7月24日，國家外匯管理局官網(wǎng)公布了2018年查處的違規(guī)行為，并對27件典型外匯違規(guī)案例予以通報(bào)，在本次通報(bào)中，中國工商銀行、中國銀行等全國性商業(yè)銀行及支付寶、財(cái)付通等支付機(jī)構(gòu)因違規(guī)行為上榜。

在此次通報(bào)中，涉及銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等機(jī)構(gòu)及個(gè)人，其中，華夏銀行、交通銀行、北京銀行因違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案被通報(bào)，第三方支付機(jī)構(gòu)首次上榜，支付寶、財(cái)付通和上海盛付通因在跨境外匯支付業(yè)務(wù)違規(guī)被罰，另有智付電子支付和易智付涉嫌逃匯分別被處以1530.8萬元人民幣和107.45萬人民幣罰款。

2018年以來，國家外匯管理局針對銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點(diǎn)主體和業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件。

第三方支付機(jī)構(gòu)首次上榜，支付寶、財(cái)付通和上海盛付通因在跨境外匯支付業(yè)務(wù)違規(guī)被罰，另有智付電子支付和易智付涉嫌逃匯分別被處以1530.8萬元人民幣和107.45萬人民幣罰款。

智付電子支付有限公司構(gòu)成逃匯行為。2016年1月至2017年10月，智付電子支付有限公司憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，金額合計(jì)1558.8萬美元。公告認(rèn)為，該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款1530.8萬元人民幣。

易智付科技(北京)有限公司也因逃匯被處以罰款107.45萬元人民幣。2016年2月至2017年6月，易智付科技(北京)有限公司通過系統(tǒng)自動設(shè)置辦理分拆購付匯，金額合計(jì)159萬美元。公告稱，該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款107.45萬元人民幣。

另外被通報(bào)的三家支付企業(yè)均因違反外匯管理規(guī)定被處罰，2014年1月至2016年5月，支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，且國際收支申報(bào)錯(cuò)誤。外匯局稱，上述行為違反《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》第六條、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條，處以罰款60萬元人民幣。

2015年1月至2017年6月，財(cái)付通支付科技有限公司未經(jīng)備案程序?yàn)榉蔷用褶k理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，且未按規(guī)定報(bào)送異常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等資料。公告指出，上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第三十五條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條，處以罰款60萬元人民幣。

公告通報(bào)，2015年1月至2017年6月，上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù)，且國際收支申報(bào)錯(cuò)誤。上述行為違反《國家外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》第九條、第六條等規(guī)定。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條和第四十八條，處以罰款62.5萬元人民幣。

除了第三方支付公司此次通報(bào)還涉及13家銀行，包括全國性商業(yè)銀行、部分城商行和外資行，涉及違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案、違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)案、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸等內(nèi)容。

六家銀行因違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案被處罰。其中華夏銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案處以罰款200萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)兩年；以罰款600萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月，并責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任；南洋商業(yè)銀行（中國）杭州分行被處以罰沒款131萬元人民幣；北京銀行上海被處以罰沒款84萬元人民幣；徽商銀行合肥天鵝湖支行被處以罰款40萬元人民幣。

五家銀行涉嫌內(nèi)保外貸，民生銀行廈門分行被處以罰沒款2240萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月。在2014年8月至2016年12月，辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

廣州銀行深圳分行被處以罰沒款295.8萬元人民幣。在2015年5月至2017年1月，辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

廈門國際銀行泉州分行被處以罰款280萬元人民幣。在2015年6月至2016年7月，在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良、明知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款280萬元人民幣。

韓亞銀行廣州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案被罰沒216.26萬元人民幣。2015年7月至12月，韓亞銀行廣州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款216.26萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)六個(gè)月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。

天津銀行第六中心支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，被處以罰沒款740.25萬元人民幣。2016年1月至2017年7月，天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

中國銀行莆田分行和中國工商銀行深圳市分行涉及違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)案，分別被處以罰款70萬元、43萬元人民幣。

另有5家公司及4位公民個(gè)人因逃匯、非法結(jié)匯、非法買賣外匯等行為被處罰。

國家外匯管理局表示，下一階段，將繼續(xù)深化外匯管理改革，推動金融市場開放，服務(wù)國家全面開放新格局；保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為，嚴(yán)厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺等違法違規(guī)活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。