來源：匯票圈（ID：huipiaoquan）

企業(yè)為了更簡單的做生意，不少企業(yè)都喜歡使用銀行承兌匯票進行交易，但往往只是簡單的辨別了承兌匯票的真?zhèn)?，就進行了交易，這天，青島警方接到電話，是一起熟人詐騙案，對方稱自己被騙將近30萬元，民警立刻展開調(diào)查。

案件詳情

林老板是一家本地企業(yè)老板，最近需要銀行承兌匯票，要收承兌匯票，但手頭沒有足夠的資金，林老板的朋友陳某聽說后，并稱可以把自己手里的承兌匯票先轉(zhuǎn)讓給林老板，只需要支付相應(yīng)金額的一半，林老板很高興的同意交易了，第二天陳某帶著面額60萬的承兌匯票，到林老板公司進行交易，由林老板的會計進行驗票，辨別真?zhèn)魏?，林老板用網(wǎng)銀當(dāng)面把30萬元轉(zhuǎn)給了陳某，隨后陳某就準備離開，林老板問：不需要簽署一份合約嗎？陳某道：不用，我還有急事，就匆匆忙忙的走了，沉浸在交易成功喜悅中的林老板并沒有覺得有什么異常，隨后林老板讓會計拿著承兌匯票到銀行查詢。

第二天，會計到拿銀行查詢回復(fù)書，發(fā)現(xiàn)此票已被掛失，立刻通知了林老板，林老板著急的給好朋友陳某打電話，發(fā)現(xiàn)對方已關(guān)機，林老板感覺不對勁，及時撥打了報警電話。

根據(jù)林老板提供的地址，找到了陳某家中，發(fā)現(xiàn)家里已經(jīng)被搬空，隨后查詢了附近監(jiān)控，順勢找到了陳某，發(fā)現(xiàn)陳某已經(jīng)駕車離開了本市，并在即墨市下了高速，隨后警方經(jīng)過追查，在一家酒店找到陳某，成功抓獲陳某。

案件由此而生

陳某交代這張承兌匯票，是花了兩萬塊，在一個叫小劉的手里買到的，經(jīng)過調(diào)查，小劉是一名慣犯，文化水平低，曾多次偷盜進入看守所，經(jīng)過陳某的交代，成功抓獲小劉，小劉是在一家企業(yè)的保險箱發(fā)現(xiàn)，因不懂是什么，就賣給了陳某，從而實現(xiàn)了陳某的詐騙。

被警方抓獲后，陳某等對于犯罪事實供認不諱。截至目前，陳某等已將林老板30余萬損失全部退還，除了這30萬元的非法獲利之外，剩下的數(shù)萬元皆由陳某等自掏腰包。對此，兩人不僅要如數(shù)歸還，還要接受法律的制裁！

案件啟示

近年來，承兌匯票詐騙案正呈現(xiàn)出上升態(tài)勢，熟人作案越來越多，熟人也越容易得手。

在進行銀行承兌匯票交易時，收到的銀行承兌匯票不僅要仔細的辨別票面真?zhèn)?，簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議，還必須使用“銀行承兌匯票貼現(xiàn)計算器(承兌之星)”的風(fēng)險查詢功能，查詢該承兌匯票有無被銀行公示催告，惡意掛失等情況，不給不法分子可趁之機。

即使該銀行承兌匯票當(dāng)前暫無公示催告等風(fēng)險提示，在正式接收該銀行承兌匯票之后，也必須把該銀行承兌匯票的票號加入“承兌之星”的掛失預(yù)警系統(tǒng)，以防其后因為之前流通企業(yè)間的糾紛，出現(xiàn)該銀行承兌匯票解付前被掛失，給我公司造成損失的情況。