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平安銀行跨境金融已經(jīng)為全球50多個國家和地區(qū)設(shè)立的3萬家企業(yè)提供全方位的跨境金融服務(wù)，跨境業(yè)務(wù)規(guī)模位居股份制銀行前列。

——訪平安銀行跨境金融部總經(jīng)理張群

文 | 本刊記者張超

來源 | 《貿(mào)易金融》雜志2024年4月刊

平安銀行跨境金融部總經(jīng)理張群

隨著科技的日新月異與全球金融市場的動態(tài)演變，跨境金融活動持續(xù)創(chuàng)新。銀行金融機(jī)構(gòu)作為金融體系的基石，不斷探索和推出新的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品和服務(wù)，為跨境金融的發(fā)展注入了源源不斷的動力。這些創(chuàng)新不僅豐富了跨境金融市場的供給，也提高了金融市場的整體效率和競爭力。

平安銀行跨境金融部總經(jīng)理張群在接受《貿(mào)易金融》記者采訪時指出，跨境金融是時代賦予的重要使命。黨的二十大報告強(qiáng)調(diào)了“推動高質(zhì)量發(fā)展”與“高水平對外開放”的重要性，為商業(yè)銀行跨境金融的發(fā)展指明了方向。銀行的跨境金融業(yè)務(wù)，一頭連著國內(nèi)的中資企業(yè)，一頭連著廣闊的國際市場，在推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)、促進(jìn)國內(nèi)高質(zhì)量發(fā)展與國際循環(huán)中扮演著舉足輕重的角色。

一站式跨境金融綜合服務(wù)

助力企業(yè)全球化布局

跨境金融是國家金融的安全閥，是國家戰(zhàn)略的推進(jìn)器。在美元加息、地緣政治緊張等國際環(huán)境下，全球金融市場面臨諸多不確定性。我國跨境金融必須深刻認(rèn)識時代變局，積極應(yīng)對挑戰(zhàn)，確保國家金融安全。

一直以來，平安銀行都定位于企業(yè)跨境金融生態(tài)場景，聚焦企業(yè)跨境金融服務(wù)需求，積極支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮在岸國際、離岸（OSA）、自貿(mào)區(qū)（FT）、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯/人民幣賬戶（NRA）、海外分行五大跨境金融賬戶體系優(yōu)勢，持續(xù)深耕“跨境投融資、跨境貿(mào)易金融、跨境支付結(jié)算、跨境資金管理”等產(chǎn)品體系，為企業(yè)全球化經(jīng)營過程中的跨境投資、并購、貿(mào)易等經(jīng)營活動提供境內(nèi)外、本外幣一站式跨境金融綜合服務(wù)，助力客戶全球化布局和發(fā)展。

此外，平安銀行充分利用中資離岸銀行牌照優(yōu)勢，在境內(nèi)為中資企業(yè)提供跟隨式的離岸融資及結(jié)算服務(wù)。這一創(chuàng)新服務(wù)模式使得企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)“境外業(yè)務(wù)境內(nèi)操作，境外資金境內(nèi)管理”，極大地提升了企業(yè)的運(yùn)營效率和風(fēng)險管理能力。

2023年我國全行業(yè)對外直接投資持續(xù)增長，特別是在“一帶一路”共建國家，非金融類直接投資增速顯著?？缇辰鹑跒橹匈Y企業(yè)“走出去”、進(jìn)出口企業(yè)國際貿(mào)易提供了外幣及跨境人民幣的資金融通與結(jié)算服務(wù)，有力地推動了國家“走出去”戰(zhàn)略和“一帶一路”倡議的深入實施；同時，也為境內(nèi)企業(yè)提供了更廣泛的融資渠道，進(jìn)一步拓寬了企業(yè)的資金來源。

張群表示，平安銀行將繼續(xù)發(fā)揮在跨境金融領(lǐng)域的特有優(yōu)勢，為中資企業(yè)提供更加富有競爭力的跨境金融服務(wù)方案。這包括依托平安集團(tuán)的綜合化金融優(yōu)勢，為客戶提供境內(nèi)外、本外幣一站式綜合金融服務(wù)，滿足企業(yè)在全球化經(jīng)營過程中的多元化金融需求。同時，借助平安集團(tuán)在物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)方面的優(yōu)勢，打造智能化的跨境金融服務(wù)體系，不斷提升服務(wù)效率和服務(wù)體驗。

在跨境金融服務(wù)團(tuán)隊方面，平安銀行組建了專業(yè)團(tuán)隊，成功完成了一系列復(fù)雜融資業(yè)務(wù)，涵蓋私有化融資、拆VIE融資、海外并購、牽頭跨境銀團(tuán)等，積累了豐富的行業(yè)經(jīng)驗。針對不同發(fā)展階段的企業(yè)，平安銀行能夠提供貿(mào)易融資、投融資、境外上市、資金監(jiān)管、匯率避險等全流程的金融服務(wù)。

值得一提的是，平安銀行還建立了高效便捷的離在岸聯(lián)動機(jī)制及分行間聯(lián)動機(jī)制，打通了在岸國際、離岸（OSA）、自貿(mào)區(qū)（FT）、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯/人民幣賬戶（NRA）、海外分行五大跨境金融服務(wù)體系的壁壘。這一機(jī)制使得任何一家分行都能夠為客戶提供“一家做全球”的服務(wù)，為境內(nèi)外企業(yè)的全球化經(jīng)營和跨境資本運(yùn)作提供一站式金融解決方案，最大程度地滿足了客戶的跨境金融服務(wù)需求。

