一、案例簡介
（一）案例一（進口商與貨代勾結(jié)欺詐）
寧波出口商A公司與美國進口商B公司簽訂了一筆外銷合同，采用FOB貿(mào)易術(shù)語，雙方約定B公司先支付50%，等A公司發(fā)貨后再支付余款。A公司通過B公司安排的境外貨代發(fā)貨后，取得貨代提單，并等待B公司支付余款再寄提單，但是B公司遲遲不支付余款，A公司聯(lián)系貨代決定退運貨物，經(jīng)查詢才了解到客戶早已串通貨代將貨物提走。A公司決定起訴該貨代公司時，發(fā)現(xiàn)其已經(jīng)申請破產(chǎn)，且美國進口商B已人去樓空，造成A公司錢貨兩空。
（二）案例二（貨代提單與船東提單管轄權(quán)爭議）
XY公司出口運動鞋，采用CFR貿(mào)易術(shù)語，通過貨代公司由意大利ABC船公司承運，航程中遇臺風(fēng),XY公司的2個大貨柜跌入大海，造成貨物全損，之后XY公司對ABC提起訴訟，針對提單糾紛的管轄權(quán)是在中國還是在意大利雙方發(fā)生爭議。ABC公司又提出其主提單（MASTER B/L）上已載明：“因本提單引起或與本提單有關(guān)的所有索賠和糾紛，應(yīng)由米蘭的法院管轄，排除其他國家的法院管轄”，此該提單的管轄權(quán)不在中國，而在意大利米蘭，XY公司則認(rèn)為法律適用地應(yīng)視他們手中的貨代提單上載明的條款而定，即管轄權(quán)在中國，最終法院作出了該糾紛應(yīng)使用意大利米蘭法律的判決，XY公司敗訴，此時ABC公司也不愿意因官司而損害其在當(dāng)?shù)氐穆曌u，提出了索賠貨損60%的和解方案，XY公司得以挽回部分損失。
（三）案例三（承運人違規(guī)向進口商放貨糾紛）
青海出口商H公司向俄羅斯K公司出口蝦仁1900箱，總值18萬美元，付款方式為“付款交單”。合同簽訂后，H公司委托Z貨代公司運輸并取得貨代提單，實際承運人為C船公司。后H公司將貨代提單交給托收銀行后，一直未收到貨款。通過查詢，得知貨物已被收貨人在未提交正本提單的情況下提取。由于C船公司作為承運人擅自將所承運的貨物放掉，造成H公司貨值損失18萬美元。為挽回自己的損失，H公司作為原告，向Z貨代公司和承運人C船公司提起無正本提單放貨糾紛訴訟，主張由兩公司共同承擔(dān)全部損失的賠償責(zé)任。經(jīng)過法院的一審、二審訴訟，以C船公司單獨承擔(dān)全部賠償責(zé)任的結(jié)果而告終。
二、案例分析
（一）案例一分析
A出口商導(dǎo)致錢貨兩失的原因如下：
第一，采用了高風(fēng)險的FOB價格術(shù)語
這導(dǎo)致了兩個后果，其一是出口商無從知曉實際承運人，其二是無法獲得保險賠付。
首先，F(xiàn)OB 術(shù)語下，由買方指定船公司或貨代，并與船公司或者貨代簽訂海上貨物運輸合同，買方的權(quán)益得到了合同的保護；而賣方除了將貨物交付給買方指定的船公司或貨代外，并無其他接觸，對其并不了解。因而，如果買方與船公司或貨代惡意欺詐串通，則賣方因無法得知船公司與貨代的具體信息，無法有效的訴訟措施，使其處于完全被動的地位。其次，在FOB 貿(mào)易合同下，賣方既不是貨物投保人，也不是保險受益人，因此無權(quán)向保險公司索賠。
第二，買方指定的貨代為高風(fēng)險的境外貨代
這帶來了兩個問題，其一，在買方未支付貨款或只有預(yù)付款的情況下，境外貨代將海運提單交給買方，買方持提單提取貨物并隨即轉(zhuǎn)售，或者直接出售海運提單，之后買方與貨代便攜款跑掉，最終遭受損失的只有賣方，其二，由于貨代經(jīng)營規(guī)模較小，實力較弱，即使成功起訴對方，也很難獲得賠付，此外，由于對境外法律不熟悉，訴訟費用高昂，這也使得很多受損公司自咽苦果。
第三，受到預(yù)付款的欺騙
其一，進口商利用預(yù)付款放松出口商的警惕，在取得進口商的信任后，進口商將貨物交給其指定的貨代，然后進口商與貨代勾結(jié)，取得貨物后逃之夭夭，利用預(yù)付款欺詐已經(jīng)成為了國外進口商的慣用手法。其二，分期付款協(xié)議和預(yù)付款結(jié)合成為了一種新型的詐騙手法。
