2017年8月7日，三位財經(jīng)大咖吳曉波、葉檀、馬光遠齊聚在北京國家會議中心，面對國內(nèi)投資收益逐年下滑的金融市場以及新中產(chǎn)日益增長的焦慮情緒，三位名人此次是為了共同探討一個話題——“中國下一個10年，我們?nèi)绾瓮顿Y?”

但其實這次三位名人到來還有一個目的，他們要考察一位從業(yè)26年的證券“老兵”，他叫薛峰。據(jù)悉，薛峰用10年時間專注打磨了一款理財服務，名為  “薛掌柜基金組合服務”， 2007年-2016年，他的基金組合服務取得了10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績。

歷史業(yè)績不代表未來，投資需謹慎

讓現(xiàn)場一百余位參會媒體感到意外的是，經(jīng)過3個多小時的交流探討后，吳曉波在現(xiàn)場下載了薛掌柜APP，并率先投資體驗，葉檀與馬光遠也紛紛表示，基金組合服務將破解3億新中產(chǎn)財富焦慮，或?qū)⒊蔀橹袊磥?0年的投資主流。

這位薛掌柜究竟是如何打動吳曉波、葉檀與馬光遠這三位大咖的呢?

吳曉波現(xiàn)場出考題：如何破解新中產(chǎn)的財富焦慮?

關(guān)于新中產(chǎn)的財富焦慮，用“國民新中產(chǎn)代言人”吳曉波的話來說“是不認命，是想追求更好的生活”。然而回歸理性分析，焦慮主要分在兩端，一端是職務性收入是否提高?另一端，也是根源所在——“財產(chǎn)性收入的不確定“，辛苦打拼積累的三五十萬，每年要和一路高漲的CPI競賽，卻難以找到好的投資標的，“之前大家有了錢要么去股市，要么去房市。這么多年下來買股票是行為藝術(shù)，可能買房子是對的“。但今年開始房產(chǎn)領(lǐng)域去杠桿化明顯，從前主要投資不動產(chǎn)的吳曉波也慨嘆，“這是高風險的投資，我覺得效率很低”。

長期研究中國房地產(chǎn)的著名經(jīng)濟學家馬光遠也認同這個觀點，“買房就能賺錢的時代或許已經(jīng)結(jié)束”。他直言:“調(diào)控政策這么大力度的情況下，加上行業(yè)本身的周期性因素，中國房地產(chǎn)市場實際上已經(jīng)變天了?！?。

“真正到中產(chǎn)階級以后，人們打理財富的主軸是兩個：第一是規(guī)避未來的動蕩性，第二是過上更幸福的生活。在這個背景下，新中產(chǎn)需要一種專業(yè)的相對穩(wěn)健的投資方式?！皫е@樣的疑問，吳曉波現(xiàn)場發(fā)問薛掌柜：“中國新中產(chǎn)如何破解財富焦慮?“

薛掌柜憑什么打動國民新中產(chǎn)代言人?

房市無路，投資無方，如何破解中國3億新中產(chǎn)的財富焦慮?面對三位大咖的拷問，薛掌柜創(chuàng)始人薛峰用歷經(jīng)10年研究與實戰(zhàn)推出的第五代基金組合服務交出了答卷。

薛峰于2007年推出國內(nèi)首款基金組合服務。十年間，薛峰帶領(lǐng)團隊在實戰(zhàn)中對策略進行了無數(shù)遍的驗證、優(yōu)化，期間更進行了四次迭代升級，終于推出了第五代基金組合服務。

對此，吳曉波表示，“原來買基金很麻煩，要去選一只基金，四千多只讓我選，都不知道哪個好“。薛掌柜基金組合服務從4000多只基金中精選4-6只構(gòu)建投資組合，并根據(jù)宏觀經(jīng)濟和市場行情變化進行動態(tài)調(diào)整。吳曉波不禁感慨：“幾分鐘就完成基金組合服務的參與，你甚至不用懂基金，不用懂什么叫定投，什么是指數(shù)基金和股票型基金?！?/p>

