引言

“如果想把一件事情做好，一開(kāi)始就像專業(yè)的人那樣做事情”。

——李笑來(lái)

“慈航資本第三季度全國(guó)經(jīng)營(yíng)會(huì)議”日前在烏鎮(zhèn)順利召開(kāi)。秉持著孟總提出的“存匠人精神 止于至善 懷創(chuàng)業(yè)激情 穩(wěn)扎實(shí)干”會(huì)議主題，會(huì)議期間，力邀合作伙伴中證金葵花、睿寶金服進(jìn)行關(guān)于團(tuán)隊(duì)組成、篩選項(xiàng)目、產(chǎn)品運(yùn)作、營(yíng)銷心得方面的業(yè)務(wù)宣講，與會(huì)者共同學(xué)習(xí)、溝通、分享一流見(jiàn)解，明確核心知識(shí)技能，并相互學(xué)習(xí)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的管理經(jīng)驗(yàn)、分享創(chuàng)新思維方式。“論道”烏鎮(zhèn)，對(duì)話交流，完美收官2017年。

論道一：怎樣成為優(yōu)秀的財(cái)富管理人員

隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高速發(fā)展期，帶動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健增長(zhǎng)，法律法規(guī)的趨于完善、金融體制不斷完善升級(jí)，促使財(cái)富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展并迎來(lái)最佳機(jī)遇。風(fēng)口造就英雄，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)蘊(yùn)含著巨大的市場(chǎng)價(jià)值，想突破重圍，必然會(huì)迎來(lái)了新的發(fā)展模式與行業(yè)創(chuàng)新、品牌服務(wù)以及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員優(yōu)勢(shì)，更是一個(gè)精耕細(xì)作和深化的必然階段。

以客戶為中心設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融工具，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值目的的金融服務(wù)”是作為財(cái)富管理行業(yè)的主要工作，也是未來(lái)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。

會(huì)上，候雨佳老師針對(duì)優(yōu)秀的財(cái)富管理人員的“優(yōu)秀標(biāo)準(zhǔn)”，定義為誠(chéng)信、交流溝通、職業(yè)精神、與專業(yè)，強(qiáng)調(diào)未來(lái)“財(cái)富管理規(guī)劃師”這一職業(yè)的崛起，同時(shí)也要求規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供一對(duì)一式的量身訂制、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)管理需求。

針對(duì)基金管理人金葵花資本、中證金葵花，從合作方介紹、管理規(guī)模、產(chǎn)品體系、投資領(lǐng)域、優(yōu)質(zhì)標(biāo)的、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)等維度，侯老師也做了詳細(xì)闡述。

最后他表示：針對(duì)高凈值客戶，堅(jiān)定自信，獲取與了解客戶需求后，利用平臺(tái)的資源借力，達(dá)成目標(biāo)實(shí)現(xiàn)與持續(xù)服務(wù)，才是作為優(yōu)秀財(cái)富管理人員關(guān)注與實(shí)戰(zhàn)的重點(diǎn)！

論道二：深入產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì) ，融合潛力與趨勢(shì)

財(cái)富管理行業(yè)的差異化布局是作為業(yè)態(tài)發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一，近年來(lái)，電視劇精品化優(yōu)勢(shì)巨大，在金融資本的助推下，產(chǎn)業(yè)投資尤其是泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)迎來(lái)黃金發(fā)展期。

來(lái)自中證金葵花的李韌老師講到：隨著國(guó)家出臺(tái)“一劇兩星”政策 ，衛(wèi)視對(duì)精品電視劇競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入白熱化階段為其一；其二互聯(lián)網(wǎng)帶來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)與電視劇產(chǎn)業(yè)升級(jí)，線上播出迎來(lái)黃金時(shí)代，電視劇精品化的優(yōu)勢(shì)巨大，利潤(rùn)空間巨大。

