日前，這起千億假公章票據(jù)案在裁判文書網(wǎng)首次披露。
判決書顯示，被告人柳泉，男，漢族，1970年1月出生，大學文化，系曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行行長。因涉嫌非法經(jīng)營罪，2014年3月26日被曲靖市公安局刑事拘留，2014年4月30日，曲靖市人民檢察院以涉嫌偽造公司企業(yè)印章罪批準逮捕。另外，還有潘剛杰、王志強、馮輝3名被告人。
繞道總行私自開立同業(yè)賬戶
經(jīng)會澤縣人民法院審理查明：2013年6月至10月期間，被告人柳泉經(jīng)被告人王志強介紹認識被告人潘剛杰和馮輝，四人協(xié)商開立同業(yè)賬戶從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
曲靖市商業(yè)銀行千億票據(jù)案：支行長私刻3枚公章 異地開同業(yè)賬戶牟利2000萬
馮輝告訴柳泉，票據(jù)業(yè)務(wù)的資金都是在銀行內(nèi)部流轉(zhuǎn)，資金很安全，做一段時間就把賬戶消掉，監(jiān)管部門不會發(fā)現(xiàn)。同時，潘剛杰公司一年給會澤支行100萬的手續(xù)費，并提供日平均存款不低于2000萬元。
按照規(guī)定，開立同業(yè)賬戶需要曲靖市商業(yè)銀行總行批準，柳泉自然也知曉這一流程。
柳泉表示，“我沒有申請，同業(yè)賬戶是我私自做主開設(shè)的，我們銀行內(nèi)部也沒有其他人知道。因為開立銀行同業(yè)賬戶我們需要到曲靖商業(yè)銀行總行審批以后才可以開設(shè)的，我平時了解過曲靖商業(yè)銀行總行以前也拒絕這樣的業(yè)務(wù)，所以總行是肯定不會批準的。我當時就想瞞著總行來做這個事?！?/span>
為了方便日后開戶和辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，柳泉打算去刻一套假章。
支行長花600元刻齊三枚假章
2013年9月，柳泉到支行辦公室將桌子上的印鑒、行政章和個人私章拿到辦公室，在A4紙上分別蓋了三個印?！扒昂缶褪莾扇昼姷臅r間，蓋好后我把章送回支行辦公室，辦公室沒有人，我把印章擺在桌子上原來的地方，我把我蓋好的印模放在我辦公室抽屜里面?！?/span>
國慶期間，柳泉把印模帶到昆明聯(lián)系了刻假章的事情，花費600元刻了一枚行政章、一枚匯票專用章、一枚私章。
據(jù)柳泉表示，“當時我心里面還是忐忑，想著萬一最后造成資金損失，蓋著我們銀行的真章的話，我們銀行必然要承擔責任，如果雕刻假章的話，如果最后形成損失，這種合作最后就是我和馮輝、潘剛杰他們的合作關(guān)系，最后責任由我和馮輝、潘剛杰以及他們銀昌公司承擔?！?/span>
曲靖市商業(yè)銀行千億票據(jù)案：支行長私刻3枚公章 異地開同業(yè)賬戶牟利2000萬
柳泉稱，我決定刻假章還有另外一個原因，就是合作后在業(yè)務(wù)過程中需要使用我們銀行的印鑒，把我們銀行的真實印鑒拿出去一是不可能，因為我們銀行平時也要辦理業(yè)務(wù)，第二個是如果我把我們銀行的真實印鑒拿出去給他們做業(yè)務(wù)的話容易被我們銀行內(nèi)部的人員發(fā)現(xiàn)我和他們合作的事情。
假公章違法票據(jù)貼現(xiàn)976億元
利用柳泉擔任曲靖市商業(yè)銀行會澤支行行長的身份，以及私刻的銀行印章和提供的銀行相關(guān)材料，潘剛杰、馮輝、王志強到民生銀行武漢分行、興業(yè)銀行成都分行、華夏銀行保定分行、平安銀行重慶分行、招商銀行重慶沙坪壩支行開立“曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行”同業(yè)賬戶，操控在幾個銀行開立的同業(yè)賬戶進行票據(jù)貼現(xiàn)，從中謀取暴利。
2013年10月下旬，柳泉、潘剛杰、馮輝、王志強前往湖北省武漢市，由柳泉提供開戶所需的材料，在民生銀行武漢分行開立曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行的同業(yè)賬戶，并將該賬戶交由馮輝管理使用，后馮輝又與深圳力坤金融服務(wù)有限公司的張峰合作，利用會澤支行的賬戶從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，操控該同業(yè)賬戶進行票據(jù)貼現(xiàn)共計獲取利潤2024.46元。
2013年11月下旬，柳泉、潘剛杰、馮輝、王志強到興業(yè)銀行成都分行開立曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行的同業(yè)賬戶，將該賬戶交由馮輝管理使用，后馮輝又與蘭海峽、孫某1等人合作，利用會澤支行的賬戶從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，操控該同業(yè)賬戶進行票據(jù)貼現(xiàn)共計獲取利潤380.85元。該賬戶經(jīng)營至2014年2月初，因興業(yè)銀行成都分行要求銷戶，馮輝又聯(lián)系了華夏銀行保定分行上門開戶，在柳泉的配合下，會澤支行在華夏銀行保定分行開立了同業(yè)賬戶，馮輝將在興業(yè)銀行成都分行所做業(yè)務(wù)的遠期利息轉(zhuǎn)入該賬戶中。
2013年12月及2014年2月份，潘剛杰從柳泉處獲取開立同業(yè)賬戶的相關(guān)材料后，與重慶融對公司的柯某合作，分別在平安銀行重慶分行、招商銀行重慶沙坪壩支行開立了曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行的同業(yè)賬戶，柯某利用會澤支行的同業(yè)賬戶從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
通過操控在幾個銀行開立的同業(yè)賬戶進行票據(jù)貼現(xiàn)，馮輝個人已獲利213.94萬元，馮輝匯入潘剛杰所控制賬戶1008.5萬元，潘剛杰匯給王志強747.55萬元，王志強匯給其妻子羅某軍175萬元，王志強匯給柳泉225萬元，王志強賬戶剩余347.55萬元。
經(jīng)曲靖珠源司法鑒定中心鑒定，柳泉等人從事的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)總額為976.39億元。
總行接到咨詢電話致案發(fā)
和訊銀行發(fā)行，這起違法事件的案發(fā)并不是曲靖市商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)的。2014年3月21日，武漢龍發(fā)鋼鐵物資有限責任公司電話咨詢曲靖市商業(yè)銀行票據(jù)人員，并提供會澤支行在民生銀行武漢分行開立的同業(yè)賬戶截圖，詢問能否辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。曲靖市商業(yè)銀行才發(fā)現(xiàn)了柳泉的違法行為，向公安機關(guān)報案。
法院認為，被告人柳泉、潘剛杰、馮輝、王志強私刻銀行印章，篡改銀行文件，私自在多家銀行開立曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司會澤支行同業(yè)賬戶進行票據(jù)貼現(xiàn)，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
一審判處被告人柳泉犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣225萬元。判處潘剛杰、王志強、馮輝犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑3年，并處以緩刑3-5年不等。
來源：和訊銀行
