“面對(duì)投資市場(chǎng)魚龍混雜，普通投資者往往會(huì)被高收益蒙蔽雙眼，沒有意識(shí)到或者無法辨清其中的風(fēng)險(xiǎn)，建議這個(gè)時(shí)候不妨多聽聽專業(yè)機(jī)構(gòu)和專業(yè)人士的客觀意見，兼聽則明，偏信則暗，專業(yè)的事交給專業(yè)的人來做，會(huì)收獲更多?！?/span>這是趙欣欣一直想對(duì)投資者說的心里話。
趙欣欣，某債券公司客戶經(jīng)理人，理財(cái)規(guī)劃師，一直為固定高凈值人群做理財(cái)規(guī)劃，雖然每天很忙，但客戶還是時(shí)有流失，與投資者面對(duì)面溝通時(shí)間不足：“理財(cái)規(guī)劃不是簡(jiǎn)單的推薦產(chǎn)品，人文關(guān)懷也不能欠缺”所以一般來說，趙欣欣一有時(shí)間就會(huì)到云財(cái)富金服看看，線上直播、線上答疑成為其首選的用戶溝通渠道，也是其穩(wěn)定的獲客來源，因?yàn)?/span>“線上理財(cái)是線下很好的補(bǔ)充”。
2015年，趙欣欣入駐云財(cái)富金服，認(rèn)證成為專業(yè)理財(cái)師，經(jīng)過僅2年多的運(yùn)營，目前活躍粉絲達(dá)7萬人；在云財(cái)富金服平臺(tái)上幫助了近4000位投資者，直播加觀點(diǎn)發(fā)布105個(gè)。
堅(jiān)持做直播 線上溝通更有效
08年開始從事金融工作，今年已經(jīng)是趙欣欣執(zhí)業(yè)的第9個(gè)年頭。
她做理財(cái)規(guī)劃的風(fēng)格很明確—除了量體裁衣和穩(wěn)健管理的同時(shí)，更注重人文關(guān)懷，與每一個(gè)投資者都成為朋友，理財(cái)師應(yīng)跟投資用戶進(jìn)行深刻詳盡的交流，才可能達(dá)到理想的資產(chǎn)配置效果。
為了解決交流的困難，趙欣欣也想了一些辦法和渠道增加和投資者的交流機(jī)會(huì)，而云財(cái)富金服直播是最為有效的一種溝通方式。開放的直播間和各種咨詢渠道對(duì)投資者來說是一個(gè)很好的補(bǔ)充。
如今已是云財(cái)富金服“財(cái)富說”首席直播理財(cái)師的趙欣欣一直認(rèn)為，理財(cái)師應(yīng)該是有溫度的、貼心的財(cái)富顧問。“財(cái)富說”系列直播活動(dòng)架起了投資者與理財(cái)師之間的財(cái)富新橋梁，解決的是投資者最迫切的財(cái)富需求。
借助互聯(lián)網(wǎng)這一新興事物發(fā)展，對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)而言，這是積極的變革，要看到互聯(lián)網(wǎng)+理財(cái)師的優(yōu)勢(shì)，比如云財(cái)富金服廣泛的大數(shù)據(jù)運(yùn)用和強(qiáng)大的數(shù)據(jù)運(yùn)算能力，可以作為理財(cái)師強(qiáng)有力的工具。
互聯(lián)網(wǎng)+理財(cái)師的優(yōu)勢(shì)
理財(cái)規(guī)劃和互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合有得天獨(dú)厚的一面。趙欣欣介紹，通過直播，線上溝通交流結(jié)合起來的信息可以達(dá)到99%的解決率，足不出戶的溝通便利顯而易見。
趙欣欣很早就意識(shí)到這一點(diǎn)。2015年接觸云財(cái)富金服，并開始發(fā)布一些理財(cái)觀點(diǎn)，也會(huì)回復(fù)投資者留言，開始了網(wǎng)上答疑之路。很快，投資者的求助問題如潮水一般涌向她。
于是趙欣欣把過去的理財(cái)管理心得文章整合，陸續(xù)在云財(cái)富金服平臺(tái)發(fā)布了105篇觀點(diǎn)和直播，“這畢竟是個(gè)很方便的事物，能幫到更多的投資用戶”趙欣欣希望更多的理財(cái)師能一同為有需求的投資用戶服務(wù)，這也是雙贏的一件事情。
管理財(cái)富將比創(chuàng)造財(cái)富更重要
作為精英理財(cái)師，趙欣欣對(duì)如何解決客戶本質(zhì)需求，發(fā)揮理財(cái)師專業(yè)價(jià)值見解獨(dú)到，侃侃而談。她認(rèn)為在理財(cái)市場(chǎng)，專業(yè)勝過一切。
近年來中國的經(jīng)濟(jì)成就舉世矚目，老百姓個(gè)人財(cái)富的增長迅速積累，催生了國人對(duì)理財(cái)?shù)年P(guān)注度不斷提高。未來，管理財(cái)富比創(chuàng)造財(cái)富更重要。云財(cái)富金服共享理財(cái)師可以協(xié)助老百姓更好地進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，科學(xué)地涉足不同的金融領(lǐng)域。從長遠(yuǎn)來看，這個(gè)行業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值是巨大的。
隨手畫出客戶自畫像
資產(chǎn)配置的理念正逐漸為人所熟知。根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)客戶進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置建議，是云財(cái)富金服理財(cái)師日常的工作場(chǎng)景。
趙欣欣隨手就畫出幾幅客戶自畫像：對(duì)于追求穩(wěn)健收益的客戶來說，可以配置貨幣基金、保本理財(cái)、國債、定期及大額存單和年金險(xiǎn)等產(chǎn)品；對(duì)于追求高收益同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶而言，可以配置資管計(jì)劃、基金和股票等產(chǎn)品。
對(duì)于有境外留學(xué)及投資移民需求的客戶而言，可以適時(shí)選擇購匯及對(duì)應(yīng)的外幣理財(cái)產(chǎn)品；對(duì)于外匯投資而言，除了外幣理財(cái)產(chǎn)品，還有個(gè)人保證金外匯買賣業(yè)務(wù)以及投資境外市場(chǎng)的QDII基金。
“理財(cái)師是一個(gè)需要快速思考卻又極度冷靜的職業(yè)，理財(cái)師需要做到的是：縱使外界波濤洶涌，我的內(nèi)心始終堅(jiān)定。”趙欣欣說，隨著在云財(cái)富金服服務(wù)的投資者越來越多，知名度也越來越大，以前還發(fā)愁客戶從哪來，現(xiàn)在發(fā)愁這么多客戶如何才能服務(wù)過來，讓人人都滿意。
在云財(cái)富金服，不斷有投資者來咨詢：這一方面體現(xiàn)了投資者的信任，另一方面更是自己品牌價(jià)值的體現(xiàn)。當(dāng)然，趙欣欣感到身上的責(zé)任也越來越重：“就我自己來講，這同時(shí)是一種鞭策，因?yàn)樗腥藢?duì)你的要求更高了，也促使你要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，要變得更好?！?/span>