但真正讓三位名人打消疑慮的，是薛掌柜所展示的基金組合服務歷史業(yè)績：2007年-2016年，薛掌柜基金組合服務10年平均年化收益率11.3%。

“十年算是兩個大周期了，經(jīng)過兩個大周期的考驗，這不是一件容易的事情?！比~檀評價道。

吳曉波認為，“薛掌柜基金組合服務經(jīng)過十年時間的打磨和不斷的迭代，這種建立在安全、穩(wěn)健前提下的專業(yè)服務正是新中產(chǎn)人群需要的。"

最后，在得知薛掌柜首創(chuàng)了“不達超額收益，不收任何服務費“的服務模式后，吳曉波更是當場下載了薛掌柜APP進行投資體驗。

被問及為何現(xiàn)場體驗薛掌柜，吳曉波表示，“它有幾點很好，一是一萬塊錢就可以參與，二是可以隨進隨出，三是不達一定的收益率不收任何服務費的承諾，有了這三點承諾，加上十年成功研究與實戰(zhàn)經(jīng)驗，我愿意馬上去體驗一下他的服務。"

談及薛掌柜的投資體驗，吳曉波說：“流程很便捷，做完風險測評，他告訴我，我的風險承受能力是積極型的，對應積極型基金組合服務，服務費起征點是9%，9%以下不任何收服務費，9%以上是收取超額部分的20%，隨時可以退出。這個收益相對來說比較穩(wěn)健，8%我認為已經(jīng)蠻高。在今天的市場環(huán)境下能取得5%到6%就算是比較可靠的，相信對其他投資者來說也很吸引?！?/p>

打動名人背后是一個證券“老兵”的重新出發(fā)

“薛峰跟我說他26年前就開始做證券行業(yè)了，中國有股票就是26年前，他應該是老江湖，老掌柜了。所以我在想，為什么這個老掌柜會選擇在2017年重新出發(fā)?“這是吳曉波見到薛峰第一面后，縈繞在他心中的疑問。

薛峰的重新出發(fā)，來源于對證券行業(yè)的重新認識。薛峰在現(xiàn)場坦露了他的初心。

其實早在做薛掌柜之前，時任聯(lián)合證券經(jīng)紀業(yè)務部總經(jīng)理的薛峰在整理100多萬客戶數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn)，在一個完整的牛熊周期里投資者賺錢的不到10%，這讓他感到“內(nèi)心很愧疚”，從那時起，他就立志轉(zhuǎn)投公募基金行業(yè)“要讓更多投資者賺錢”。

通過出國考察的機會，薛峰接觸到了資產(chǎn)配置和基金組合。此時的大洋彼岸，基金行業(yè)已發(fā)展近百年，起源于上世紀70年代的基金組合已較成熟，但在中國才剛剛起步。

“回來馬上成立基金組合服務研究院，花了半年時間做海外模型的移植。結(jié)果怎么樣?慘不忍睹。”挫敗沒令他退縮，“各類資產(chǎn)如何組合、平衡、調(diào)整的規(guī)律，我們都自己一步步摸索過來?！眻允厥?，最終用時間證明了自己。

“這個服務經(jīng)過十年時間的打磨和不斷的迭代，是建立在安全性、穩(wěn)健性前提下的，對普通老百姓來講，對有投資需求的人來說確實是挺好的服務?！眳菚圆ㄔ诼牭窖Ψ逯v述自己十年專注基金組合服務的經(jīng)歷后這樣認同道。

在這個極速變幻的理財時代，吳曉波、葉檀、馬光遠選擇與薛峰、薛掌柜一同出發(fā)，  看重的是大資管時代下，新中產(chǎn)更需要資產(chǎn)配置、更需要理財?shù)膶I(yè)主義，如吳曉波所言，“越是財富焦慮的時代，越需要專業(yè)知識，今天我愿意跟他一起面對財富焦慮的到來。