2月6日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會向成員單位發(fā)布《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”相關風險的提示》（下文簡稱“提示”），提示會員機構主動抵制違法違規(guī)業(yè)務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關的業(yè)務活動。
據(jù)新京報報道，目前包括央行金融市場司在內(nèi)的多部門都對ICO加緊進行了研究，不過仍然存在一些相關問題有待解決。 央行主辦媒體日前報道稱，針對境內(nèi)外ICO和虛擬貨幣交易，人民銀行將采取一系列監(jiān)管措施，包括取締相關商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站等。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關閉一家；同時，未來視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺更進一步監(jiān)管措施的可能。
北京市金融工作局局長霍學文曾在一場閉門會上指出，凡是“管別人錢的活動”都應該納入監(jiān)管。 他還在第十二屆北京國際金融博覽會上表示“所有發(fā)展區(qū)塊鏈的企業(yè)一定要關注好風險、控制好風險，一定不能造概念、造模式來欺騙金融消費者，你可以欺騙一時，但是絕不可能欺騙一世，因此所有發(fā)展金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融，以及基于區(qū)塊鏈的發(fā)展，帶著這個幣那個幣的，必須以保護投資者利益為先機，我們將嚴厲打擊欺詐行為?！?/p>
以此來看，下一步央行及下屬各金融監(jiān)管部門將進一步收緊有關虛擬貨幣相關監(jiān)管環(huán)境，國內(nèi)虛擬貨幣交易、ICO融資等行為或被完全禁止，相關金融活動極有可能全面轉(zhuǎn)入地下。
附文件全文：
關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”相關風險的提示
尊敬的成員單位：
2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》。2017年12月1日，互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室與P2P網(wǎng)貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯(lián)合下發(fā)《關于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知》。
在中國國內(nèi)監(jiān)管日益完備的環(huán)境下，部分“虛擬貨幣”平臺、ICO平臺、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易平臺、“現(xiàn)金貸”平臺將業(yè)務活動轉(zhuǎn)移到中國境外，有部分社交平臺、非銀行支付機構為這些業(yè)務提供服務便利，公開誘導不具備識別能力的公眾繼續(xù)開展高金融風險業(yè)務，甚至出現(xiàn)演變?yōu)榭缇撤欠Y、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發(fā)行證券以及非法發(fā)售代幣票券等犯罪行為的傾向。隨著各國政府加強對“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”領域的監(jiān)管，部分境外機構存在被所在國政府強制取締的風險，部分境外機構因存在明顯的技術風險、合規(guī)風險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內(nèi)金融消費者轉(zhuǎn)向境外機構參與的業(yè)務將面臨確定的風險。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提示廣大金融消費者，認清“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關業(yè)務本質(zhì)，增強金融風險防范意識，依法合理規(guī)避金融風險，保護自身合法權益，充分了解相關國家法律、法規(guī)、政策，理性評估投資風險，不得參與跨境非法集資、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷、非法交易、侵犯個人隱私、操縱市場、非法發(fā)行證券以及非法發(fā)售代幣票券等犯罪行為。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提示會員機構，恪守行業(yè)自律承諾，嚴格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，主動抵制違法違規(guī)業(yè)務活動，不支持、不參與或組織任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關的業(yè)務活動。
廣大金融消費者、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員機構發(fā)現(xiàn)任何涉及“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易、“現(xiàn)金貸”以及相關違法違規(guī)線索，應當及時向有關部門報告。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會
2018年2月6日
來源：零壹財經(jīng)
