦發(fā)銀行濟(jì)南分行一個(gè)。

據(jù)悉，亞森實(shí)業(yè)法人代表殷某還在山東能源國(guó)際物流有限公司與棗莊大興礦業(yè)有限責(zé)任公司賣(mài)賣(mài)合同中涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被棗莊市公安局嶧城分局進(jìn)行立案?jìng)刹椋嫦拥淖锩麨楹贤p騙。

就該筆保理業(yè)務(wù)的來(lái)龍去脈，記者欲向浦發(fā)銀行濟(jì)南分行了解情況，為此，記者趕到位于濟(jì)南市黑虎泉西路的浦發(fā)銀行濟(jì)南分行，前臺(tái)工作人員電話(huà)聯(lián)系后稱(chēng)：“辦公室負(fù)責(zé)人不在，我也不清楚哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)。”