近幾年來(lái)，泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)火力全開(kāi)，影視劇作、動(dòng)漫、游戲等多業(yè)態(tài)的創(chuàng)新融合成為行業(yè)熱點(diǎn)，吸引了大批金融資本進(jìn)入泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)。

為什么選擇泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目？

泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)各業(yè)態(tài)互動(dòng)頻繁、潛力巨大，用戶越來(lái)越愿意為優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容付費(fèi)，巨大的市場(chǎng)空間吸引各路資本紛紛布局，營(yíng)銷手法的不斷創(chuàng)新既吸引了泛娛樂(lè)內(nèi)容消費(fèi)者，也為廣告主提供熱點(diǎn)話題，年輕的80、90、00后作為龐大的精神消費(fèi)主力軍，從而完成潛在用戶轉(zhuǎn)化。新時(shí)代娛樂(lè)內(nèi)容消費(fèi)者與金融產(chǎn)品客群的高度重合為金融企業(yè)獲客創(chuàng)造了新思路。基于蓬勃發(fā)展的內(nèi)容市場(chǎng)和層出不窮的創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷，未來(lái)泛娛樂(lè)與金融的融合發(fā)展?jié)摿捎^。

投資泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的投資邏輯？

作為母基金管理人，選擇好的渠道，選擇投顧合作發(fā)行，如同把控住閘口環(huán)節(jié)，方能有機(jī)整合上下游產(chǎn)業(yè)布局與結(jié)合。

金融企業(yè)對(duì)泛娛樂(lè)最直接的輸出模式為金融投資，“投資+內(nèi)容+營(yíng)銷” 模式備受矚目，巨大的市場(chǎng)空間和潛力顯示金融業(yè)與泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)在未來(lái)將有更多的融合可能，“金融+泛娛樂(lè)”兩個(gè)產(chǎn)業(yè)的合作模式將向?qū)I(yè)化、生態(tài)化和定制化的方向發(fā)展。

專業(yè)化一方面將有更多的創(chuàng)投基金聚焦在投資回報(bào)周期較短的影視、音樂(lè)、游戲、動(dòng)漫及文藝演出等垂直領(lǐng)域；另一方面隨著市場(chǎng)發(fā)展，影視行業(yè)對(duì)專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)需求更加強(qiáng)烈，經(jīng)驗(yàn)豐富且實(shí)力雄厚的專業(yè)玩家會(huì)成為市場(chǎng)的引導(dǎo)者。

在未來(lái)，“大金融+大娛樂(lè)”的生態(tài)化合作模式將成趨勢(shì)。多種業(yè)態(tài)形成線上線下同業(yè)異業(yè)聯(lián)盟，培育金融泛娛樂(lè)商業(yè)生態(tài)。隨著金融與泛娛樂(lè)的不斷深度融合，高效協(xié)作的生態(tài)化發(fā)展將成為必然趨勢(shì)。

李韌老師指出：金融業(yè)與泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)的合作將開(kāi)啟更多的可能性，雙方產(chǎn)業(yè)融合無(wú)論是潛力、模式及趨勢(shì)日益明顯。中證金葵花作為這一領(lǐng)域的先行者，就產(chǎn)品上層設(shè)計(jì)與特色歸結(jié)為幾大亮點(diǎn)：市場(chǎng)稀缺、風(fēng)險(xiǎn)把控嚴(yán)格、項(xiàng)目周期短，回款快，收益可觀、超級(jí)IP流量?jī)?yōu)質(zhì)、當(dāng)紅演員陣容與聯(lián)合投入制作。娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)與金融資本融合導(dǎo)入，推動(dòng)泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)新升級(jí)，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的狀態(tài)，既是合作也是雙贏。金融資本的注入為泛娛樂(lè)發(fā)展提出新契機(jī)，既有推出定制類的創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)帶動(dòng)娛樂(lè)消費(fèi)者參與，也有金融企業(yè)試水布局，通過(guò)聯(lián)動(dòng)的方式充分發(fā)掘優(yōu)秀資源的內(nèi)在價(jià)值，為其雙方打造全新全方位服務(wù)體驗(yàn)。

