中國工商銀行副行長胡浩就如何為第二屆進(jìn)博會提供服務(wù)、在博覽會期間將推出哪些新產(chǎn)品，工商銀行“一帶一路”金融服務(wù)能力如何，未來“國際化”的計劃和部署如何等問題答記者問。
第二屆中國國際進(jìn)口博覽會下個月即將在上海召開。近日，就中國工商銀行如何為第二屆進(jìn)博會提供服務(wù)，在博覽會期間將推出哪些新產(chǎn)品，工商銀行“一帶一路”金融服務(wù)能力如何，未來“國際化”的計劃和部署如何，以及如何看待中國金融市場的進(jìn)一步開放等問題，記者專訪了中國工商銀行副行長胡浩。
記者：與首屆進(jìn)博會相比，工商銀行準(zhǔn)備為第二屆進(jìn)博會提供哪些新服務(wù)？作為進(jìn)博會“境外招商合作伙伴”，工商銀行打算怎樣服務(wù)好“永不落幕的進(jìn)博會”，有哪些優(yōu)勢和特色？
胡浩：工商銀行延續(xù)服務(wù)首屆進(jìn)博會的精神風(fēng)貌和專業(yè)水平，為第二屆進(jìn)博會升級打造了以“智享工銀、慧聚進(jìn)博”為主題的專屬綜合服務(wù)方案。工商銀行支持和服務(wù)本屆進(jìn)博會的“新亮點”，主要體現(xiàn)在以下三個方面。
一是成為進(jìn)博會“境外招商合作伙伴”，架起互聯(lián)互通的橋梁。9月5日，工商銀行與進(jìn)博局正式簽署合作框架協(xié)議，成為進(jìn)博會“境外招商合作伙伴”。工商銀行將借助廣泛的全球布局、雄厚的客戶基礎(chǔ)和豐富的產(chǎn)品體系，在招商招展、虹橋國際經(jīng)貿(mào)論壇、配套活動、金融服務(wù)等各方面提供全面的支持。
二是從境內(nèi)采購商與境外參展商的實際需求出發(fā)，升級“智、速、全、優(yōu)”的專屬服務(wù)。如，通過自貿(mào)區(qū)及臨港新片區(qū)，提供本外幣一體化的賬戶服務(wù)；依托“國際貿(mào)易單一窗口”結(jié)算產(chǎn)品先發(fā)優(yōu)勢，推動國際貿(mào)易結(jié)算向電子化線上處理成功轉(zhuǎn)型；發(fā)揮“工銀速匯”產(chǎn)品特色，實現(xiàn)“一點支付全球”，帶來“無國界”跨境金融服務(wù)新體驗；為進(jìn)博會量身定制進(jìn)口采購商供應(yīng)鏈融資、匯兌及利率匯率避險等服務(wù)方案。
三是融入更多金融科技元素，優(yōu)化全球客商的參展體驗。客戶可通過“單一窗口”新品實現(xiàn)付匯“一鍵即達(dá)”，通過“工銀融安e信”查詢對方客戶資信，通過網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)快速融資；以工商銀行納入海關(guān)“單一窗口”首批金融合作銀行為契機(jī)，擴(kuò)大“單一窗口”試點推廣效果。
工商銀行將在第二屆進(jìn)博會期間主辦多場企業(yè)對話、磋商、論壇等配套活動，主要包括：一是作為商務(wù)部指定的中德、中西顧委會主席單位，為中外企業(yè)家打造高層次交流平臺，在商務(wù)部、國家外匯管理局支持下，舉辦“中歐企業(yè)家大會”，邀請中外方領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言致辭，進(jìn)行中歐企業(yè)對接。二是與人民銀行聯(lián)合主辦金融科技主題論壇，匯聚前沿力量，積極展示工商銀行服務(wù)于國際貿(mào)易合作的新技術(shù)和新應(yīng)用，為進(jìn)博會貢獻(xiàn)更多工行智慧。三是聯(lián)合我行戰(zhàn)略合作伙伴南非標(biāo)準(zhǔn)銀行集團(tuán)，主辦非洲·拉美地區(qū)經(jīng)貿(mào)洽談會，助力與非洲、拉美等新興市場國家經(jīng)貿(mào)往來。三場配套活動預(yù)計將邀請到近800家中外企業(yè)及同業(yè)客戶參加，出席活動總?cè)藬?shù)逾1700人/次。
記者：本屆進(jìn)博會的核心競爭力是創(chuàng)新，預(yù)計一些新產(chǎn)品、新技術(shù)將在進(jìn)博會平臺首發(fā)和展示。工商銀行有哪些新技術(shù)成果、新產(chǎn)品等將在本屆進(jìn)博會上與我們分享？
