——專訪深圳市供應(yīng)鏈金融協(xié)會秘書長王淑杰近期各地新增病例持續(xù)為零，可以說我國在這場抗擊新型冠狀病毒無硝煙戰(zhàn)爭中基本上取得勝利。隨著各地企業(yè)陸續(xù)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，政府和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織也在不斷出臺相關(guān)措施，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)支持實體經(jīng)濟(jì)更快更好的復(fù)工。
深圳供應(yīng)鏈金融協(xié)會秘書長王淑杰對《貿(mào)易金融》記者表示，“深圳作為我國供應(yīng)鏈金融的發(fā)源地，更應(yīng)當(dāng)以產(chǎn)融結(jié)合為出發(fā)點，以金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為原則，以建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展要求的現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系為目標(biāo)，將深圳打造成為全國供應(yīng)鏈金融先行示范區(qū)，持續(xù)發(fā)揮供應(yīng)鏈金融的模范帶頭作用。協(xié)會作為政府與企業(yè)的橋梁也在籌備搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，以提高供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)服務(wù)效率、降低業(yè)務(wù)成本、降低行業(yè)風(fēng)險?！?/span>
眾所周知，作為粵港澳大灣區(qū)核心城市，深圳是全國注冊融資租賃、商業(yè)保理數(shù)量最多的區(qū)域之一，商業(yè)保理公司注冊量占全國70%，業(yè)務(wù)量占全國的50%，融資余額居全國第一。深圳還有全國80%以上的供應(yīng)鏈管理服務(wù)企業(yè)總部，以及數(shù)量眾多、類型豐富的供應(yīng)鏈實體企業(yè)。各類相關(guān)市場主體圍繞供應(yīng)鏈建立起了完整的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)體系。
協(xié)會與多方合作 積極為眾多企業(yè)謀福利本次疫情發(fā)生以來，協(xié)會一直與多方合作，為眾多企業(yè)謀福利。其實，早在疫情發(fā)酵之初，深圳供應(yīng)鏈金融協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）就已經(jīng)組織自己的會員單位，包括金融機(jī)構(gòu)、物流公司、核心企業(yè)、金融科技公司以及外部的專家學(xué)者一起討論疫情對我國社會經(jīng)濟(jì)的影響，并將他們的建議整理匯總后上報給有關(guān)部門，這些建議被政府逐步采納。協(xié)會與其他8家協(xié)會聯(lián)合發(fā)起《關(guān)于物流與供應(yīng)鏈服務(wù)行業(yè)抗擊疫情共克時艱的倡議書》，優(yōu)先保障救援物資的遞送，全力保障人民群眾生產(chǎn)、生活物資的需要，為抗擊新型冠狀病毒肺炎提供堅強有力的物流擔(dān)當(dāng)。同時，協(xié)會實時關(guān)注政策動態(tài)，對國家、省、市、區(qū)抗疫幫扶政策實時收集匯總，形成近20萬字的政策匯編，為企業(yè)抗疫復(fù)工提供有效的政策和法律依據(jù)。協(xié)會協(xié)調(diào)各方資源，向因抗疫在線緊急復(fù)工的會員單位免費提供口罩等防護(hù)用品，助力會員及時復(fù)工應(yīng)急使用。此外，為幫助企業(yè)順利渡過疫情、穩(wěn)定復(fù)工，協(xié)會籌辦線上公益直播，重點宣講抗擊疫情政策、講述復(fù)工安全、普及危機(jī)管理知識、穩(wěn)定生產(chǎn)、穩(wěn)定隊伍、防控風(fēng)險與倡導(dǎo)在線辦公等內(nèi)容。早在2月9日，協(xié)會與磁云數(shù)字聯(lián)合幾十家權(quán)威機(jī)構(gòu)在京發(fā)起“服務(wù)小微·金融戰(zhàn)疫”的倡議并同步發(fā)布“唐幫”中小微企業(yè)超級融資通道，通過科技手段智能、精準(zhǔn)對接銀行產(chǎn)品?！