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炸鍋了!杭州某正宗國(guó)資平臺(tái)被爆逾期

網(wǎng)貸天眼 2018-03-31 22:22:08

來(lái)源:網(wǎng)貸天眼


去年底,陸金所的資管計(jì)劃產(chǎn)品逾期后,近日又一起資管計(jì)劃違約事件被曝光。有投資人向網(wǎng)貸天眼爆料稱,2015年6月22日,他通過(guò)杭州網(wǎng)貸平臺(tái)金投行投資了浙江創(chuàng)唯先投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱為:創(chuàng)唯先)管理的財(cái)通基金-創(chuàng)唯先新三板3號(hào)名為“JT定制2015004”的資產(chǎn)管理計(jì)劃,2017年8月15日開(kāi)始,該產(chǎn)品發(fā)生違約,投資者已起訴維權(quán)。截止3月28日,產(chǎn)品逾期已超過(guò)7個(gè)月。

 

公開(kāi)資料顯示,杭州金投行金融資產(chǎn)服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“金投行”)成立于2014年9月17日,股東分別為杭州市金融投資集團(tuán)有限公司持股60%,杭州信息產(chǎn)業(yè)投資有限公司持股40%。杭州信息產(chǎn)業(yè)投資有限公司由杭州市金融投資集團(tuán)有限公司100%持股,而杭州市金融投資集團(tuán)有限公司是由杭州市人民政府100%持股,因此金投行是純國(guó)資背景平臺(tái)。


管理方與銷售方概不負(fù)責(zé)


從投資者簽訂的合同中顯示,他投資的資管計(jì)劃份額為30萬(wàn)元,到期日為2017年8月15日。在2017年5月22日,因?yàn)閾?dān)心產(chǎn)品違約,在投資人的要求下,投資者、項(xiàng)目管理方創(chuàng)唯先、通道方金投行簽訂了一份轉(zhuǎn)讓協(xié)議,約定創(chuàng)唯先應(yīng)于產(chǎn)品到期日2017年8月15日前以37.5萬(wàn)元價(jià)款通過(guò)金投行平臺(tái)受讓該投資者持有的資管產(chǎn)品份額。但到期后,創(chuàng)唯先以投資標(biāo)的發(fā)行方藍(lán)天環(huán)保大股東潘忠的準(zhǔn)備兌付資金已經(jīng)投出為由,遲遲未支付轉(zhuǎn)讓價(jià)款,根據(jù)投資人反饋的信息,金投行不愿意墊付,因此轉(zhuǎn)讓退出一直沒(méi)能成功。

 

據(jù)公開(kāi)信息披露,該資管計(jì)劃投資標(biāo)的為新三板掛牌企業(yè)北京藍(lán)天瑞德環(huán)保技術(shù)股份有限公司(簡(jiǎn)稱藍(lán)天環(huán)保,股票代碼430263)股票。據(jù)藍(lán)天環(huán)保一份公告顯示,“財(cái)通基金-創(chuàng)唯先新三板3號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”原定認(rèn)購(gòu)公司股票687.5萬(wàn)股,后修改為“擬以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)公司股票475萬(wàn)股”,按本次發(fā)行股價(jià)8元/股推算,該資管計(jì)劃規(guī)模為3800萬(wàn)元。

 

一紙公告讓這起逾期事件再次雪上加霜。2018年3月16日,藍(lán)天環(huán)保發(fā)布了一則《關(guān)于涉及重大訴訟及銀行賬戶被凍結(jié)的公告》,顯示藍(lán)天環(huán)保及大股東潘忠因涉近1.5億元而被凍結(jié)銀行賬戶,其資信已經(jīng)明顯惡化。

 

拋開(kāi)標(biāo)的發(fā)行方與管理方不談,在該起事件中,金投行是“JT定制2015004”與該資管計(jì)劃在互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)的提供方,投資人將30萬(wàn)元款項(xiàng)匯到了金投行提供的平臺(tái)賬戶上,金投行按照資管計(jì)劃收益*30%向投資者收取管理費(fèi)。

 