技術(shù)創(chuàng)新引領(lǐng)跨境金融

打造智能化服務(wù)體系

可以看到，我國實施中資企業(yè)“走出去”、“一帶一路”、“自貿(mào)區(qū)”等宏觀戰(zhàn)略從未動搖，并出臺了“海南自貿(mào)港”“前海金融30條”“橫琴金融30條”等劃時代意義的政策，為跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)設(shè)了更加開放的金融環(huán)境。

在2023年這一全球經(jīng)濟(jì)格局深刻變革的年份里，我國進(jìn)出口總值與跨境電子商務(wù)進(jìn)出口總額均呈現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長勢頭。根據(jù)海關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2023年我國進(jìn)出口總值41.76萬億元人民幣，同比增長0.2%；其中我國跨境電子商務(wù)進(jìn)出口總額2.38萬億元，增長15.6%。其中民營企業(yè)主力作用增強(qiáng)、“一帶一路”占比提升、“新三樣”出口動能豐富活躍、大宗及民生商品進(jìn)口有序擴(kuò)大、自貿(mào)區(qū)及跨境新業(yè)態(tài)發(fā)展勢頭良好等特點(diǎn)。

在中國進(jìn)入企業(yè)出海和跨境電商迅速發(fā)展的時代，海外并購、海外上市、中概股私有化、跨境資產(chǎn)證券化等投融資需求層出不窮，跨境電商、SAAS、外貿(mào)綜合服務(wù)等新熱點(diǎn)、新需求也不斷涌現(xiàn)。

平安銀行積極關(guān)注國內(nèi)進(jìn)出口企業(yè)的離在岸的國際結(jié)算和貿(mào)易融資需求，通過跨境人民幣信用證、福費(fèi)廷、錯幣種押匯、中小企業(yè)線上化融資等多元化服務(wù)，幫助企業(yè)解決了跨境結(jié)算、貿(mào)易融資需求，有效降低了企業(yè)融資成本。同時，還啟動了重構(gòu)跨境業(yè)務(wù)全流程線上化服務(wù)體系，持續(xù)迭代升級跨境業(yè)務(wù)線上服務(wù)平臺，推出經(jīng)常項目、資本項目及海運(yùn)費(fèi)境內(nèi)支付便利化等跨境匯款“秒收秒付”系列服務(wù)，為客戶提供了極簡操作、極速時效、極優(yōu)功能的線上服務(wù)體驗。

這些創(chuàng)新舉措不僅提升了服務(wù)效率，還進(jìn)一步滿足了中小外貿(mào)企業(yè)跨境支付結(jié)算及融資服務(wù)需求，為企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易提供了強(qiáng)有力的金融支持。

面對當(dāng)前的市場變化，如何擴(kuò)大跨境金融服務(wù)覆蓋范圍和深度、保持業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。張群認(rèn)為“商業(yè)銀行在擴(kuò)大跨境金融服務(wù)廣度和深度時，必須始終堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，積極響應(yīng)監(jiān)管號召，不斷探索創(chuàng)新。目前，平安銀行已經(jīng)全力打造了‘跨境投融資、跨境貿(mào)易金融、跨境支付結(jié)算、跨境資金管理’等四大產(chǎn)品體系，旨在為中資企業(yè)全球化經(jīng)營提供全方位的跨境金融服務(wù)。這四大產(chǎn)品體系并非一成不變，而是隨著國家宏觀戰(zhàn)略的發(fā)展和市場熱點(diǎn)的變化，不斷擴(kuò)展、完善、健全?！?/span>

以“ESG境外銀團(tuán)貸款”為例。我國提出的“雙碳”目標(biāo)、光伏和風(fēng)電等清潔能源技術(shù)發(fā)展、優(yōu)質(zhì)中企出海趨勢及其“減排”發(fā)展計劃等共同促成了中資企業(yè)綠色產(chǎn)業(yè)融資需求。平安銀行緊跟這一趨勢，思考跨境金融如何發(fā)揮作用、設(shè)計成熟的融資方案，滿足中資“走出去”企業(yè)在綠色產(chǎn)業(yè)的跨境融資需求。2024年初，平安銀行發(fā)揮其成熟的跨境銀團(tuán)牽頭能力，成功牽頭籌組山高控股集團(tuán)4.84億美元ESG境外銀團(tuán)貸款，充分展示了其跨境銀團(tuán)業(yè)務(wù)上的號召力和市場信任度。這種緊密跟隨國家戰(zhàn)略脈絡(luò)、不斷創(chuàng)新的做法，正是平安銀行跨境金融服務(wù)模式創(chuàng)新與可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在。

據(jù)了解，平安銀行跨境金融已經(jīng)為全球50多個國家和地區(qū)設(shè)立的3萬家企業(yè)提供全方位的跨境金融服務(wù)，跨境業(yè)務(wù)規(guī)模位居股份制銀行前列。離岸業(yè)務(wù)主要經(jīng)營指標(biāo)多年來持續(xù)保持同業(yè)第一梯隊，并連續(xù)多年榮獲“最佳離岸金融銀行”獎項，得到了客戶和同業(yè)的廣泛認(rèn)可和好評。

小結(jié)

在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大背景下，平安銀行將不斷提升跨境金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，以滿足客戶日益增長的多元化、個性化需求。通過引入先進(jìn)的金融科技手段，優(yōu)化服務(wù)流程，降低運(yùn)營成本，提升客戶體驗，平安銀行將致力于打造具有國際競爭力的跨境金融服務(wù)品牌。未來，平安銀行將與全球合作伙伴攜手并進(jìn)，共同推動跨境金融服務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，通過加強(qiáng)國際合作與交流，分享先進(jìn)經(jīng)驗和技術(shù)，共同應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)，不斷提升自身在全球金融市場的影響力，為全球經(jīng)濟(jì)的繁榮與發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

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平安銀行張群：一站式跨境金融綜合服務(wù)助力企業(yè)駛向生態(tài)藍(lán)海

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