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新浪財(cái)經(jīng)訊 9月11日消息，財(cái)新網(wǎng)報道稱，工行湖北省十堰分行被曝近年來連續(xù)向一些關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)或“系”提供違規(guī)融資，其中典型的一例是向陳智軍的關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)放貸，涉及15戶關(guān)聯(lián)企業(yè)，逾6億元，已經(jīng)全部不良。
工行曾與信達(dá)達(dá)成16筆相關(guān)壞賬轉(zhuǎn)讓的協(xié)議
2018年1月，湖北日報訊 根據(jù)中國工商銀行股份有限公司湖北省分行與中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司簽署的《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行（含各分支行）已將其對下列債務(wù)人及其擔(dān)保人享有的主債權(quán)及擔(dān)保合同項(xiàng)下的全部權(quán)利依法轉(zhuǎn)讓給中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。
相關(guān)債權(quán)的信息：
包括：編號、債權(quán)行、債務(wù)人、擔(dān)保人、權(quán)本息-其中：本金、利息
1 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、蔡少衛(wèi)、黃龍飛、陳智勇、賈昌生、顧國明、熊珍 208252178.19 200000000.00 8252178.19
2 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 十堰瑞途貿(mào)易有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰展達(dá)工貿(mào)有限公司、莊蘇梅、余賽賽、校衛(wèi)紅、許慶國 30334968.58 28927899.83 1407068.75
3 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 十堰雷風(fēng)恒貿(mào)易有限公司 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湯毅、陳琪、龔喜、李素梅、陳智軍 27189843.43 25997396.19 1192447.24
4 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 十堰駿拓工貿(mào)有限公司 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、王進(jìn)、高磊 27120480.69 25920000.00 1200480.69
5 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 十堰三人行商貿(mào)有限公司 十堰市奧明工貿(mào)有限公司、十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、張繼豐、姚娟、習(xí)鵬 25023656.84 23920000.00 1103656.84
6 中國工商銀行股份有限公司十堰東汽支行 湖北駿泰工貿(mào)有限公司 十堰展達(dá)工貿(mào)有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、劉檉、柯賢梅 13275789.54 12681352.00 594437.54
7 中國工商銀行股份有限公司十堰人民路支行 十堰兆盛工貿(mào)有限公司 十堰市春華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、趙開忠、郭春香 24703941.09 23278405.00 1425536.09
8 中國工商銀行股份有限公司十堰人民路支行 十堰君通工貿(mào)有限公司 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、黃龍飛、黃琴 30235614.11 28990000.00 1245614.11
9 中國工商銀行股份有限公司十堰人民路支行 十堰展達(dá)工貿(mào)有限公司 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、劉丹龍、馮春城 28680485.82 27990000.00 690485.82
10中國工商銀行股份有限公司十堰人民路支行 十堰佳鵬工貿(mào)有限公司 十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、趙國元、高峰、郭傳華 10416880.69 9990000.00 426880.69
11中國工商銀行股份有限公司十堰五堰支行 十堰市奧明工貿(mào)有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、陳智軍、莊春梅、莊雪梅 91634589.09 87976895.04 3657694.05
12中國工商銀行股份有限公司十堰五堰支行 十堰中乾工貿(mào)有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、十堰市奧明工貿(mào)有限公司、廖曉竹、陶欣欣 30264832.53 29000000.00 1264832.53
13中國工商銀行股份有限公司十堰城西支行 十堰高匯工貿(mào)有限公司 湖北大升科工貿(mào)發(fā)展有限公司、高超、顧永剛、朱永續(xù)、徐六六、十堰市南北置業(yè)有限公司、 27834862.65 25849234.07 1985628.58
湖北桂香綠色農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司
14中國工商銀行股份有限公司十堰城中支行 十堰武源工貿(mào)有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、黃玉丹、賈昌生、陳智勇、陳智軍、王幫菊、莊春梅 52320885.69 48980272.83 3340612.86
15中國工商銀行股份有限公司十堰城中支行 十堰智泰工貿(mào)有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、郭靖、何昌濤、余軼鈴、陳智軍、莊春梅 31436090.94 29997617.53 1438473.41