疤茙汀睂恿税儆嗉医鹑跈C(jī)構(gòu)，近十萬銀行客戶經(jīng)理在線，預(yù)計百萬中小微企業(yè)將直接受益。目前已有近百家企業(yè)在“唐幫”中小微企業(yè)超級融資通道上成功對接了銀行融資。疫情加速供應(yīng)鏈管理走向精益 核心企業(yè)助力中小企業(yè)復(fù)工王淑杰秘書長對記者表示，企業(yè)必須重新審視自身供應(yīng)鏈在危機(jī)事件中的彈性與任性，包括與貿(mào)易伙伴的協(xié)調(diào)與響應(yīng)，與物流企業(yè)的應(yīng)變與時效，與金融機(jī)構(gòu)的合作與互信，與政府部門的溝通與反饋。疫情的發(fā)生使企業(yè)走出舒適圈，想方設(shè)法地解決問題，從而推動其供應(yīng)鏈管理走向精益。同時，由于線下經(jīng)營受損，企業(yè)不得不促使線上線下一體化，因此，其價值鏈也將變得更加順暢。現(xiàn)代商業(yè)社會的較量最終比拼的是供應(yīng)鏈的競爭力，核心企業(yè)與上下游中小企業(yè)已構(gòu)成唇亡齒寒的關(guān)系，如果供應(yīng)鏈上出現(xiàn)了“斷點”，這對于核心企業(yè)來說是難以承受的損失。因此，核心企業(yè)需要穩(wěn)定與協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈，助力中小企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。“很多時候，中小企業(yè)只需要拉一把就能夠渡過這次難關(guān)”，秘書長王淑杰給出以下四方面建議。首先，復(fù)產(chǎn)復(fù)工，打贏“戰(zhàn)疫”。核心企業(yè)是社會生產(chǎn)資料與生活物資的重要供給，也是無數(shù)個中小企業(yè)的生意來源，因此核心企業(yè)需要率先在短時間內(nèi)恢復(fù)穩(wěn)定、足額的產(chǎn)能，該下的訂單及時下，該配送的貨物及時產(chǎn)。其次，及時付款，延緩債務(wù)。不少核心企業(yè)是拖欠中小企業(yè)應(yīng)收賬款的大戶，通過拉長賬期獲取財務(wù)和流動性的利益，短則一個月長則一年。但如今危機(jī)當(dāng)前，核心企業(yè)應(yīng)該要做到應(yīng)付賬款應(yīng)付盡付，應(yīng)收賬款能緩則緩，全力支持中小企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。前不久阿里巴巴發(fā)起的“0賬期”活動就是一個很好的例子。再次，積極確權(quán)，主動增信。如果中小企業(yè)需要融資確權(quán)，核心企業(yè)也應(yīng)該義不容辭及時給金融機(jī)構(gòu)確權(quán)，并考慮為優(yōu)質(zhì)合格的企業(yè)提供擔(dān)保、差額回購、銷售調(diào)劑等增信舉措。最后，團(tuán)結(jié)一致，共御風(fēng)險。核心企業(yè)應(yīng)該主動聯(lián)系上下游企業(yè)了解其生產(chǎn)及資金情況，做好生產(chǎn)排期與資金流動性的計劃和安排，做好供應(yīng)鏈風(fēng)險管理和統(tǒng)籌的工作。此外據(jù)記者了解，疫情期間協(xié)會鼓勵會員單位捐款捐物馳援武漢，并對捐贈情況進(jìn)行記錄上報深圳市社會管理局。據(jù)統(tǒng)計，協(xié)會的會長單位平安銀行捐贈3000萬及發(fā)布各項優(yōu)惠存貸方式；副會長單位招商銀行捐款2億元、副會長單位建設(shè)銀行捐款3000萬；副會長單位工商銀行捐款3000萬；副會長單位怡亞通捐款3100萬元及各種防護(hù)用品；副會長單位騰訊捐款3億元等等，為抗擊新型冠狀病毒肺炎提供了雄厚的資金支持。供應(yīng)鏈金融應(yīng)以“產(chǎn)業(yè)+科技+金融”為核心理念 重視風(fēng)險控制王淑杰秘書長指出，近年來供應(yīng)鏈金融越來越受到政府部門的高度重視和支持。從中央到地方各省市政府部門均紛紛出臺文件，明確支持供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，鼓勵搭建各種供應(yīng)鏈金融平臺。她進(jìn)一步表示，金融機(jī)構(gòu)、金融科技公司以及開展自金融業(yè)務(wù)的產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)等，均應(yīng)當(dāng)以“產(chǎn)業(yè)+科技+金融”三者的融合為核心理念，積極構(gòu)建數(shù)字供應(yīng)鏈金融平臺，才能在數(shù)字供應(yīng)鏈金融時代占領(lǐng)高地。