銀行票據(jù)總經(jīng)理收現(xiàn)金150萬為5億商票過橋 到期無法兌付 被判5年

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(自銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號-5號)顯示，自貢銀行股份有限公司在辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，未執(zhí)行內(nèi)控制度審查交易對手真實(shí)性、逆程序辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)劃付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被自貢銀監(jiān)分局罰款150萬元，此外還有周德源、張鴻雷、李符玉、張正意共四名相關(guān)責(zé)任人被罰。

幾乎就在自貢銀監(jiān)分局公布對自貢銀行處罰決定的同時(shí)，今年9月下旬，自貢市中級人民法院對自貢銀行原票據(jù)中心總經(jīng)理李符玉，原票據(jù)中心員工張正意涉嫌非國家工作人員受賄案作出終審判決：以犯非國家工作人員受賄罪，判處李符玉有期徒刑5年2個(gè)月，并處沒收財(cái)產(chǎn)5萬元;判處張正意有期徒刑3年，緩刑3年。二人違法所得150萬余元予以追繳，上繳國庫。

自貢中院查明： 2013年5月，李符玉、張正意分別為原自貢市商業(yè)銀行票據(jù)中心總經(jīng)理、員工。2015年3月左右，戴西林、蔡嶸、肖馳為開展票據(jù)中介業(yè)務(wù)，成立了舟山博凱金融服務(wù)有限公司江西分公司。同年5月初，戴西林、蔡嶸、肖馳經(jīng)商議決定為光大國際建設(shè)工程總公司辦理融資中介業(yè)務(wù)，即光大公司開出商業(yè)承兌匯票，銀行為其貼現(xiàn)的方式進(jìn)行融資。光大公司董事長張懷璞承諾，事成后支付舟山博凱公司江西分公司出票金額6%至7%的中介費(fèi)(其中包括銀行資金成本等費(fèi)用)。

2015年5月中旬，戴西林、蔡嶸找到李符玉，提出自貢市商業(yè)銀行作為光大公司簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票的轉(zhuǎn)貼過橋銀行，并承諾給李符玉出票金額0.3%的費(fèi)用。李符玉向自貢市商業(yè)銀行匯報(bào)后同意承接此筆業(yè)務(wù)。

2015年5月27日，李符玉、張正意與戴西林、蔡嶸、倪科峰等人來到北京市，見證了光大公司出票過程。

2015年5月28日，李符玉安排張正意前往自貢市匯東新區(qū)中國銀行自貢分行營業(yè)部對面大快樂餐廳樓下的公路邊，收受舟山博凱公司江西分公司戴西林所送現(xiàn)金150萬元。之后，張正意將該款交給李符玉。

2015年5月29日，李符玉經(jīng)過銀行運(yùn)作程序，將5億元商業(yè)承兌匯票順利完成轉(zhuǎn)貼過橋業(yè)務(wù)。事后，李符玉將所收現(xiàn)金150萬元中的70萬元分給張正意，自己得款80萬元。

2015年12月初， 票據(jù)到期后，出票人光大公司僅支付5000萬元，尚有4.5億元未支付。

李符玉得知承兌匯票到期不能兌付后，將70余萬元交由張正意保管。張正意將其中10萬元交給其母存入銀行，其余贓款埋藏于大安區(qū)鳳凰鄉(xiāng)濟(jì)公村2組某處土地下。案發(fā)后，張正意如實(shí)向公安機(jī)關(guān)交待了贓款去向，并帶領(lǐng)民警到埋藏現(xiàn)場挖出贓款110萬余元及部分腐爛殘幣，從其母親處取回存款10萬元及利息2692.1元，其父親張林代其退贓26萬余元，張正意共計(jì)退贓150萬余元。

法院還查明，2015年12月和2016年5月，自貢銀行兩次收到下手銀行民生銀行股份有限公司寧波分行、興業(yè)銀行票據(jù)追索函。之后，民生銀行股份有限公司成都分行就票據(jù)糾紛起訴自貢銀行， 案件已審理完畢。

自貢中院認(rèn)為，原審被告人李符玉、張正意身為自貢銀行工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物150萬元，數(shù)額巨大，已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。

河南銀監(jiān)：處罰違規(guī)解凍票據(jù)保證金

河南銀監(jiān)局駐馬店分局近日公布關(guān)于河南正陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的行政處罰信息公開表。河南正陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在違規(guī)解凍代開銀行承兌匯票保證金的行為，河南銀監(jiān)局駐馬店分局決定對河南正陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處20萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人劉文廣被罰款5萬元并予以警告。

以下為行政處罰信息公開表原件：