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7.8億天津銀行票據(jù)案真相大白：違規(guī)套取銀行資金，曾言不償還要“掉腦袋”

2020-03-07 19:01:14


來源：麥票圈（ID：maipiaoquan）

真相大白！

天津銀行上海分行爆發(fā)的7.8億票據(jù)案真相大白，系員工與外部人員相互勾結(jié)。

3月5日，裁判文書披露上海法院的一紙判決，對天津銀行上海分行前員工張某夏決定執(zhí)行有期徒刑15年，對同案主要人員呂亮判處有期徒刑19年。

判決書顯示，包括張某夏、呂亮在內(nèi)，伙同作案的其余6名人員全部為“80后”，均被判處有期徒刑3年不等。

瞄準票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 團伙作案“里應(yīng)外合”

2016年4月8日午間，天津銀行在港交所發(fā)布公告稱，上海分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風險事件，涉及風險金額為7.86億元人民幣。目前公安機關(guān)已立案偵查。公告稱，銀行正積極配合偵辦工作，最大限度保證資金安全。

從判決書中了解到，涉及的7.8億元資金已無法收回。

經(jīng)法院審理查明，2014年6月起，被告人張某夏在天津銀行上海分行同業(yè)業(yè)務(wù)部(后變更為天津銀行同業(yè)市場部上海營銷分部)任職，具體負責經(jīng)辦該行銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)。

經(jīng)人介紹，張某夏認識了被告人呂亮，2015年7、8月間，雙方約定合作開展無需提供真實票據(jù)的所謂“不見票銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”，以套取銀行資金用于營利活動。


據(jù)了解，所謂的“不見票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”是指呂亮一方?jīng)]有真實票據(jù)或者已將票據(jù)做了“一票二賣”，在形式上僅向銀行提供票據(jù)清單和跟單資料，以此套取或者說騙取銀行資金使用。開展這種業(yè)務(wù)除了需要尋找出資銀行外，還需要尋找銀行同業(yè)賬戶以及過橋銀行等。

共套取資金數(shù)十億 曾表示不償還要“掉腦袋”

同年10月16日，張某夏利用上述職務(wù)便利，在銀行承兌匯票回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，使用虛假的銀行承兌匯票將天津銀行上海分行資金9億余元挪給呂亮等人用于營利活動。2016年1月13日，因上述業(yè)務(wù)臨近回購期，張某夏再次利用上述職務(wù)便利，在銀行承兌匯票回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，使用同樣手法將天津銀行上海分行資金9億余元挪給呂亮等人，用于支付前筆業(yè)務(wù)的到期回購款。

出具的《司法鑒定意見書》證實：2015年10月16日，來自天津銀行上海分行的9.74億余元資金經(jīng)通榆縣農(nóng)信聯(lián)社賬戶流入禾丞金融公司及同案人魯某控制的賬戶，其中有4.08億元資金進入魯某控制的賬戶；

2016年1月13日，來自天津銀行上海分行的9.9億余元資金經(jīng)重慶銀行西安分行賬戶流入禾丞公司控制的賬戶，次日又返回重慶銀行西安分行賬戶。

據(jù)魯某供述：套取出來的這些資金，主要用于償還債務(wù)、經(jīng)營轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)以及期貨投資等。

2016年3月份，一筆來自天津銀行的9.8億元資金需要償還，呂亮告訴魯某這些錢是用空的票據(jù)清單從銀行套出來的，如果不能按期償還是要“掉腦袋”的。由于魯某在投資期貨和經(jīng)營轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時發(fā)生大量虧損，最終致使銀行資金無法歸還。

至案發(fā)，共造成天津銀行上海分行約7.8億元資金無法收回。

動輒上億元資金被套取出來使用，自然也少不了“好處費”。經(jīng)法院查明，張某夏并先后收受呂亮給予的好處費共計1114萬元，呂亮還送給利益人周某500萬元。

上海市第二中級人民法院認為，從資金使用環(huán)節(jié)來看，上述被告人套取銀行資金，不僅要支付大量的利息、手續(xù)費和好處費等，具有較高的資金成本消耗，而且還將資金用于高消費、歸還自身債務(wù)以及用于各類高風險投資等，具有隨意性、揮霍性使用銀行資金的特征。

上述被告人騙取銀行資金，并最終造成銀行7.8億元損失，故上述被告人的行為均構(gòu)成詐騙罪的共犯，且數(shù)額特別巨大。法院一審判決：

一、被告單位上海禾丞金融信息服務(wù)有限公司犯單位行賄罪，判處罰金人民幣50萬元。

二、被告人張某夏犯挪用資金罪、犯非國家工作人員受賄罪，決定執(zhí)行有期徒刑15年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣100萬元。

三、被告人呂亮犯詐騙罪、犯對非國家工作人員行賄罪，決定執(zhí)行有期徒刑19年，剝奪政治權(quán)利5年,并處罰金人民幣300萬元。

2019年12月，上海市高級人民法院對該案維持原判。

此后，呂亮等人聯(lián)系到上海禾丞金融信息服務(wù)有限公司，由禾丞金融主要負責提供銀行同業(yè)賬戶、過橋銀行及票據(jù)清單等。

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