某種意義上說，金融與科技相伴相生是一種宿命。未來，隨著以物聯(lián)網(wǎng)為代表的第三次信息技術(shù)浪潮的到來，金融與科技的融合將會進(jìn)入到全新的階段。科技對金融的縱向深化，尤其是產(chǎn)業(yè)鏈金融的深度介入，以及對信用中介、風(fēng)險定價、投資決策等金融核心職能的改造，還需要更前沿的技術(shù)進(jìn)行革新，以重構(gòu)金融業(yè)態(tài)。同時，科技在供應(yīng)鏈金融風(fēng)控方面發(fā)揮了重要作用。王淑杰秘書長在風(fēng)控方面給出的建議是：一是風(fēng)控模型的改造。現(xiàn)在的風(fēng)控模型的構(gòu)建需要遵從五大原則，即模型算法的智能化、模型分析過程的動態(tài)化、模型數(shù)據(jù)來源的標(biāo)準(zhǔn)化、模型數(shù)據(jù)維度的多元化、模型數(shù)據(jù)參數(shù)的結(jié)構(gòu)化。二是信息共享機(jī)制的打造。業(yè)界應(yīng)建立高效的信息共享平臺，在監(jiān)管合規(guī)的前提下打造數(shù)據(jù)共享機(jī)制，及時掌握供應(yīng)鏈上的信息流、資金流、商流和物流，以便于洞察與防范風(fēng)險。三是物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的部署。供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)應(yīng)利用RFID、視覺識別技術(shù)、智能托盤、EPC、紅外感應(yīng)等物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對供應(yīng)鏈中的 “人、系統(tǒng)和設(shè)備”進(jìn)行實體感知、精確定位、實時監(jiān)測、動態(tài)計量、自動預(yù)警、反欺詐等，實現(xiàn)對業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的自動化感知、全流程追蹤監(jiān)管，以及標(biāo)準(zhǔn)化的管理和作業(yè)。四是區(qū)塊鏈技術(shù)的落地。供應(yīng)鏈上企業(yè)可以運用基于區(qū)塊鏈技術(shù)的智能合約，實現(xiàn)資產(chǎn)穿透、協(xié)議達(dá)成、合約執(zhí)行、交易主體驗真等關(guān)鍵業(yè)務(wù)節(jié)點的簡化，大幅度提升供應(yīng)鏈金融的靈活性與合法性。供應(yīng)鏈金融將會迎來革新的機(jī)遇 未來可期最后，王淑杰秘書長談到這次疫情影響，她表示，長期來看，深圳供應(yīng)鏈金融協(xié)會看到更多的是機(jī)遇，是變革與升級。首先從頂層的角度看問題。疫情期間，在習(xí)近平總書記為核心的黨中央和各級政府的領(lǐng)導(dǎo)下，全國人民萬眾一心抗擊疫情，各類資源得以有效配置，社會秩序保持平穩(wěn)。這樣的底蘊和靠山是供應(yīng)鏈金融得以持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的基石。與此同時，國家和地方政府這幾年開始針對供應(yīng)鏈金融推出了諸多有力的政策，為我們業(yè)界的發(fā)展鋪平了道路。其次從變革的角度看問題。不破不立，這一次疫情從多方面改變了人民的生活習(xí)慣與辦公行為，對于線上化的依賴更深，對于科技的要求更高，對于信息透明化的認(rèn)知更強烈，很多之前困擾供應(yīng)鏈金融發(fā)展的難題將會迎刃而解。比如說信息流、商流、物流、資金流的壁壘將會被徹底打破，金融科技的部署和應(yīng)用將會將會加快，對于供應(yīng)鏈管理與優(yōu)化的探索將全面鋪開。再者從發(fā)展的角度看問題。我國的供應(yīng)鏈金融剛剛度過其20歲的生日，開始步入“成年”階段，市場潛力十足。隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融行業(yè)的規(guī)范，供應(yīng)鏈金融必將在未來的社會發(fā)展中發(fā)揮其重要的作用和優(yōu)勢可以預(yù)見的是，這場“戰(zhàn)疫”之后供應(yīng)鏈金融將會迎來革新的機(jī)遇，未來可期。
