來源：銀承寶

廣西柳州市一公司未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)柳州監(jiān)管分局批準(zhǔn),非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。近日,廣西柳州市柳北區(qū)法院以犯非法經(jīng)營(yíng)罪,對(duì)該公司股東吳某判處有期徒刑2年2個(gè)月,并處罰金150萬元。

2006年5月,于某(已判刑)出資50萬元,成立柳州市海恒物資貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱“海恒公司”),并擔(dān)任法定代表人,經(jīng)營(yíng)范圍為鋼材、建筑材料、五金交電、水暖器材、電線電纜和日用品。隨后,海恒公司增加吳某為股東,又將注冊(cè)資本增加到200萬元,于某和吳某各出資100萬元,各占50%的份額,法定代表人仍由于某擔(dān)任。

2011年4月后,在日常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,于某收到客戶給的銀行承兌匯票后,通過中間人賈某找私人貼現(xiàn),發(fā)現(xiàn)貼現(xiàn)率比銀行低,時(shí)間也比銀行短,遂產(chǎn)生幫其他公司貼現(xiàn)銀行承兌匯票、收取手續(xù)費(fèi)獲利的念頭。于某和吳某決定接收需要貼現(xiàn)公司的銀行承兌匯票,并收取4%-5%的貼息,所得貼現(xiàn)費(fèi)兩人平分。

于、吳二人收到其他公司交來的銀行承兌匯票后,交給財(cái)務(wù)人員韋某登記備查。自2011年5月至11月,兩人通過中介人賈某、譚某等人的協(xié)調(diào)溝通,以海恒公司的名義,為12家公司辦理28份銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù),金額共計(jì)2818.365萬元,其中已貼現(xiàn)2300.365萬元,海恒公司獲得貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)44.821萬元。

法院審理認(rèn)為,承兌匯票貼現(xiàn)是指銀行承兌匯票的貼現(xiàn)申請(qǐng)人由于資金需要,將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓于銀行,銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后,將余款付給持票人的一種融資行為。海恒公司未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)柳州監(jiān)管分局批準(zhǔn),未在銀行業(yè)監(jiān)管部門登記注冊(cè),不具有從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)等資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)。吳某作為海恒公司股東,在明知海恒公司不具有從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)資質(zhì)的情況下,伙同于某以海恒公司的名義,為他人辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù),且情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。由于海恒公司已在于某非法經(jīng)營(yíng)一案中一并被定罪處罰,故本案只對(duì)直接責(zé)任人吳某依法處罰。由此,法院依法作出前述判決。