2019年9月17日，裁判文書網(wǎng)掛出一份杭州市蕭山區(qū)人民法院于2019年8月26日宣判的刑事判決書，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司杭州蕭山支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等人，在2012年年初至2015年期間，內(nèi)外勾結(jié)，以“借名貸款”的方式，從民泰銀行蕭山支行騙取貸款2.387億元。

編號(hào)為（2019）浙0109刑初730號(hào)的刑事判決書顯示，2012年年初至2015年期間，楊某（已判刑）與時(shí)任浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司杭州蕭山支行行長(zhǎng)沈某、時(shí)任民泰銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)謝某等人（均已判刑）合謀，由楊某本人或者介紹人聯(lián)系多個(gè)單位或個(gè)人到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”。

具體操作如下：

（一）2014年3月至2015年5月期間，被告人李愛武作為楊某的專職財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)幫助楊某偽造“借名貸款”的單位所需的貸款財(cái)務(wù)資料、開戶以及放貸后貸款資金劃賬、承兌匯票貼現(xiàn)等事務(wù)，參與騙取貸款金額共計(jì)1.4億余元。

（二）期間，被告人許永平幫助楊某介紹杭州臨秀裝飾有限公司、杭州杰勇飾品有限公司、杭州三貝紡織品有限公司、杭州華某貿(mào)易有限公司、杭州銘度裝飾工程有限公司、杭州季真電器有限公司、杭州孔某百貨有限公司、杭州海佩服裝有限公司、杭州瑪瑟服裝有限公司、杭州云花貿(mào)易有限公司、杭州蕭山李志堅(jiān)服裝有限公司、杭州高某五金有限公司、杭州科丹二手車銷售有限公司、杭州格東貿(mào)易有限公司、杭州祺創(chuàng)建材有限公司、杭州五花果木有限公司、杭州蕭山浦陽鎮(zhèn)炯沸化妝品店、杭州紹浦貿(mào)易有限公司、杭州阿耐果園有限公司、杭州尚層婚慶服務(wù)有限公司、杭州蕭山雙龍五金制品有限公司共21個(gè)單位到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)6260萬元。

另，被告人許永平還幫助蔣某（已判決）介紹杭州朱某實(shí)業(yè)有限公司到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額400萬元。

（三）期間，被告人沈國(guó)建幫助楊某使用杭州成功園藝場(chǎng)、杭州雪環(huán)玻璃制品有限公司、杭州陽和園藝有限公司、杭州貴和建材有限公司4個(gè)單位的名義到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)1300萬元。

（四）期間，被告人俞耐潑經(jīng)被告人許永平介紹幫助楊某使用杭州阿耐果園有限公司、杭州云花貿(mào)易有限公司、杭州華某有限公司、杭州紹浦貿(mào)易有限公司4個(gè)單位的名義到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)1100萬元。

（五）期間，被告人錢炯沸經(jīng)被告人許永平介紹幫助楊某使用杭州蕭山浦陽炯沸化妝品店的名義；后又介紹他人給被告人許永平，幫助以杭州海佩服裝有限公司、杭州三貝紡織品有限公司的名義到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)810萬元。

案發(fā)后，五名被告人經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了上述事實(shí)。

最后法院判決，五名被告人犯騙取貸款罪，判處有期徒刑從三年到一年九個(gè)月不等，均為緩刑，同時(shí)判處罰金。

浙江民泰商業(yè)銀行創(chuàng)立于2006年8月18日，是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，具有獨(dú)立法人資格的股份制商業(yè)銀行。注冊(cè)地址浙江省溫嶺市太平街道三星大道 168 號(hào)，辦公地址是浙江省杭州市江干區(qū)錢江新城丹桂街 8 號(hào)漢嘉國(guó)際。

民泰銀行現(xiàn)有員工5700多人，設(shè)有臺(tái)州管理部及杭州、舟山、成都、寧波、上海、義烏、嘉興、紹興、溫州、衢州、麗水、湖州等12家分行和164家支行（含籌），在浙江、江蘇、重慶、廣州等地主發(fā)起設(shè)立了9家民泰村鎮(zhèn)銀行。民泰銀行業(yè)已成為一家治理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)靈活、內(nèi)控有效、特色鮮明、服務(wù)和效益優(yōu)良的現(xiàn)代商業(yè)銀行。自2010年至今，連續(xù)躋身英國(guó)《銀行家》雜志“全球銀行1000強(qiáng)”。

民泰銀行2018年年報(bào)中“信用風(fēng)險(xiǎn)”提到，強(qiáng)化貸后管理機(jī)制，實(shí)行背靠背貸后專項(xiàng)檢查，并按計(jì)劃對(duì)各分行開展信貸檢輔，加強(qiáng)事后監(jiān)督，努力遏制新增不良。

年報(bào)也顯示，民泰銀行撥備覆蓋率從2017年末的175.95%降至2018年末的118.73%，低于120%的撥備覆蓋率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

關(guān)于騙取貸款的刑事案件，除了判刑和罰款外，法院還判決涉案犯罪所得，予以沒收；責(zé)令相關(guān)被告人退賠銀行損失。

來源：UN財(cái)經(jīng)（聯(lián)合財(cái)經(jīng)）