中國基金報記者 喬麥

今天，河北銀保監(jiān)局同一天開出的10張罰單曝光，該局轄區(qū)內(nèi)五家銀行機構(gòu)及五位個人遭罰，總罰沒金超過500萬元。其中，民生銀行石家莊分行、平安銀行石家莊分行被罰金額均超200萬元，分別有6項和4項違法違規(guī)行為。

河北銀保監(jiān)局一天開10張罰單

4月24日，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布的銀行處罰信息顯示，10張來自河北銀保監(jiān)局的罰單齊齊亮相。這批罰單為河北銀保監(jiān)局在同一天開出，作出處罰決定的日期均為4月10日。

10張罰單指向河北銀保監(jiān)轄區(qū)內(nèi)的3家股份制商業(yè)銀行、1家農(nóng)村信用社、1家農(nóng)村合作銀行以及5位個人。從主要違法違規(guī)事由看，貸款、票據(jù)及內(nèi)控等銀行業(yè)常見的典型問題是這些罰單的處罰重點。從處罰金額看，總罰沒金額合計568萬元。

具體來看，領(lǐng)到罰單的銀行有民生銀行石家莊分行、平安銀行石家莊分行、浦發(fā)銀行石家莊分行、石家莊匯融農(nóng)村合作銀行以及行唐縣農(nóng)村信用聯(lián)社。

民生6大違規(guī)被罰220萬，平安被罰200萬

其中，民生銀行石家莊分行領(lǐng)到金額最高的一張罰單。處罰信息顯示，該行在6大方面存在違法違規(guī)行為：

（一）貸款風(fēng)險分類不準確；

（二）票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制存在嚴重問題；

（三）違規(guī)為非標準化債權(quán)資產(chǎn)提供隱性擔保；

（四）化整為零違規(guī)處置不良資產(chǎn)；

（五）貸后管理不到位；

（六）辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

除銀行被罰外，另有兩位相關(guān)負責(zé)人對民生銀行石家莊分行票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制存在嚴重問題負直接責(zé)任。河北銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，分別對2人處以警告并罰款5萬元。

平安銀行石家莊分行也被處以較高金額的罰款，領(lǐng)到一張200萬元的罰單。該行的違法違規(guī)行為包括：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)；

（二）報表數(shù)據(jù)不真實；

（三）貸前調(diào)查不盡職；

（四）貸后管理不到位

此外，浦發(fā)銀行因信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類不準確、員工管理不到位被罰50萬元。蘇偉博、李強2人對浦發(fā)銀行石家莊分行員工行為管理不到位負管理責(zé)任，分別被處以警告并罰款5萬元。

兩家農(nóng)村金融機構(gòu)分別被罰

除三家股份行及相關(guān)負責(zé)人外，兩家農(nóng)村金融機構(gòu)也在本次罰單之列。

石家莊匯融農(nóng)村合作銀行存在違規(guī)借道發(fā)放房地產(chǎn)貸款、違規(guī)處置不良資產(chǎn)、未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員3項違規(guī)事由，被河北銀保監(jiān)局合計罰款60萬元。

另一家農(nóng)村金融機構(gòu)——行唐縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司則因提供虛假報告被處以10萬元罰款。

此外，一張開向個人的罰單顯示，武魏敏違規(guī)保管企業(yè)空白裝修合同，持有虛假公司印模。河北銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對其處以警告并罰款8萬元。