來(lái)源：融資線

隨著票據(jù)行業(yè)的不斷發(fā)展，可以說(shuō)直也就催生了票據(jù)犯罪行為，在我們國(guó)家票據(jù)犯罪具有以下幾個(gè)特點(diǎn)，感興趣的朋友不妨可以耐心往下閱讀：

(一)金融部門(mén)是我國(guó)票據(jù)犯罪的主要場(chǎng)所

1、票據(jù)犯罪分子主要利用金融部門(mén)進(jìn)行票據(jù)犯罪

我國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家，金融領(lǐng)域的改革直到1994年才開(kāi)始逐步建立了政府金融和商業(yè)金融相分離，以國(guó)有商業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融組織體系，大大滯后于其他經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的改革。金融機(jī)構(gòu)主體的多元化帶來(lái)了經(jīng)濟(jì)利益的多元化，極易導(dǎo)致金融秩序的混亂，同時(shí)，票據(jù)在運(yùn)行上，要求迅速、安全、高效的管理秩序，從而帶動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的順利進(jìn)行。票據(jù)是一種完全形式的有價(jià)證券，流通在國(guó)家的各個(gè)經(jīng)濟(jì)交往環(huán)節(jié)之中，最重要的一環(huán)是金融部門(mén)，即票據(jù)最終要通過(guò)金融部門(mén)加以承兌、貼現(xiàn)、付款。因此，票據(jù)犯罪分子直接得到現(xiàn)金主要是利用金融部門(mén)以實(shí)現(xiàn)犯罪目的。

2、金融部門(mén)和金融部門(mén)的從業(yè)人員是票據(jù)犯罪分子主要拉攏利用的對(duì)象。票據(jù)具有強(qiáng)行性、技術(shù)性、統(tǒng)一性的特征。票據(jù)犯罪要求犯罪分子精通票據(jù)管理和交易規(guī)則。因此，票據(jù)犯罪分子有利用賄賂等手段拉攏、腐蝕金融部門(mén)的職員或領(lǐng)導(dǎo)為己所用的要求。

3、金融部門(mén)的從業(yè)人員利用工作的便利和制度上的不健全，自己實(shí)施票據(jù)犯罪或者與其他人員內(nèi)外勾結(jié)，里應(yīng)外合共同實(shí)施票據(jù)犯罪。

(二)票據(jù)犯罪分子利用我國(guó)市場(chǎng)不斷開(kāi)放的時(shí)機(jī)，進(jìn)行更大規(guī)模的票據(jù)犯罪活動(dòng)，票據(jù)犯罪呈國(guó)際化趨勢(shì)

改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)內(nèi)外的不法分子，使用作廢票據(jù)、變?cè)炱睋?jù)、冒用票據(jù)、販賣(mài)票據(jù)等手段，實(shí)施票據(jù)犯罪。加人WTO后，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易自由化、金融國(guó)際化的進(jìn)一步擴(kuò)大，我國(guó)在票據(jù)管理和打擊票據(jù)犯罪制度方面的不成熟顯露出來(lái)，國(guó)內(nèi)外不法分子會(huì)更多地利用這個(gè)轉(zhuǎn)型時(shí)期或者過(guò)渡時(shí)期進(jìn)行更大規(guī)模的票據(jù)犯罪活動(dòng)。

(三)票據(jù)犯罪手段日趨多樣化、技術(shù)現(xiàn)代化

票據(jù)犯罪手段多樣化主要有:

①利用有瑕疵或無(wú)效票據(jù)進(jìn)行票據(jù)犯罪，主要是指?jìng)卧?、變?cè)炱睋?jù)并使用和使用作廢票據(jù)；

②利用真實(shí)有效票據(jù)進(jìn)行票據(jù)犯罪，主要是指拾得他人票據(jù)并使用、騙取票據(jù)、偷換票據(jù)、冒領(lǐng)票據(jù)；

③通過(guò)票據(jù)記載進(jìn)行票據(jù)犯罪，主要有故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名或者印鑒不符的支票、虛假記載、簽發(fā)遠(yuǎn)期支票；

④利用空白支票進(jìn)行票據(jù)犯罪；

⑤利用不具備資金關(guān)系的票據(jù)進(jìn)行票據(jù)犯罪，主要是指簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的票據(jù)、簽發(fā)空頭支票等手段；

⑥利用空白憑證進(jìn)行票據(jù)犯罪。

隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展并廣泛應(yīng)用于金融業(yè)，在極大地推動(dòng)和促進(jìn)金融服務(wù)手段走向現(xiàn)代化的同時(shí)，也給經(jīng)濟(jì)犯罪分子提供了更為便利的犯罪條件，如獲取票據(jù)文義信息更加快捷、準(zhǔn)確;偽造、變?cè)炱睋?jù)的似真性越來(lái)越強(qiáng)。利用傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)、照相機(jī)、數(shù)碼照相機(jī)迅速獲得票據(jù)的樣本、利用計(jì)算機(jī)、掃描僅、數(shù)碼照相機(jī)獲得票據(jù)簽章的樣本并用彩色打字機(jī)偽造簽章等。

(四)犯罪分子熟悉票據(jù)知識(shí)，犯罪形式復(fù)雜，團(tuán)伙犯罪多

幾乎所有的票據(jù)犯罪分子都了解銀行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的程序，而且對(duì)銀行結(jié)算規(guī)則制度有一定的研究。在票據(jù)犯罪過(guò)程中，往往出現(xiàn)合法行為和違法行為的相互交織。許多票據(jù)犯罪常常憑借票據(jù)當(dāng)事人的合法身份和票據(jù)流通的正常形式實(shí)施，令人混淆不清，上當(dāng)受騙。

票據(jù)犯罪多為團(tuán)伙犯罪，其共同犯罪的形式既有非金融機(jī)構(gòu)人員和金融機(jī)構(gòu)人員內(nèi)外勾結(jié)型的票據(jù)犯罪，也有境內(nèi)犯罪分子與境外犯罪分子里應(yīng)外合型的票據(jù)犯罪。在團(tuán)伙票據(jù)犯罪中，犯罪呈現(xiàn)成員固定化和分工明確化特點(diǎn)，有的負(fù)責(zé)偽造票據(jù)、有的負(fù)責(zé)運(yùn)送票據(jù)、有的負(fù)責(zé)游說(shuō)賄賂銀行部門(mén)及其官員、有的負(fù)責(zé)到銀行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、有的負(fù)責(zé)盜取票據(jù)信息、有的負(fù)責(zé)與企業(yè)簽定假合同等等。票據(jù)大案要案都為團(tuán)伙所為。

（以上內(nèi)容來(lái)源于：融資線-票據(jù)代持）