16中國工商銀行股份有限公司十堰城中支行 十堰茂平工貿(mào)有限公司 十堰市明陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、十堰市三豐商業(yè)管理有限公司、肖冰、陳智軍、莊春梅 26086461.46 24980000.00 1106461.46
連續(xù)收到5處罰書
5月25日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布十堰銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表，中國工商銀行十堰分行貸前調(diào)查不盡職、發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資被銀監(jiān)處罰五張罰單
（十銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號）中國工商銀行十堰分行法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）代偉，貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資。十堰銀監(jiān)分局認(rèn)定該行為違法了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)。決定罰款人民幣25萬元。
（十銀監(jiān)罰決字〔2018〕2號）任文波對工行十堰分行“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資”違規(guī)行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。十堰銀監(jiān)分局認(rèn)定該行為違法了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）（三）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)。決定取消高級管理人員任職資格5年、警告、罰款人民幣4000元。
（十銀監(jiān)罰決字〔2018〕3號）李濤對工行十堰分行“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資”違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。十堰銀監(jiān)分局認(rèn)定該行為違法了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）（三）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)。決定警告、罰款人民幣4000元。
（十銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號）馬軍對工行十堰分行“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資”違規(guī)行為負(fù)經(jīng)辦責(zé)任。十堰銀監(jiān)分局認(rèn)定該行為違法了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)。決定警告、罰款人民幣4000元。
（十銀監(jiān)罰決字〔2018〕5號）浦東明對工行十堰工行“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資”違規(guī)行為負(fù)經(jīng)辦責(zé)任。十堰銀監(jiān)分局認(rèn)定該行為違法了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)。決定警告、罰款人民幣2000元。
工行風(fēng)險頻發(fā)
工行湖北省十堰分行違規(guī)放貸在工行湖北省分行還不是個案，此前工行湖北省襄陽分行被曝出132億元虛假理財(cái)一案。工行湖北省襄陽支行在2014年11月至2016年8月期間，同浙商銀行西安分行、中信銀行(5.720, -0.03, -0.52%)深圳分行、平安銀行(9.910, 0.03, 0.30%)佛山分行違規(guī)簽訂法人理財(cái)綜合服務(wù)協(xié)議。
據(jù)悉，工行襄陽分行通過發(fā)行虛假理財(cái)產(chǎn)品，共募集資金132億，資金主要投向了襄陽本地的房地產(chǎn)企業(yè)，而這些投向是不符合工行信貸規(guī)定的。其中浙商西安48.5億、中信深圳24.5、平安佛山59億。
湖北銀監(jiān)局襄陽分局曾對工行假理財(cái)案作出處罰，其中因?yàn)檫`規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，罰款人民幣35萬元，原行長張輝對此事負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格3年。
工行湖北分行就襄陽分行理財(cái)事件進(jìn)行回應(yīng)稱，襄陽分行開展的是表外融資業(yè)務(wù)，其中確有違規(guī)之處，但不是虛假理財(cái)。目前，相關(guān)業(yè)務(wù)資金90%已收回，剩余資金近期預(yù)計(jì)也可全部收回。
另外，工行除了對湖北省分行及二級分行管理失控，黑龍江省分行及二級分行也遭到嚴(yán)厲處罰。2018年1月14日，黑龍江銀監(jiān)局對工行黑龍江省分行及轄內(nèi)13家二級分行違規(guī)銷售對公理財(cái)產(chǎn)品作出的處罰：涉案金額高達(dá)54億元，機(jī)構(gòu)罰款3000多萬元，個人罰款90萬元，15名高管人員被處罰。
黑龍江銀監(jiān)局公告稱，盡管對公理財(cái)已全部結(jié)清，未形成實(shí)質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理存在嚴(yán)重問題。
工行黑龍江分行表示：“針對我行部分分支機(jī)構(gòu)在對公理財(cái)業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時，針對這些問題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風(fēng)險隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險可控?！?/p>