胡浩：工商銀行將更多金融科技元素融入本屆進(jìn)博會。除增加遠(yuǎn)程見證開戶、貿(mào)易付匯“一鍵即達(dá)”、網(wǎng)絡(luò)融資等全新配套產(chǎn)品，形成跟隨跨境客戶的全球化、全能化服務(wù)鏈外，工商銀行將依托在率先研發(fā)并投產(chǎn)的全球一體化IT系統(tǒng)——FOVA，以及全球首個24小時不間斷的人民幣清算網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供跨業(yè)務(wù)、跨時區(qū)、跨幣種、全渠道及境內(nèi)外一體化的便捷服務(wù)；以電子化平臺助力進(jìn)博會商品成交，通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，以及“融e聯(lián)、融e行、融e購”三融平臺，全面服務(wù)網(wǎng)上交易和跨境電商交易；創(chuàng)新“單一窗口”業(yè)務(wù)，服務(wù)進(jìn)博會小微客戶，攜“單一窗口”跨境匯款業(yè)務(wù)先發(fā)優(yōu)勢，針對小微客戶創(chuàng)新推出“跨境貸”系列線上化融資產(chǎn)品，為小微進(jìn)出口企業(yè)提供純信用、全線上、便捷化的融資服務(wù)。
此外，工商銀行還將借助進(jìn)博會平臺，發(fā)布自主研發(fā)的“金融科技+貿(mào)易金融”創(chuàng)新成果，包括“跨境e貿(mào)通”和“中歐e單通”兩大產(chǎn)品，“中非e鏈通”客戶現(xiàn)場簽約等。其中，“跨境e貿(mào)通”是工商銀行與新加坡網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易平臺合作的線上貿(mào)易金融項目，利用線上業(yè)務(wù)渠道有效縮短了辦理流程，并通過數(shù)據(jù)分析和共享，預(yù)防風(fēng)險，保障融資安全。“中歐e單通”（中歐班列“一單制”區(qū)塊鏈平臺）“多式聯(lián)運”是第二屆“一帶一路”高峰論壇的成果之一，通過創(chuàng)新運用區(qū)塊鏈技術(shù)，提升“一單制”鐵路提單流轉(zhuǎn)效率，可促進(jìn)中歐班列項下貿(mào)易和普惠金融發(fā)展。“中非e鏈通”（中非貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺）是工商銀行聯(lián)合南非標(biāo)準(zhǔn)銀行集團(tuán)共同研發(fā)的數(shù)字化貿(mào)易金融服務(wù)平臺，通過運用區(qū)塊鏈分布式記賬、點對點傳輸、隱私保護(hù)和共識加密等技術(shù)，實現(xiàn)中非間國際結(jié)算和貿(mào)易融資交易參與方的實時互聯(lián)。
記者：“一帶一路”倡議已提出六年，六年間，工商銀行形成了怎樣的“一帶一路”金融服務(wù)能力？未來，對于國際化有哪些計劃和部署？
胡浩：目前，工商銀行已在全球47個國家和地區(qū)建立了428家機(jī)構(gòu)，通過參股標(biāo)準(zhǔn)銀行集團(tuán)間接覆蓋非洲20個國家，與145個國家和地區(qū)的1491家境外銀行建立了代理行關(guān)系，構(gòu)建了牌照完備、運營高效、服務(wù)優(yōu)良的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。
工商銀行的國際化網(wǎng)絡(luò)布局高度契合“一帶一路”倡議。在國際化進(jìn)程中，工商銀行以“并購+自建”相結(jié)合的方式設(shè)立境外機(jī)構(gòu)，深耕“一帶一路”重要市場，目前在“一帶一路”沿線21個國家和地區(qū)擁有131個分支機(jī)構(gòu)，特別是在非洲、中東、南美、中東歐等地區(qū)形成了自身的特點和優(yōu)勢，并將持續(xù)為“一帶一路”國際合作落地不斷增添新節(jié)點，積極服務(wù)沿線地區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
工商銀行已經(jīng)成為“一帶一路”建設(shè)的主要金融服務(wù)商之一。截至目前，累計支持“走出去”和“一帶一路”項目超過400個，合計承貸金額超過1000億美元，參與了一系列具有市場影響力的重大項目，專業(yè)金融服務(wù)能力得到業(yè)界認(rèn)可。在產(chǎn)品體系方面，建立了全面的融資產(chǎn)品體系，包括出口信貸、項目融資、資源支持融資、跨境并購貸款、國際銀團(tuán)、飛機(jī)船舶融資等，可為“一帶一路”項目提供專業(yè)化、全球化的跨境融資服務(wù)。在業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面，重點支持電力、交通、油氣、礦產(chǎn)、電信、機(jī)械、園區(qū)建設(shè)、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域，實現(xiàn)了對“一帶一路”重點建設(shè)領(lǐng)域的全覆蓋。