當(dāng)出口商發(fā)現(xiàn)承運人或者貨代無單放貨后，進口商會提出與進口商簽訂分期付款協(xié)議，協(xié)議簽訂后，進口商便拒絕支付余款或少付款，給進口商帶來無窮的麻煩。
（二）案例二分析
雖然最后出口商獲得了部分賠償，但是單管轄權(quán)糾紛引卻不得不引起我們深思。
如果有無船承運人提單和實際承運人提單同時存在，管轄權(quán)應(yīng)根據(jù)各自提單條款約定適用的法律作出判斷。本案實際承運人提單條款約定由米蘭法院管轄，得到法院支持沒有不妥。如果起訴無船承運人，則應(yīng)根據(jù)其提單條款約定判斷管轄權(quán)。
首先，我國海商法沒有具體規(guī)定提單的管轄權(quán)，但是規(guī)定中國締結(jié)或者參加的國際條約同本法有不同規(guī)定的，適用國際條約的規(guī)定；《民事訴訟法》規(guī)定涉外合同或者涉外財產(chǎn)權(quán)益糾紛的當(dāng)事人，可以用書面協(xié)議選擇法院管轄。國際公約中，海牙規(guī)則和維斯比規(guī)則并無對提單管轄權(quán)的明確規(guī)定，漢堡規(guī)則規(guī)定：原告可以選擇（a）被告的主要營業(yè)所或通常住所；或（b）合同訂立地，但該合同須是通過被告在該地的營業(yè)所，分支機構(gòu)或代理機構(gòu)訂立的，或（c）裝貨港或卸貨港，或（d）海上運輸合同中為此目的指定的任何其他地點。其次，管轄權(quán)的判定遵循的幾個原則：是否明示、顯著；不能規(guī)避法律；國際禮讓及侵權(quán)訴訟排除管轄權(quán)條款效力。
在此案中，雖然原告最后獲得了賠償，但是最好的方式是首先考慮根據(jù)HOUSE B/L管轄權(quán)條款在中國起訴無船承運人，無船承運人賠償后持Master B/L在米蘭起訴實際承運人。
（三）案例三分析
由于C船公司在貨物到達目的港后，在未接到H公司電放通知的情況下，卻將貨物交付給收貨人。C船公司的上述行為，違反了承運人適當(dāng)交貨的義務(wù)，侵犯了原告對貨物的合法權(quán)益，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
實際承運人無單放貨的情況日益增多，具體有這幾種形式：1、憑副本提單加保函交付貨物（簡稱憑保函放貨），這是無單放貨中最常見的一種。出具保函的可能是銀行、企業(yè)或是提貨人本人。2、記名提單下的無單放貨，此在美國法律下承運人不承擔(dān)責(zé)任，在中國法律下要承擔(dān)無單放貨責(zé)任。3、指示提單（ORDER B/L）下的無單放貨，根據(jù)托運人、收貨人或其他有權(quán)處理提單所列貨物的人經(jīng)背書將貨物釋放。4、在FOB 合同下貨物運抵目的港后，境外貨代以海運提單收貨人身份提貨后，向進口商無單放貨。5、依卸貨港法律或慣例無單放貨，有些國家的法律強制規(guī)定，承運人必須將貨物交給港口政府部門，經(jīng)由該部門交給收貨人，被港口當(dāng)局無單放貨；或者，某些卸貨港即有不憑正本提單交貨的習(xí)慣。6、卸貨港無人提貨或者收貨人遲延、拒絕提貨的無單放貨。7、提單遺失的無單放貨。
可見，承運人無單放貨并不必然就是違法行為，有的無單放貨甚至是當(dāng)?shù)卣?，被?dāng)?shù)胤ㄔ翰枚◤娭茻o單放貨。在本案中，出口商比較幸運，因為其承運人的無單放貨行為在當(dāng)?shù)貙儆谶`法行為，如果遇到承運人無單放貨屬于合法行為，則出口商將遇到難以挽回的損失。
三、案情啟示
由以上三則案例可以看到，貨代提單風(fēng)險很大，涉及到價格術(shù)語，保險，貨代，承運人，進口商等方方面面，需要全方位綜合防范風(fēng)險。
（一）審慎選擇貨代
出口企業(yè)要盡量選擇正規(guī)的、信譽好的貨代公司，如取得FIATA簽單資格的貨代和根據(jù)《中華人民共和國國際海運條例》取得無船承運人（NVOCC）資格并交納保證金的貨代等。如果不可避免地要通過買方指定的貨代并使用貨代提單，必須對貨代的資信仔細審查，未在工商部門注冊登記，未在交通運輸部注冊并交納保證金的非法貨代公司堅決不用。此外，盡量不要接受國內(nèi)貨代代理國外貨代簽發(fā)的提單，環(huán)節(jié)過于復(fù)雜，風(fēng)險較大。
