來源：支付界

人民銀行濟(jì)南分行公示處罰信息，易通金服支付有限公司因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定被警告，同時罰沒1898640.80元，處罰日期為2018年7月25日。

就在昨天中國人民銀行蘭州中心支行也發(fā)布4家支付機(jī)構(gòu)處罰信息，具體處罰信息如下：

現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定 責(zé)令限期整改，給予警告，并處以3萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定；責(zé)令限期整改，給予警告，并處以3萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

隨行付支付有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定；責(zé)令限期整改，給予警告，并處以4萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

付臨門支付有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定；責(zé)令限期整改，給予警告，并處以5萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

據(jù)支付界了解到，自2018年以來現(xiàn)代金控已經(jīng)連續(xù)三次收到央行罰單，分別被人民銀行合肥中心支行、鄭州中心支行和南昌中心支行處罰，累計已經(jīng)四次被處罰！

      現(xiàn)代金控嚴(yán)重違規(guī)被央行、銀聯(lián)通報

      早在2016年《央行關(guān)于銀行卡收單外包業(yè)務(wù)抽查情況的通報》（下稱《通報》）流出。據(jù)《通報》顯示，現(xiàn)代金控在未落實特約商戶實名制的問題上，有9家單位虛假商戶比例高于65%，商戶真實性審核存在嚴(yán)重問題。而現(xiàn)代金控占據(jù)兩個席位，分別是其長春分公司和青島分公司。

　其中，現(xiàn)代金控青島分公司還存在收單業(yè)務(wù)層層轉(zhuǎn)包，以及由外包商生成、灌裝及管理商戶終端主密鑰的行為。其違規(guī)為其他機(jī)構(gòu)開放交易接口也被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)。

　　另外，在資金結(jié)算不合規(guī)的問題上，央行指出，現(xiàn)代金控總公司及青島分公司未直接將結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)至商戶的銀行結(jié)算賬戶，存在資金二次清算行為。

　　針對上述問題，央行將現(xiàn)代金控列入重點監(jiān)控對象，并嚴(yán)格審核主要出資人變動、高管人員變更等變更事項申請，審慎考慮業(yè)務(wù)續(xù)展。因為嚴(yán)重違規(guī)央行注銷了現(xiàn)代金控吉林、青島2?。ㄊ校┿y行卡收單業(yè)務(wù)。

      就在2017年5月份銀聯(lián)下發(fā)給成員機(jī)構(gòu)關(guān)于現(xiàn)代金控在2014-2017年出現(xiàn)的兩次大規(guī)模異常清算事件的通報（重復(fù)到賬涉及資金數(shù)億元），警示各成員機(jī)構(gòu)。

　　2014年11月，現(xiàn)代金控因為清算系統(tǒng)故障問題，導(dǎo)致商戶結(jié)算款重復(fù)打款，商戶收到了雙倍的到賬資金，涉及結(jié)算資金約9億元，其中重復(fù)付款約4.5億元。據(jù)說單筆金額高達(dá)50W，有人在朋友圈曬截圖，刷了55W 到賬 110W。后期雖然現(xiàn)代金控通過費時費力的法律程序追回了部分損失，但此次事件的負(fù)面影響性質(zhì)和范圍卻引起了行業(yè)轟動。

　　令人震驚的是，歷史的教訓(xùn)還歷歷在目，2017年現(xiàn)代金控卻再次出現(xiàn)類似情況。2017年1月，現(xiàn)代金控再次發(fā)生重復(fù)付款事件，導(dǎo)致約400戶商戶重復(fù)收到資金，重復(fù)付款超過500萬元。而原因竟然是專線出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)延遲，導(dǎo)致部分付款申請在5分鐘內(nèi)未能及時收到付款回執(zhí)，系統(tǒng)確認(rèn)付款失敗后，再次發(fā)起付款指令所致。