來源：中國銀行業(yè)協(xié)會  中國銀行業(yè)雜志

整理：Bank資管

為發(fā)揮協(xié)會服務(wù)職能和作為公共、專業(yè)平臺的優(yōu)勢和影響力，打造中國銀行業(yè)自己的話語權(quán)，中國銀行業(yè)協(xié)會日前發(fā)布了“2018年中國銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”。本榜單遵循簡單、客觀、專業(yè)原則，參考巴塞爾協(xié)議和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)資本實(shí)力的相關(guān)要求，按各銀行核心一級資本凈額排序，并附加資產(chǎn)規(guī)模、凈利潤、成本收入比、不良貸款率等數(shù)據(jù)作為參考，對中國銀行業(yè)前100家銀行的經(jīng)營規(guī)模、盈利能力、運(yùn)營效率以及資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行評估，力圖成為衡量我國銀行業(yè)綜合實(shí)力的重要參考和社會各界了解中國銀行業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢的重要窗口。

據(jù)了解，本榜單主要呈現(xiàn)三大鮮明特色：

一是權(quán)威性。通過發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用，為市場提供信息和數(shù)據(jù)參考，相關(guān)數(shù)據(jù)主要來源于各商業(yè)銀行公開年報中上一年末的合并報表數(shù)據(jù)，在無法有效獲取該數(shù)據(jù)的情況下，輔以行業(yè)協(xié)會或者銀行自身提供的數(shù)據(jù)作為補(bǔ)充。二是專業(yè)性。指標(biāo)體系設(shè)計(jì)符合國際規(guī)范，又充分結(jié)合中國國情，便于國際間的交流與比較。三是廣泛性。將所有中資商業(yè)銀行納入同一個榜單，上榜的100家銀行占商業(yè)銀行總資產(chǎn)的98.44 %。

2018年，進(jìn)入100強(qiáng)榜單的商業(yè)銀行包括6家大型銀行，12家全國性股份制商業(yè)銀行，63家城市商業(yè)銀行和19家農(nóng)村商業(yè)銀行。其中，核心一級資本凈額排名前10名的銀行分別為中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行。城市商業(yè)銀行排名前三位的銀行分別為北京銀行、上海銀行和江蘇銀行；農(nóng)村商業(yè)銀行排名最靠前的三家銀行分別是重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、上海農(nóng)商銀行、廣州農(nóng)商銀行。

2018年，核心一級資本排名上升前10名的銀行分別是：齊魯銀行（上升23名）、晉商銀行（上升22名）、桂林銀行（上升17名）、華融湘江銀行（上升16名）、廈門銀行（上升13名）、江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行（上升10名）、湖北銀行（上升8名）、吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行（上升7名）、浙江稠州商業(yè)銀行（上升6名）、阜新銀行（上升6名）。

在本次榜單中，還有兩個新特點(diǎn)呈現(xiàn)：一是資本增速趨降。截至2017年12月末，上榜銀行核心一級資本凈額共計(jì)124601.69億元，同比增速為10.40%，較2016年下降1.26個百分點(diǎn)。資本增速的下降反映出隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，銀行外源融資能力有所下降，再加上資本市場整體低迷，銀行通過可轉(zhuǎn)債、IPO和增發(fā)補(bǔ)充核心一級資本的空間相對有限。

二是資產(chǎn)增速和凈利潤增速出現(xiàn)剪刀差。截至2017年12月末，百家上榜銀行凈利潤總額16899.57億元，同比增長5.3%；總資產(chǎn)規(guī)模為187.45萬億元，同比增長7.4%，資產(chǎn)增速與凈利潤增速的剪刀差為2.1個百分點(diǎn)，這意味著銀行僅僅通過內(nèi)源融資支持資本擴(kuò)張將面臨一定的資本缺口。

附：2018年“陀螺”（GYROSCOPE）評價體系評價結(jié)果

2018年“陀螺”（GYROSCOPE）評價體系評價結(jié)果近日正式對外發(fā)布，九大評價維度全景展現(xiàn)新時代我國商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力概況。本年度數(shù)據(jù)主要來源于參評銀行2017年年報，采取“1+9”主、副多榜單同時發(fā)布的形式，主榜單為2018年商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力綜合評價榜，副榜單以組成商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力的九大評價維度為評價對象，包括公司治理能力、收益可持續(xù)能力、風(fēng)險管控能力、運(yùn)營管理能力、服務(wù)能力、競爭能力、體系智能化能力、員工知會能力以及股本補(bǔ)充能力，共9大類單項(xiàng)評價榜一同新鮮出爐，多維度立體評價商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力綜合表現(xiàn)。

考慮到我國商業(yè)銀行規(guī)模、性質(zhì)和模式的巨大差異，本次評價將參評商業(yè)銀行劃分為全國性商業(yè)銀行（包括大型商業(yè)銀行和全國性股份制銀行）、資產(chǎn)規(guī)模超過2000億人民幣的城市商業(yè)銀行、資產(chǎn)規(guī)模在2000億以下的城市商業(yè)銀行、城區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行和縣域農(nóng)村商業(yè)銀行五組。隨著“陀螺”（GYROSCOPE）評價體系指標(biāo)體系的不斷完善，社會影響力和關(guān)注度正在逐步提升，2018年參評范圍繼續(xù)擴(kuò)大，有效參評已經(jīng)由2015年的61家提高到153家（2018年實(shí)際報名217家）。其中，全國性商業(yè)銀行（包括六家大型商業(yè)銀行和全國性股份制銀行）共計(jì)17家；城市商業(yè)銀行共有73家參評，參評的城商行資產(chǎn)規(guī)模占2017年所有城商行總資產(chǎn)的74.32%；農(nóng)村商業(yè)銀行報名較為踴躍，共有122家報名，有效報名63家（資產(chǎn)規(guī)模在200億以上）。