值得一提的是，在2017年5月首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇期間，工商銀行成功舉辦首次“一帶一路”銀行家圓桌會，倡導(dǎo)成立“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機(jī)制（BRBR機(jī)制），并作為唯一由商業(yè)機(jī)構(gòu)倡導(dǎo)的成果納入高峰論壇官方成果清單。經(jīng)過兩年多的發(fā)展，機(jī)制已覆蓋46個國家和地區(qū)的89家金融機(jī)構(gòu)，成為成員機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)、推動“一帶一路”資金融通合作的特色平臺。
記者：下一步，工商銀行還將采取哪些措施助力“一帶一路”沿線企業(yè)和中資企業(yè)“走出去”？如何防控好風(fēng)險？
胡浩：工商銀行將緊隨中國經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程，持續(xù)完善全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)在境外市場精耕細(xì)作，全面提升合規(guī)與風(fēng)險管控能力。同時，踐行“一帶一路”峰會共識和精神，扎實推動BRBR機(jī)制合作走深、走實，為促進(jìn)工商銀行海外業(yè)務(wù)長期健康發(fā)展，在“一帶一路”國際金融合作中發(fā)揮大行擔(dān)當(dāng)，做出不懈努力。
一方面，積極支持項目融資。一是以支持中資企業(yè)“走出去”和本地優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目為重點，將突出“中國元素”與突出本地特色相結(jié)合。二是對于本地化業(yè)務(wù)，做到真正“選優(yōu)”，投向以當(dāng)?shù)刂еa(chǎn)業(yè)的龍頭企業(yè)、當(dāng)?shù)卣攸c支持產(chǎn)業(yè)的重點企業(yè)為主。三是圍繞“一帶一路”等重點領(lǐng)域，發(fā)揮集團(tuán)整體優(yōu)勢，內(nèi)外聯(lián)動推動跨境投融資、銀團(tuán)貸款、金融租賃、跨境并購、資產(chǎn)交易等業(yè)務(wù)的發(fā)展。四是加強(qiáng)與中資金融機(jī)構(gòu)在“走出去”方面的合作，實現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)、收益共享。五是積極與國際多邊組織開展投融資合作，與世界銀行集團(tuán)、歐洲復(fù)興銀行、亞投行建立項目對接、聯(lián)合評審、定向團(tuán)隊聯(lián)系機(jī)制，開展平行貸款、銀團(tuán)貸款、投貸組合等合作。
另一方面，加強(qiáng)商業(yè)金融專業(yè)化經(jīng)營。一是針對大額、需求旺盛、長期的“走出去”業(yè)務(wù)，培養(yǎng)具備國際視野的區(qū)域?qū)＜?、具備產(chǎn)業(yè)知識的行業(yè)專家以及擅長信貸結(jié)構(gòu)設(shè)計的產(chǎn)品專家，開發(fā)資源儲量支持融資、跨境并購融資、主權(quán)信用掛鉤融資、跨境租賃結(jié)構(gòu)融資等“專家信貸”型結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。二是從單純提供融資服務(wù)轉(zhuǎn)向提供一攬子的綜合化金融服務(wù)。在銀團(tuán)安排、資產(chǎn)交易中配套高端財務(wù)顧問等投行服務(wù)，促進(jìn)商投結(jié)合；在跨境融資中強(qiáng)化賬戶行、代理行、履約擔(dān)保行角色，提高外匯資金和全球結(jié)算服務(wù)能力；引入QDII理財、PE等股權(quán)投資支持“走出去”；綜合提供遠(yuǎn)期結(jié)售匯、利率掉期、貨幣互換等金融市場服務(wù)，解決企業(yè)風(fēng)險管理需求。