論道三：資產(chǎn)、服務(wù)與賦能

值得一提的是，本次會(huì)議環(huán)節(jié)特設(shè)“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的心得”階段性環(huán)節(jié)，由睿寶金服陳亦天老師擔(dān)當(dāng)主講，將提綱挈領(lǐng)的會(huì)議與一線工作實(shí)務(wù)緊密結(jié)合，切實(shí)達(dá)到本次會(huì)議環(huán)節(jié)的多元化、親民化。講師與領(lǐng)導(dǎo)們走到臺(tái)下與大家一起互動(dòng)交流，暢聊業(yè)務(wù)心得、總結(jié)工作得失。

經(jīng)陳老師的精彩環(huán)節(jié)之后，終于引出了“論道”環(huán)節(jié)重量級(jí)人物合作伙伴睿寶金服的掌門人楊書(shū)忠老師，楊老師在業(yè)內(nèi)深耕多年，對(duì)于營(yíng)銷、對(duì)于“人”的認(rèn)知是他會(huì)上與大家分享的主線內(nèi)容。

對(duì)于財(cái)富管理行業(yè)而言，重要的“資產(chǎn)”是人才，人力的資本價(jià)值遠(yuǎn)超金融資本。如何成為“高手”？唯有學(xué)習(xí)創(chuàng)造自身價(jià)值，從工作生活中研習(xí)技巧，提煉心得；了解人性，善于交流，捕捉契機(jī)，用新知識(shí)、新策略、新手段適應(yīng)市場(chǎng)變化、持續(xù)學(xué)習(xí)、提升自身發(fā)展，迎接挑戰(zhàn)！

為此，楊老師以“庖丁七步解”為例，從管理人、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目、流動(dòng)性方面，就如何解讀產(chǎn)品、快速找到賣點(diǎn)，引發(fā)客戶興趣等一系列問(wèn)題，做比喻講述，同時(shí)也關(guān)聯(lián)起行業(yè)銷售技巧心得。以人性的弱點(diǎn)為切入主線，揉入營(yíng)銷技巧的實(shí)戰(zhàn)講解，不空談理論，立足當(dāng)下實(shí)務(wù)，掌握事物的客觀規(guī)律，做事方能得心應(yīng)手，真“庖丁解?！敝迨匡L(fēng)采！

洞悉所見(jiàn)，方能賦能與人。在未來(lái)，當(dāng)過(guò)度依賴估值價(jià)差來(lái)賺取快錢的時(shí)代結(jié)束之時(shí)，當(dāng)資本市場(chǎng)高漲大潮中魚(yú)目混珠的機(jī)會(huì)消失之后，靠智慧、靠眼光、靠技術(shù)、靠勤奮、靠管理的賦能式的工作、生活、投資時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨。

結(jié)尾展望

會(huì)議的最后，孟總即興拿起話筒，針對(duì)大家以激勵(lì)、針對(duì)會(huì)議內(nèi)容以總結(jié)：經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的沉淀，慈航已經(jīng)形成了特有的文化基因，在行業(yè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)下，慈航人要持續(xù)學(xué)習(xí)，多交流、多溝通。在一線展業(yè)層面，求實(shí)勿虛，用量化數(shù)據(jù)作對(duì)比，不空談收益！

與此同時(shí)，孟總也向大家提前“劇透”了一下“智能投顧”的項(xiàng)目概況，秉承慈航傳統(tǒng)的文化基因，投顧，不是單純對(duì)客戶投資的客戶端，慈航的切人點(diǎn)一定會(huì)與行業(yè)內(nèi)的產(chǎn)品不同，與此表示拭目以待。

公司發(fā)展越發(fā)穩(wěn)健，員工越發(fā)自信。每一個(gè)企業(yè)的管理者要有更高的目標(biāo)感和責(zé)任感，努力為慈航和財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前行創(chuàng)造無(wú)限可能！