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來(lái)源：上海票據(jù)交易所、票友—票據(jù)圈兒那些事

解讀：

1）該規(guī)定出臺(tái)是票交所針對(duì)商票假冒問(wèn)題發(fā)布的第一個(gè)正式應(yīng)對(duì)措施；該措施主要還是以應(yīng)急管制和凍結(jié)為主，將相關(guān)損失給與最快處置；

2）本制度定義的假票覆蓋了市場(chǎng)的主流類型：被冒用資料開(kāi)銀行戶所開(kāi)票，以及開(kāi)票人惡意在票據(jù)兌付人上寫為其他人，以及兜底的其他情況。對(duì)于這個(gè)定義貼合業(yè)務(wù)實(shí)際，沒(méi)有拘泥于票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定，但如果從法律行為來(lái)看，制度所寫假票基本為偽造。

3）提供電票服務(wù)的機(jī)構(gòu)是首要責(zé)任人，即一個(gè)人在你這開(kāi)了假票，你這家銀行有最大責(zé)任；

4）如果出票人發(fā)現(xiàn)被造假票，需要告知所開(kāi)票的銀行，銀行在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告；

5）對(duì)于假票，主要是鎖定，鎖定后可解鎖或結(jié)清。

6）最后，這個(gè)制度首次正面回應(yīng)ECDS系統(tǒng)的一個(gè)潛在風(fēng)險(xiǎn)，但該制度只能是應(yīng)急用，不能從根本改變假電票風(fēng)險(xiǎn)，票友君預(yù)計(jì)ECDS未來(lái)還將推出更多措施，從系統(tǒng)前置防范假票。

關(guān)于發(fā)布《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)

操作規(guī)程》的通知

（票交所發(fā)【2020】22號(hào)）

上海票據(jù)交易所各會(huì)員單位：

為防范偽假票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范偽假票據(jù)處置行為，上海票據(jù)交易所制定了《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》，現(xiàn)予以發(fā)布實(shí)施。

實(shí)施過(guò)程中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系上海票據(jù)交易所，服務(wù)熱線：021-23139999。

特此通知。

上海票據(jù)交易所股份有限公司

2020年2月27日

上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程

第一條 為防范偽假票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范偽假票據(jù)處置行為，依據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2009〕第2號(hào)）《票據(jù)交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀行公告〔2016〕第29號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所稱偽假票據(jù)包括：

（一）票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業(yè)匯票；

（二）冒用其他單位身份開(kāi)立賬戶并通過(guò)該賬戶作出票據(jù)行為的電子商業(yè)匯票；

（三）經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他偽假電子商業(yè)匯票。

第三條 開(kāi)展偽假票據(jù)處置工作應(yīng)當(dāng)遵循快速響應(yīng)、穩(wěn)妥處理、及時(shí)報(bào)告的原則。

第四條 金融機(jī)構(gòu)提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性及其開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿負(fù)責(zé)，保證電子商業(yè)匯票記載的客戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第五條 涉假票據(jù)當(dāng)事人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)偽假票據(jù)后的24小時(shí)內(nèi)報(bào)告上海票據(jù)交易所。

其他票據(jù)當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)偽假票據(jù)后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)及時(shí)通知涉假票據(jù)當(dāng)事人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)并報(bào)告上海票據(jù)交易所。

第六條 針對(duì)偽假票據(jù)，涉假票據(jù)當(dāng)事人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步蔓延，同時(shí)可以向上海票據(jù)交易所申請(qǐng)進(jìn)行票據(jù)鎖定。

第七條 申請(qǐng)票據(jù)鎖定的，應(yīng)當(dāng)由涉假票據(jù)當(dāng)事人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)法人向上海票據(jù)交易所提交以下材料：

（一）加蓋公章或預(yù)留印鑒章的《偽假票據(jù)應(yīng)急服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)書(shū)》，見(jiàn)附件1），《申請(qǐng)書(shū)》中應(yīng)明確認(rèn)定為偽假票據(jù)的情況說(shuō)明；

（二）相關(guān)證明材料（如報(bào)案記錄、被冒用企業(yè)出具的說(shuō)明或公開(kāi)渠道發(fā)布的公告等）；

（三）擬申請(qǐng)鎖定的票據(jù)清單；

（四）上海票據(jù)交易所要求的其他材料。

第八條 出現(xiàn)下列情況之一的，可以對(duì)鎖定票據(jù)申請(qǐng)解鎖：

（一）票據(jù)當(dāng)事人擬辦理票據(jù)撤回或結(jié)清；

（二）持票人對(duì)票據(jù)鎖定有異議且經(jīng)原申請(qǐng)鎖定機(jī)構(gòu)確認(rèn)為非偽假票據(jù)；

（三）其他需要解鎖的情況。

第九條 申請(qǐng)票據(jù)解鎖的，應(yīng)當(dāng)由原申請(qǐng)鎖定機(jī)構(gòu)向上海票據(jù)交易所提交以下材料：

（一）加蓋公章或預(yù)留印鑒章的《申請(qǐng)書(shū)》，《申請(qǐng)書(shū)》中應(yīng)明確解鎖理由；

（二）相關(guān)鎖定票據(jù)已解除風(fēng)險(xiǎn)的證明材料；

（三）擬申請(qǐng)解鎖的票據(jù)清單；

（四）上海票據(jù)交易所要求的其他材料。

第十條 向上海票據(jù)交易所申請(qǐng)票據(jù)鎖定或票據(jù)解鎖的機(jī)構(gòu)應(yīng)確保提交材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，并承擔(dān)因此所可能引起的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。

第十一條 上海票據(jù)交易所在收到完整的《申請(qǐng)書(shū)》及相關(guān)證明材料后的24小時(shí)內(nèi)完成審核，并進(jìn)行相關(guān)操作，同時(shí)向申請(qǐng)機(jī)構(gòu)反饋《偽假票據(jù)應(yīng)急服務(wù)操作結(jié)果通知書(shū)》（見(jiàn)附件2）。

第十二條 已鎖定票據(jù)到期兩年后如仍未解鎖，上海票據(jù)交易所將依據(jù)《票據(jù)法》等法律法規(guī)采取相關(guān)措施。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，上海票據(jù)交易所將視情節(jié)輕重采取函告、約談、暫?；蛳拗破洳糠蛛娮由虡I(yè)匯票系統(tǒng)功能等措施，并報(bào)告中國(guó)人民銀行和當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu):

（一）未對(duì)客戶身份的真實(shí)性和客戶開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿盡審核責(zé)任，導(dǎo)致出現(xiàn)偽假票據(jù)的；

（二）發(fā)現(xiàn)客戶有偽假票據(jù)行為未及時(shí)報(bào)告，造成重大影響的；

（三）向上海票據(jù)交易所提交虛假材料申請(qǐng)票據(jù)鎖定或票據(jù)解鎖的。

第十四條 本規(guī)程由上海票據(jù)交易所負(fù)責(zé)解釋。

第十五條 本規(guī)程自印發(fā)之日起施行。

附件：

1.偽假票據(jù)應(yīng)急服務(wù)申請(qǐng)書(shū)

2.偽假票據(jù)應(yīng)急服務(wù)操作結(jié)果通知書(shū)

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