同時，工商銀行將做好“走出去”風(fēng)險防控。除積極利用國際金融組織擔(dān)保、出口信用保險、國際商業(yè)保險等產(chǎn)品緩釋風(fēng)險，或嘗試引入多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，拓展多元化風(fēng)險管理渠道外，工商銀行更傾向于從風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險防控和風(fēng)險化解三個維度入手，建立科學(xué)有效的風(fēng)險管控體系。
記者：近年來，中國推進(jìn)了系列加大開放的措施，中國金融市場進(jìn)一步開放。工商銀行在助力中國金融市場開放，尤其是提升人民幣國際化水平方面做了哪些工作？
胡浩：工商銀行積極把握政策機(jī)遇，不斷提升服務(wù)水平，做好提供相關(guān)配套服務(wù)的準(zhǔn)備，積極與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌，以主動擔(dān)當(dāng)?shù)淖藨B(tài)，迎接更大范圍、更高層次的金融業(yè)雙向開放。比如，2018年5月，銀保監(jiān)會正式批準(zhǔn)工銀安盛人壽發(fā)起籌建工銀安盛資產(chǎn)管理有限公司，這是中國提出加快保險業(yè)開放進(jìn)程后，獲批的第一家合資保險資管公司。工銀安盛資管已于今年5月16日在上海正式開業(yè)。
作為人民幣業(yè)務(wù)第一大銀行，工商銀行積極探索、加強(qiáng)創(chuàng)新，助力人民幣在國際支付結(jié)算、投融資、儲備計價等各領(lǐng)域不斷取得新成果。
工商銀行打造了全鏈條、全產(chǎn)品線、全生命周期的跨境人民幣業(yè)務(wù)體系。依托同業(yè)領(lǐng)先的全球統(tǒng)一信息科技系統(tǒng)，將優(yōu)勢產(chǎn)品線與風(fēng)險管控機(jī)制延伸至境外。截至目前，工商銀行累計辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)量超過26萬億元，為全球700多萬公司客戶和6億多個人客戶提供人民幣服務(wù)。集成境內(nèi)外一體化系統(tǒng)、人民幣清算行以及人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）等渠道，打造資金融通網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)人民幣資金高速跨境流轉(zhuǎn)。創(chuàng)新推出“中非直連匯款”等特色產(chǎn)品，客戶匯款可在系統(tǒng)內(nèi)閃速到賬。在新加坡、盧森堡、加拿大、卡塔爾、泰國、阿根廷和俄羅斯等7個國家擔(dān)任人民幣清算行，率先在全球?qū)崿F(xiàn)24小時不間斷人民幣清算服務(wù)，清算量累計近300萬億元。
工商銀行因地制宜地參與離岸人民幣市場的培育和建設(shè)，有力提升人民幣在境外認(rèn)可、接受和使用程度，并帶動人民幣使用在非洲和周邊國家等取得突破。包括尼日利亞將人民幣納入外匯儲備，在哈薩克斯坦促成首筆能源大宗產(chǎn)品交易以人民幣計價，在緬甸推動人民幣合法化使用，以及在泰國、馬來西亞、老撾等“一帶一路”沿線國家創(chuàng)新構(gòu)建人民幣跨境閉環(huán)流轉(zhuǎn)模式等。
工商銀行目前已與來自全球40個國家和地區(qū)的境外機(jī)構(gòu)客戶建立代理交易業(yè)務(wù)合作關(guān)系，客戶數(shù)排名中資銀行第一，境外交易對手超過900家。累計承銷熊貓債規(guī)模逾1000億元，包括為世界銀行牽頭主承全球首筆木蘭債、主承市場首支綠色熊貓債等。與此同時，工商銀行積極推動資本項目創(chuàng)新，為全球客戶在QFII/RQFII、直投、債券通等多渠道下投資中國資本市場提供配套金融服務(wù)。近期，工商銀行成功擔(dān)任“滬倫通”項下首只全球存托憑證（GDR）境內(nèi)基礎(chǔ)證券托管銀行，托管“中日ETF互通”首批試點QDII基金，托管基金數(shù)量和募集資金規(guī)模均位居行業(yè)第一。
未來，工商銀行將繼續(xù)發(fā)揮人民幣業(yè)務(wù)大行優(yōu)勢，以服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、促進(jìn)高水平金融開放為導(dǎo)向，充分把握“一帶一路”建設(shè)、資本市場互聯(lián)互通、自貿(mào)區(qū)擴(kuò)容升級、粵港澳大灣區(qū)和境外經(jīng)貿(mào)合作區(qū)建設(shè)等重要機(jī)遇，為推進(jìn)人民幣國際化不斷貢獻(xiàn)新的力量。
