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騙貸2.5億資金入股銀行，這家農(nóng)商神操作

2020-08-20 14:47:17
來源 | 和訊網(wǎng)、票友—票據(jù)圈兒那些事


在嚴(yán)監(jiān)管背景下，企業(yè)使用信貸資金入股銀行已無處遁形。

8月17日，中國裁判文書網(wǎng)披露，玄盛資本控股有限公司（簡稱“玄盛資本”）實(shí)控人陳某犯騙取貸款罪獲刑，其騙貸入股銀行的行徑也隨之揭開。

被告人陳某，女，玄盛資本實(shí)際控制人，深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，深圳萬容控股有限公司法定代表人、董事長。

騙貸3億入股銀行

2016年12月至2017年3月，玄盛資本實(shí)際控制人陳某，騙取信貸資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。

判決書顯示，玄盛資本先行投入2.1億元資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，同時(shí)，編造深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司虛假企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等資料，以三家公司的名義，為玄盛公司在延邊農(nóng)商銀行、延吉和潤村鎮(zhèn)銀行騙取貸款3億元。

延邊農(nóng)商銀行在未做盡職調(diào)查報(bào)告、未實(shí)地核實(shí)企業(yè)提供信息真?zhèn)吻闆r下，該筆貸款被“特事特辦”，最終變相入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。

時(shí)任延邊農(nóng)商銀行行長李某證言：2016年10月出差深圳與陳某在酒店認(rèn)識(shí)，陳某答應(yīng)入股，但要求在本行貸款，其說入股后滿足貸款條件就可以。

據(jù)李某表示，“入股后，共向她發(fā)放2.6億元貸款，陳某所提供的貸款材料是否真實(shí)，我們銀行不好判斷，貸款手續(xù)明面上符合規(guī)定，實(shí)際貸款兩公司有關(guān)聯(lián)，玄盛是本行股東，以股權(quán)質(zhì)押給自己公司做反擔(dān)保，我行在明知不符合規(guī)定情況下默許，沒有嚴(yán)格審核就放款了。審貸委員會(huì)開會(huì)時(shí)所有參會(huì)人員都知道這兩筆貸款是用陳某入股的股權(quán)作質(zhì)押，但行里為完成指標(biāo)不影響業(yè)務(wù)開展，全體簽字同意。”

負(fù)責(zé)延邊農(nóng)商行貸款管理的員工證實(shí)：這筆貸款程序倒置，時(shí)間緊，沒有實(shí)地核實(shí)企業(yè)提供信息真?zhèn)?，沒有開審貸委員會(huì)就面簽。本行股權(quán)質(zhì)押向本行貸款違背監(jiān)管規(guī)定。

根據(jù)工商變更，2017年1月，延邊農(nóng)商銀行注冊(cè)資本由12億元增至16.35億元，其中新增股東玄盛資本認(rèn)繳出資額1.35億元。

好景不長，僅一年后，玄盛資本的違規(guī)入股情況就遭到清退。

2017年，延邊農(nóng)村商業(yè)銀行向玄盛資本支付年度紅利人民幣2025萬元，玄盛資本此番違規(guī)入股，非法獲利合計(jì)2975萬元。因玄盛資本未達(dá)到監(jiān)管要求，在2018年1月26日退股。

被告人陳某供述，退股是和銀行財(cái)務(wù)總監(jiān)韓某談的，最終以3.47億元價(jià)格將股權(quán)轉(zhuǎn)讓，延邊農(nóng)商行支付原始入股資金3750萬元和溢價(jià)950萬元，玄盛公司不用繼續(xù)支付利息，也不再享受分紅，直到其他公司接走這部分股權(quán)，一起處分這3億元貸款和股權(quán)轉(zhuǎn)讓資金。

事實(shí)上，延邊農(nóng)商銀行因上述違規(guī)，去年底已收到監(jiān)管部門罰單。據(jù)延邊銀保監(jiān)分局〔2019〕25號(hào)行政處罰，延邊農(nóng)商銀行因“該行股東以信貸資金入股”、“違法收購本公司股份”，共被罰款100萬元。

圖片


案涉吉林信托前董事長


另據(jù)判決書披露，陳某還與已落馬的吉林信托原董事長高福波關(guān)聯(lián)。

2012年，陳某作為掮客幫助永泰能源從吉林信托快速獲得融資，后向高福波行賄150萬元。2016年，陳某請(qǐng)托高福波向九臺(tái)農(nóng)商銀行協(xié)調(diào)“山西證券”定增項(xiàng)目展期，為表示感謝，代表玄盛資本送給高福波人民幣300萬元。

吉林敦化市人民法院一審判決，被告人陳某犯騙取貸款罪、單位行賄罪、對(duì)非國家工作人員行賄罪，三罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑3年半，并處罰金人民幣10萬元；玄盛資本控股有限公司被罰款70萬元。

近日，延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院二審裁定，維持原判。


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