（二）價格術(shù)語避免FOB
要盡量規(guī)避高風(fēng)險的FOB術(shù)語，盡量爭取按CIF或CFR條件出口，由出口方安排運輸事宜，出口企業(yè)較為主動，可以合理選擇貨運代理。
如未能爭取到由賣方辦理托運，則應(yīng)充分考查買方的資信情況和信譽是否良好，并在合同中約定買方只能指定實際從事海上貨物運輸?shù)某羞\人，或者指定在中國交通運輸部注冊并繳納保證金的無船承運人，不能指定未經(jīng)注冊未繳納保證金的無船承運人，以避免遭受錢貨兩空的風(fēng)險。
（三）加強保險措施
1、投保陸運險
根據(jù)INCOTERMS 2010，賣方必須在指定的裝運港內(nèi)的裝貨點（如有的話），以將貨物置于買方指定的船舶之上的方式，或以取得已經(jīng)在船上交付貨物的方式交貨。在其中任何情況下，賣方都必須在約定的日期或期限內(nèi)，按照該港的習(xí)慣方式交貨。如果買方?jīng)]有指定特定的裝貨點，賣方則可在指定裝運港選擇最合適其目的的裝貨點。買方承擔(dān)按照此規(guī)定交貨時引起貨物滅失或損壞的一切風(fēng)險外，賣方承擔(dān)按照此規(guī)定完成交貨前貨物滅失或損壞的一切風(fēng)險。
在這種情況下，一旦貨物在由賣方倉庫運至裝貨港裝船過程中發(fā)生毀損滅失，即便買方所投保的是“倉至倉”保險，買方無法依其所投的貨運險獲得保險賠償，因為買方對此運輸階段的貨物不具有保險利益；賣方雖然對該運輸區(qū)段的貨物具有保險利益，但其亦不能憑此保險獲賠，因為賣方根本不是買方所投貨運險的當(dāng)事方。此時，對于貨物在越過船舷之前發(fā)生的毀損、丟失成為買方所投貨運險的保險盲區(qū)，損失只能由賣方自己承擔(dān)，是賣方面臨的一大風(fēng)險。為防范此風(fēng)險，減少賣方損失，賣方應(yīng)在簽訂貨物買賣合同后，自己投保陸運險，以消除貨物從買方倉庫運至裝貨港裝船期間的這一保險盲區(qū)，一旦在此運輸階段發(fā)生貨損，賣方便可從保險人處獲得賠償，從而最大限度地分散風(fēng)險、保護自身的利益。
2、投保出口信用險
由保險公司幫助調(diào)查客戶的信用，以規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險，在發(fā)生風(fēng)險事故時，由保險公司幫助通過不同的渠道對有關(guān)部門責(zé)任方進行追索，無論結(jié)果如何，出口方均可以在規(guī)定的期限內(nèi)得到一定程度的賠償，這種方式不僅效果好，還省去了大量的人力，精力和費用。
3、投保賣方利益險
面對FOB 貿(mào)易下賣方面臨的此類目的港無人提貨風(fēng)險，可以通過相應(yīng)的保險措施進行救濟。中國人民保險公司設(shè)置了“賣方利益險”這一險種，在此種保險下，如果買方拒絕接收貨物，保險人對被保險人（賣方）的利益損失承擔(dān)責(zé)任，賠償保單內(nèi)載明的承保責(zé)任范圍內(nèi)的貨物損失。
（四）防范提單風(fēng)險
1、提單發(fā)貨人
賣方在交付貨物給買方指定的承運人時，應(yīng)要求承運人簽發(fā)記載賣方為托運人的提單，以便在承運人憑保函無單放貨給買方（買方未支付貨款）時憑提單記載行使托運人的權(quán)利，即向承運人請求損害賠償?shù)臋?quán)利。
2、盡量使用指示性抬頭的提單
如果采用記名抬頭的提單，收貨人是進口方，則會導(dǎo)致兩種后果，其一，進口方拒絕提貨賣方就難以處理貨物。第二，在有些國家，如果提單是記名抬頭，則實際收貨人不需要提單僅憑表明身份就可以提走貨物，這無疑會增加財貨兩失的風(fēng)險。LC條件下，在指示提單的格式上，盡量采用TO ORDER OF ISSUING BANK 這一種提單，將信用證開證行捆綁進來，以銀行的信譽進行擔(dān)保；買賣雙方約定在背書轉(zhuǎn)讓時，只能由開證行背書，這樣就算買方提出自己作為提單的托運人，賣方也沒有后顧之憂，甚至在出現(xiàn)單證不符的情況下，還可以保證貨物的所有權(quán)，因為只要銀行背書讓收貨人提貨，就可以要求開證行付款
