9 月12日，匯聚眾多業(yè)內(nèi)大咖的2017亞太財(cái)富論壇暨2017 年度國(guó)際私人財(cái)富管理及家族財(cái)富管理論壇在上海召開(kāi)。數(shù)百余位來(lái)自政府、協(xié)會(huì)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、咨詢(xún)公司、銀行及財(cái)富管理金融機(jī)構(gòu)重量級(jí)嘉賓，與大家共同探討了私人財(cái)富管理行業(yè)的變革與趨勢(shì)。

論壇還表彰了“2017年度國(guó)際私人（家族）財(cái)富管理中國(guó)風(fēng)云榜”的獲獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)和個(gè)人。恒天財(cái)富提供的有效數(shù)據(jù)及案例，順利通過(guò)了初審、復(fù)評(píng)，最終結(jié)合專(zhuān)家評(píng)審團(tuán)的客觀(guān)意見(jiàn)，恒天財(cái)富再次獨(dú)攬了2017年度“金臻獎(jiǎng)”最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)-最佳風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)。恒天財(cái)富執(zhí)行總裁宋輝先生代表恒天財(cái)富捧回了金臻獎(jiǎng)獎(jiǎng)杯。

風(fēng)控即財(cái)富管理行業(yè)核心

在上午的致辭中，中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇研究院院長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行參事盛松成作為開(kāi)幕嘉賓為大家分享了金融科技發(fā)展新趨勢(shì)。他提到，金融一定要回歸本源“脫虛向?qū)崱?，金融與科技的結(jié)合不但可以極大提高效率，降低成本，提升風(fēng)控和服務(wù)能力，彌補(bǔ)傳統(tǒng)金融的短板，還將會(huì)驅(qū)動(dòng)金融行業(yè)發(fā)生重大的變革。他向大家強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)做好風(fēng)控的重要意義。

全國(guó)社會(huì)保障基金副理事長(zhǎng)王忠民在《建立中國(guó)財(cái)富管理有效市場(chǎng)》的主題演講中表示，在中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)迅猛發(fā)展的同時(shí)，要做好風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格遵循財(cái)富管理市場(chǎng)的規(guī)范化監(jiān)管。

隨后的圓桌頭腦風(fēng)暴中，多位業(yè)內(nèi)專(zhuān)家針對(duì)如何建立私人財(cái)富管理業(yè)的服務(wù)生態(tài)體系問(wèn)題，均提到了金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范與風(fēng)險(xiǎn)處理。他們認(rèn)為，一家機(jī)構(gòu)在做風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，需在產(chǎn)品選擇、資產(chǎn)配置、人員培養(yǎng)等方面做好工作，這實(shí)際上是每一家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)最核心的競(jìng)爭(zhēng)力。做好風(fēng)控，才能獲得高凈值客戶(hù)的信任與托付，才能共建私人財(cái)富管理業(yè)的服務(wù)生態(tài)體系。

以上專(zhuān)家言論可以看出，私人財(cái)富管理的穩(wěn)健發(fā)展，離不開(kāi)各金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不斷積淀。風(fēng)控是財(cái)富管理行業(yè)的核心，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)一定要做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，包括產(chǎn)品服務(wù)遴選方面的風(fēng)險(xiǎn)控制，資產(chǎn)配置戰(zhàn)略方面的風(fēng)險(xiǎn)控制，交易流程方面的風(fēng)險(xiǎn)控制，機(jī)構(gòu)的人員培養(yǎng)、人員管理方面的風(fēng)險(xiǎn)控制等。

恒天財(cái)富的風(fēng)控探索和實(shí)踐

財(cái)富管理的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)管理，主要表現(xiàn)形式是各種金融產(chǎn)品。恒天財(cái)富從成立之初就以客戶(hù)為中心，管理投資者資產(chǎn)，不盲目追求風(fēng)險(xiǎn)，為投資人的資產(chǎn)保值增值，并為之建立了嚴(yán)格的風(fēng)控體系。

恒天財(cái)富的風(fēng)控體系曾作為案例納入過(guò)私人銀行教材。隨著整個(gè)環(huán)境的變化，恒天財(cái)富的風(fēng)控體系也在不斷優(yōu)化升級(jí)。2016年，除了進(jìn)行自身戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，恒天財(cái)富還將“全生命周期管理體系”升級(jí)為“全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”，立足于全資產(chǎn)配置時(shí)代的風(fēng)險(xiǎn)管控。恒天財(cái)富的合規(guī)和風(fēng)控全程介入從合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入到產(chǎn)品上架及存續(xù)的全面管理，將盡職調(diào)查的工作滲入到產(chǎn)品投前、投中及投后的各個(gè)環(huán)節(jié)，為產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和投資價(jià)值提供了專(zhuān)業(yè)的控制。只有經(jīng)過(guò)了產(chǎn)品初審、總部風(fēng)控審核及投資決策與產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)終審等多層風(fēng)險(xiǎn)把控后，恒天財(cái)富才會(huì)把優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)分享給最終的投資人。

2016年，憑借全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，恒天財(cái)富在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中依然保持了資產(chǎn)配置規(guī)模的快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了1800億元的資產(chǎn)配置業(yè)績(jī)，相比2015年漲幅33%，并被多家知名財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選為“值得托付財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”、“最具競(jìng)爭(zhēng)力財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”等。

此次《財(cái)富管理》雜志舉辦的亞太財(cái)富論壇2017年度金臻獎(jiǎng)評(píng)選，過(guò)程嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)，活動(dòng)組委會(huì)陸續(xù)收到各類(lèi)參選機(jī)構(gòu)和參選個(gè)人申報(bào)材料共計(jì) 15,000 多份。評(píng)選活動(dòng)自3月1日啟動(dòng)以來(lái)，迅速引發(fā)了行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、資深財(cái)富管理行業(yè)專(zhuān)家學(xué)者的關(guān)注和支持，規(guī)模宏大，影響深遠(yuǎn)。恒天財(cái)富通過(guò)了評(píng)委會(huì)多維度的考量，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面成績(jī)優(yōu)異，榮膺2017年金臻獎(jiǎng)-最佳風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)屬實(shí)至名歸。

據(jù)悉，亞太財(cái)富論壇組委會(huì)在每年年初啟動(dòng)國(guó)際私人財(cái)富“金臻獎(jiǎng)”評(píng)選，并于年中舉行年度國(guó)際私人財(cái)富管理論壇暨中國(guó)風(fēng)云榜頒獎(jiǎng)典禮，旨在褒揚(yáng)亞太地區(qū)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)及服務(wù)，樹(shù)立財(cái)富管理行業(yè)新標(biāo)桿，推動(dòng)亞太財(cái)富共識(shí)以及市場(chǎng)的繁榮共生。