值得注意的是,金投行發(fā)售該項(xiàng)產(chǎn)品的過(guò)程中,涉嫌違規(guī)拆分私募產(chǎn)品向不合格投資者銷售,突破了私募產(chǎn)品100萬(wàn)的投資門檻要求。投資人認(rèn)為,在整個(gè)交易過(guò)程中,金投行在該資管計(jì)劃發(fā)行過(guò)程中承擔(dān)了資金募集,拆分,資金歸集,份額持有等角色。



注:合同中顯示的甲方為投資人,乙方為項(xiàng)目管理方創(chuàng)唯先,丙方為銷售方金投行


據(jù)了解,該產(chǎn)品募集的資金是在線下完成交易,在金投行官網(wǎng),并未看到有關(guān)于該類產(chǎn)品的相關(guān)介紹。

 

目前,投資人已將“創(chuàng)唯先”與“金投行”向杭州市上城區(qū)人民法院起訴,法院在3月22日開(kāi)庭審理了此案,目前正在等候法院審判。



值得一提的是,根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引》,當(dāng)公司涉及重大訴訟、仲裁,或涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查,或受到刑事處罰、重大行政處罰,網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于發(fā)生之日起48小時(shí)內(nèi)將事件的起因、目前的狀態(tài)、可能發(fā)生的影響和采取的措施向公眾進(jìn)行披露。但查閱金投行網(wǎng)站,未發(fā)現(xiàn)關(guān)于此案的任何信息披露。


國(guó)資平臺(tái)金投行頻被“刷臉”


除此之外,金投行頻頻被投訴。2017年2月,有用戶在網(wǎng)貸天眼發(fā)布標(biāo)題為“你們真的是國(guó)資系嗎?”、“杭州偽國(guó)資金投行期限投資人”等投訴貼,而類似負(fù)面新聞在百度中搜索也隨處可見(jiàn)。



其中標(biāo)題為:“杭州偽國(guó)資金投行欺騙投資人”,貼內(nèi)稱,“昨天16號(hào)看到金投行活動(dòng)信息邀請(qǐng)朋友投資1000塊獎(jiǎng)勵(lì)20元,至今20勵(lì)沒(méi)到,客服竟然說(shuō)不給了,這個(gè)平臺(tái)大家注意,邀請(qǐng)好友投資1000連20元獎(jiǎng)勵(lì)也給起,現(xiàn)在連朋友也說(shuō)這平臺(tái)根本就不可靠”。

 

有網(wǎng)友回帖稱,網(wǎng)站發(fā)的公告全部沒(méi)有兌現(xiàn),出了事就甩鍋不管。



大額資產(chǎn)謀出路


早在今年1月初,金投行被傳出完成了機(jī)構(gòu)備案登記信息的確認(rèn),目前正在等待公示。在理財(cái)產(chǎn)品中,包括金投寶、金投分期、以及定制系列等,不過(guò)前兩款產(chǎn)品均顯示為“已投滿”。小編在金投行平臺(tái)的“定制理財(cái)”系列產(chǎn)品的申請(qǐng)入口申請(qǐng)了該產(chǎn)品,產(chǎn)品投資額度最低100萬(wàn)元,起投期限三個(gè)月。不久后,金投行短信提醒”因購(gòu)買當(dāng)日供給資產(chǎn)限制,您申請(qǐng)的定制理財(cái)產(chǎn)品申請(qǐng)未通過(guò)審核“。為此,小編撥打了平臺(tái)客服電話,對(duì)方稱“為應(yīng)對(duì)監(jiān)管合規(guī)要求,平臺(tái)在近期下架了定制理財(cái)產(chǎn)品,如果繼續(xù)申請(qǐng),可以通過(guò)杭州金投財(cái)富管理有限公司線下申請(qǐng)?jiān)擃惍a(chǎn)品”。

 

天眼查顯示,杭州金投財(cái)富成立時(shí)間為2017年12月11日,控股股東與金投行一致,均由杭州市金融投資集團(tuán)有限公司100%控股,二者之間為兄弟關(guān)系,目前金投行通過(guò)金投財(cái)富出售平臺(tái)存量產(chǎn)品。小編向平臺(tái)詢問(wèn)資金投向時(shí),對(duì)方稱,一種是投向政府基建項(xiàng)目,另外一種是投向個(gè)人房屋抵押項(xiàng)目。


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