3、提單的管轄權(quán)風(fēng)險
在貨代公司參與的情況下，會有兩份提單出現(xiàn)，一種是貨代提單，一種是船東提單，由于貨代提單的管轄權(quán)與船東提單的管轄權(quán)可能一致，出現(xiàn)爭議時，很有可能出現(xiàn)判決法院所在國對自己不利。因此，應(yīng)該弄清楚貨代提單及船公司的提單的管轄權(quán)，避免管轄權(quán)出現(xiàn)糾紛。此外，還要盡量避免管轄權(quán)在方便旗國。因為存在“方便旗國”制度，一些設(shè)備不完善的船東為了逃避管理可能將船舶登記在一些法制不健全的國家，導(dǎo)致糾紛不能快速、合理解決。
（五）防范承運人無單放貨
1、盡量采用信用證的結(jié)算方式
信用證具有相對獨立性，只要單證相符，銀行就有無條件付款的義務(wù)。
2、利用協(xié)議或者保函
托運人應(yīng)與指定承運人的境內(nèi)代理簽訂貨運代理協(xié)議，另外可以要求其提供境內(nèi)擔(dān)保者并出具保函，承諾被指定境外NVOCC安排運輸?shù)呢浳锏竭_目的港后必須憑信用證項下銀行流轉(zhuǎn)的正本提單放貨，否則要承擔(dān)無單放貨的賠償責(zé)任。一且出現(xiàn)無單放貨，就能有依據(jù)進行索賠。需要注意的是：由于境內(nèi)托運人不是境內(nèi)無船承運人的委托人，貨運代理協(xié)議內(nèi)容很難確定，出具擔(dān)保也很難做到
3、了解目的港當(dāng)?shù)胤?/p>
2009年頒行的《最高人民法院關(guān)于審理無正本提單交付貨物案件適用法律若干問題的規(guī)定》（下稱《無單放貨司法解釋》）第7條規(guī)定，承運人依照提單載明的卸貨港所在地法律規(guī)定，必須將承運到港的貨物交付給當(dāng)?shù)睾ｊP(guān)或者港口當(dāng)局的，不承擔(dān)無正本提單交付貨物的民事責(zé)任。因此，必須了解卸貨港是否有這種規(guī)定。
（六）防范出口商自身風(fēng)險
出口商要規(guī)范貨物的電放程序，嚴(yán)格管理公司公章使用及電放指示函、保函等重要文件的發(fā)送，嚴(yán)防由于自己的過失導(dǎo)致貨物被貨代公司指示船公司放給他人。
一旦出現(xiàn)買方不付款時，要及時向銀行查詢正本提單的去向，及時索回正本提單和其他單證，并會同專業(yè)律師準(zhǔn)確分析事實和證據(jù)，選擇最佳途徑向相關(guān)貿(mào)易商、貨代公司和船公司進行索賠，以有效地維護自己的合法權(quán)益。
（七）防范進口商風(fēng)險
1、調(diào)查進口商資質(zhì)和信用
國內(nèi)出口企業(yè)在簽訂出口貿(mào)易合同時，要重視調(diào)查對方的資信情況，選擇資質(zhì)好信譽高的合作伙伴；有條件的大公司，可以通過駐外代表處或委托專業(yè)的咨詢調(diào)查機構(gòu)調(diào)研，相應(yīng)地采取有利于自己的付款方式和措施，將風(fēng)險降到最低。同時，即使雙方已經(jīng)做了幾次順暢的貿(mào)易，也要特別小心，出口商要注意觀察買方不同批次發(fā)貨下對信用證條款有何新的要求和變化，尤其是對指定的、陌生的外國無船承運人要格外小心，要核實其提單是否在交通部備案。若無，則須改為船公司提單
2、警惕預(yù)付款和分期付款
當(dāng)客戶采用預(yù)付款或分期付款時因，賣方需特別警惕，一旦發(fā)現(xiàn)承運人有無單放貨跡象，不要與收貨人簽訂分期付款協(xié)議，使之成為法律上的證據(jù)，應(yīng)該先弄清楚具體情況，收集有關(guān)的資料和證據(jù)，通過法院來解決。
（來源：貿(mào)易金融圈 作者：交通銀行國際結(jié)算中心 陳建宏）
