先發(fā)優(yōu)勢助力恒天財(cái)富 加碼企業(yè)級(jí)金融服務(wù)
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據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年底，全國有7700多萬市場經(jīng)營主體，其中2400多萬是企業(yè)主體。如此大體量的企業(yè)級(jí)服務(wù)藍(lán)海，創(chuàng)業(yè)者躁動(dòng)，投資者如是，財(cái)富管理行業(yè)更是有心。
如何在這些企業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，幫助他們通過資本市場來實(shí)現(xiàn)和放大自己的價(jià)值？對于此，筆者日前采訪了國內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)恒天財(cái)富助理總裁郭開香先生。
筆者：在什么樣的背景下，恒天財(cái)富開始加碼企業(yè)金融服務(wù)的？
郭開香：目前處于行業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型時(shí)期，很多企業(yè)都在探尋轉(zhuǎn)型、尋找新的投資機(jī)會(huì)，且產(chǎn)業(yè)資本現(xiàn)在大部分還停留在金融資本階段，產(chǎn)融結(jié)合還需要一定的時(shí)間，這個(gè)時(shí)間段正好是為這些企業(yè)客戶投融資提供定制對接服務(wù)的好時(shí)機(jī)。
另外，據(jù)上市公司公告統(tǒng)計(jì)，2016年全國3224家上市公司共購買理財(cái)產(chǎn)品約8139億元，比2015年增長了48%?？梢钥闯?，上市公司對于企業(yè)金融服務(wù)的需求在快速地增長。
2017年初，恒天財(cái)富成立企業(yè)金融事業(yè)部，持續(xù)深挖細(xì)分領(lǐng)域客戶需求，為企業(yè)客戶提供更好的金融產(chǎn)品、基礎(chǔ)服務(wù)以及各項(xiàng)增值服務(wù)，將企業(yè)金融定為戰(zhàn)略級(jí)業(yè)務(wù)板塊。
筆者：開展企業(yè)金融業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略意義是什么？
郭開香：金融有責(zé)任為社會(huì)、為個(gè)人、為機(jī)構(gòu)提供它可以自由選擇的金融資產(chǎn)來進(jìn)行配置，這是金融的天職。對于恒天財(cái)富而言，企業(yè)金融服務(wù)能在我們的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中形成一個(gè)閉環(huán)。一方面解決了過去資源和產(chǎn)品對接不上的痛點(diǎn)；另一方面，我們內(nèi)部的效率得到了很大提升，而且會(huì)形成一個(gè)持續(xù)的業(yè)務(wù)鏈條、業(yè)務(wù)模式。
恒天財(cái)富自成立以來，在個(gè)人客戶服務(wù)領(lǐng)域成績斐然，目前在做客戶分層，區(qū)分財(cái)富管理與私人銀行不同層級(jí)的客戶。并不是說看到了這塊大蛋糕就要分一杯羹，我們是希望能夠通過多元化業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)“一加一大于二”，同時(shí)也希望為企業(yè)客戶在資本市場實(shí)現(xiàn)和放大自己的價(jià)值做些專業(yè)服務(wù)。
筆者：目前成績?nèi)绾危?/p>
郭開香：2016年，恒天財(cái)富全年資產(chǎn)配置規(guī)模1800億元人民幣，其中成交795家企業(yè)客戶，為其配置資產(chǎn)395億元。2017年上半年，成交465家企業(yè)客戶，配置資產(chǎn)規(guī)模 260億元。相比2015年前的兩位數(shù)，近兩年恒天財(cái)富企業(yè)金融業(yè)務(wù)有很大的突破，也是新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。
筆者：恒天財(cái)富企業(yè)金融業(yè)務(wù)的定位是什么？有哪些服務(wù)？
郭開香：定位是專業(yè)的企業(yè)金融顧問。主要為企業(yè)在金融方面的需求提供“咨”“培”“投”“融”“管”“并”一系列服務(wù)。
“咨”就是咨詢服務(wù)，提供金融咨詢、行業(yè)咨詢、戰(zhàn)略咨詢和專題咨詢服務(wù)；
“培”指培訓(xùn)，金融專題培訓(xùn)、產(chǎn)品創(chuàng)新投研會(huì)、標(biāo)的資產(chǎn)調(diào)研和高端圈層交流等；
“投”，解決企業(yè)客戶的投資需求，包括現(xiàn)金管理、債權(quán)投資、股權(quán)投資、另類投資等；
“融”，企業(yè)客戶也有很多短、中、長期的融資需求，融資并不只是債，也有股權(quán)融資和并購融資等；
“管”就是資產(chǎn)管理服務(wù)，恒天財(cái)富會(huì)做專戶的全權(quán)長期管理，這個(gè)可能是多策略也可能是單策略的管理；
“并”是并購，具體分為并購可行性分析、并購標(biāo)的推薦和并購交易撮合等服務(wù)。
筆者：您覺得核心優(yōu)勢在哪里？
郭開香：首先是客戶優(yōu)勢，我們可以通過恒天財(cái)富傳統(tǒng)個(gè)人高凈值客戶的資產(chǎn)配置和服務(wù)，帶動(dòng)整個(gè)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展；二是機(jī)制優(yōu)勢，恒天財(cái)富機(jī)制更靈活，包括總分的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，也包括我們對企業(yè)客戶一些定制化需求的快速響應(yīng)；三是產(chǎn)品篩選能力強(qiáng)，或者說人才優(yōu)勢，各事業(yè)部負(fù)責(zé)人或產(chǎn)品總監(jiān)的專業(yè)能力、從業(yè)履歷都具市場競爭力；四是風(fēng)控優(yōu)勢，恒天財(cái)富的“全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”立足于全資產(chǎn)配置時(shí)代的風(fēng)險(xiǎn)管控。
筆者：相對于個(gè)人客戶，企業(yè)客戶有哪些特點(diǎn)？
郭開香：一是資金規(guī)模比較大；二是服務(wù)質(zhì)量要求高；三是投資風(fēng)格較穩(wěn)健，一般經(jīng)過內(nèi)部過會(huì)及詳細(xì)地盡職調(diào)查才會(huì)作出決策；四是投資專業(yè)性較高，有比較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范和識(shí)別能力。
筆者：對未來恒天財(cái)富企業(yè)金融業(yè)務(wù)有什么展望？
郭開香：恒天財(cái)富現(xiàn)以恒天財(cái)富投資管理股份有限公司作為控股平臺(tái)，下設(shè)資產(chǎn)管理、財(cái)富管理和企業(yè)大學(xué)三大板塊。自成立以來，恒天財(cái)富堅(jiān)持“以客戶為中心，做好財(cái)富管理”，全面落實(shí)監(jiān)管要求，充分為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。當(dāng)前中國擁有廣大的企業(yè)級(jí)市場，恒天財(cái)富又有良好的先發(fā)優(yōu)勢，企業(yè)金融服務(wù)作為戰(zhàn)略級(jí)業(yè)務(wù)板塊，未來會(huì)更趨向投行化和國際化。恒天財(cái)富會(huì)不斷優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，建立恒天財(cái)富企業(yè)金融品牌，成為企業(yè)信賴的專業(yè)的綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。
