來源：網貸之家
10月9日，廣州互聯(lián)網金融協(xié)會在其官網發(fā)布“關于《廣州互聯(lián)網金融協(xié)會首席風險官制度》（下文簡稱“首席風險官制度”）公開征求意見的通知”。根據通知要求，協(xié)會旗下會員可以2017年10月20日前將意見反饋至協(xié)會。
根據通知，協(xié)會制定“首席風險官制度”旨在貫徹落實第五次全國金融工作會議關于“加強互聯(lián)網金融監(jiān)管，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險”的精神，建立互聯(lián)網金融風險監(jiān)管長效機制。
附：廣州互聯(lián)網金融協(xié)會首席風險官制度（征求意見稿）
為貫徹落實第五次全國金融工作會議關于“加強互聯(lián)網金融監(jiān)管，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險”精神，強化互聯(lián)網金融企業(yè)合規(guī)風險管理和投資者權益保護，完善企業(yè)內部風險管理體系，形成政府、協(xié)會與會員單位之間的聯(lián)動體系，建立互聯(lián)網金融風險監(jiān)管長效機制，在廣州市金融局的指導下，特制訂廣州互聯(lián)網金融協(xié)會首席風險官制度。
一、設立首席風險官的目的
1、首席風險官制度是互聯(lián)網金融企業(yè)建設內部控制制度的重要組成部分，以降低企業(yè)內部道德風險與業(yè)務風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失。
2、樹立互聯(lián)網金融合規(guī)意識，加強行業(yè)自律，構建廣州互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展。
二、首席風險官崗位定位
1、互聯(lián)網金融企業(yè)應設立首席風險官，由董事會聘用，對董事會負責；未設立董事會的企業(yè)，首席風險官由股東會聘用，對股東會負責。
2、首席風險官負責對公司運行過程的風險控制及對合法合規(guī)性進行審議、督查和檢查。
3、首席風險官屬于公司高級管理人員，有權參加公司各項會議，并列席董事會。
4、首席風險官為履行職責有權了解公司的財務和經營情況，調閱公司相關檔案。
5、互聯(lián)網金融企業(yè)應為首席風險官履行職責提供便利條件，董事、監(jiān)事、財務負責人及其他高級管理人員和公司相關人員應當支持、配合首席風險官在合規(guī)、風險管理方面的工作。
三、首席風險官任職資格
1、首席風險官應參加廣州市金融局和協(xié)會組織或認可的有關風險管理等培訓，取得律師資格、注冊會計師資格、首席風險官資格等有助于風控工作相關資格的優(yōu)先任職。
2、首席風險官應當具備履行職責所必需的金融、法律、財務等專業(yè)知識，具有良好的職業(yè)道德。有下列情形之一的人士不得擔任首席風險官：
（一）違反《公司法》第一百四十六條規(guī)定情形之一的；
（二）從事金融或法律相關工作不足5年；
（三）被納入協(xié)會首席風險官黑名單的；
（四）其他不適合擔任首席風險官的其他情形。
四、首席風險官崗位職責：
1、企業(yè)經營管理職責：
（一）負責搭建、維護并運行公司風險體系；擬訂風險管理流程和風險管理制度，設計風險管理崗位的工作指引和運作流程等；
（二）負責對業(yè)務部門工作合規(guī)性的檢查與管理，監(jiān)控各類業(yè)務風險，制定防范措施；
（三）負責組織項目評審會的召開，對項目的風險性給出指導性意見，監(jiān)控各環(huán)節(jié)審批的風險，并提供可能的風險控制措施；
（四）負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告，并建立企業(yè)風險數(shù)據庫和跟蹤檔案；
（五）協(xié)助出具并按規(guī)定披露年度財務審計報告、經營合規(guī)重點環(huán)節(jié)審計結果、年度合規(guī)性審查報告，針對公司即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案；
（六）對平臺整個運營風險進行把控，風險監(jiān)控及預警；
（七）組織董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓和督促遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件、本規(guī)則、本所其他相關規(guī)定及公司章程，切實履行其所作出的承諾；在知悉公司作出或者可能作出違反有關規(guī)定的決議時，應當予以提醒和制止。
2、行業(yè)自律責任：
（一）參加協(xié)會定期召開的“首席風險官會議”，匯報企業(yè)實際風險情況；
（二）配合協(xié)會對申請入會單位和會員單位進行風險摸查，協(xié)助協(xié)會對相關企業(yè)現(xiàn)場調查及出具相關意見報告；
（三）配合協(xié)會行業(yè)自律管理，配合建立和實施行業(yè)風險管理體系、參與制定行業(yè)風險領域規(guī)劃和制度建設等。
五、首席風險官的管理
1、協(xié)會根據首席風險官報備情況，依實際審查首席風險官任職資格，再報廣州市金融局審核，由協(xié)會頒發(fā)《首席風險官證書》。
2、優(yōu)秀首席風險官可推薦參評“廣州市高層次金融人才”。
3、首席風險官任期為叁年。
4、如在任期內發(fā)生以下違法違紀或怠于履行職責的情況，經核實，予以除名，收回證書并予以公告，納入“廣州市首席風險官黑名單”：
（一）無故缺席協(xié)會首席風險官會議或培訓的；
（二）未及時發(fā)現(xiàn)平臺風險或發(fā)現(xiàn)平臺風險未及時提示或處置，造成平臺損失嚴重者；
（三）故意向各級監(jiān)管部門及協(xié)會隱瞞平臺風險者；
（四）平臺出現(xiàn)資金鏈斷裂或跑路情形前未向各級監(jiān)管部門或協(xié)會報告平臺風險者；
（五）其他重大違法違紀或怠于履行職責的情況。
5、首席風險官如離職，報備至協(xié)會，收回證書并予以公告。
6、 廣州市金融局和廣州互聯(lián)網金融協(xié)會每年對首席風險官優(yōu)秀者予以評選和表彰。
六、附則
1、本制度自2017年**月**日起施行，有效期3年。
2、本制度由廣州互聯(lián)網金融協(xié)會負責解釋。
