來(lái)源：網(wǎng)貸之家、互金偵探綜合

10月22日，杭州市公安局上城分局官方微博@平安上城 發(fā)布兩則案情通報(bào)，分別通報(bào)了多多理財(cái)、念錢(qián)安兩家涉案P2P平臺(tái)的最新偵查進(jìn)展情況。

其中一則通報(bào)顯示，警方于2018年7月9日對(duì)浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（多多理財(cái)）涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，公安機(jī)關(guān)已對(duì)公司總經(jīng)理龔某飛等5人刑事拘留，檢察機(jī)關(guān)已正式批準(zhǔn)逮捕龔某飛等3人。經(jīng)公安機(jī)關(guān)全力追捕，9月19日又將公司前實(shí)際控制人屠某抓捕歸案，已被刑事拘留。

通報(bào)稱，公安機(jī)關(guān)成立專案組進(jìn)行深入調(diào)查，對(duì)涉案公司及個(gè)人相關(guān)資產(chǎn)依法采取追查措施，查封相關(guān)房產(chǎn)，并對(duì)明確的債權(quán)進(jìn)行積極追償，目前已歸集資金3650萬(wàn)元人民幣。

公開(kāi)資料顯示，多多理財(cái)由浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)，平臺(tái)法定代表人為章華明，現(xiàn)股東為浙江貝田投資管理有限公司持股70%，西藏瀚澧電子科技合伙企業(yè)（有限合伙）持股30%。根據(jù)平臺(tái)官網(wǎng)披露，屠甫為平臺(tái)創(chuàng)始人兼CEO。

另一則通報(bào)顯示，警方于2018年9月19日對(duì)念鑫資產(chǎn)管理有限公司（念錢(qián)安）涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，公安機(jī)關(guān)已對(duì)公司法人羅某明等5人采取刑事強(qiáng)制措施(1人刑事拘留，4人取保候?qū)?，檢察機(jī)關(guān)已正式批準(zhǔn)逮捕羅某明。經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)的全力追捕，9月28日又將公司實(shí)際控制人鄭某東抓捕歸案，已被刑事拘留。

通報(bào)稱，公安機(jī)關(guān)成立專案組進(jìn)行深入調(diào)查，對(duì)涉案公司及個(gè)人相關(guān)資產(chǎn)依法采取追查措施，查封相關(guān)房產(chǎn)，并對(duì)明確的債權(quán)進(jìn)行積極追償，目前已歸集資金1500萬(wàn)元人民幣。

據(jù)悉，念錢(qián)安隸屬于念鑫資產(chǎn)管理有限公司，法定代表人為羅承明，其持有公司20%股份，杭州世鼎資產(chǎn)管理有限公司持股80%。

值得注意的是，根據(jù)媒體報(bào)道，上述兩家涉案平臺(tái)背后的實(shí)際控制人或均為李振軍，即香港上市公司投融長(zhǎng)富的控制人，其同時(shí)亦為P2P平臺(tái)投融家、萌小薪的法人。目前，這四家平臺(tái)均已爆雷且被立案?jìng)刹?，李振軍已被公安機(jī)關(guān)發(fā)布紅色通緝令。

【事件回顧】

今年7月初，傳出多多理財(cái)實(shí)控人跑路的消息。當(dāng)時(shí)，多多理財(cái)官網(wǎng)和官微上發(fā)布了一則公告，公告稱，多多理財(cái)?shù)膶?shí)控人是李振軍，財(cái)務(wù)總監(jiān)為集團(tuán)空降，姓名為何永琴，負(fù)責(zé)多多理財(cái)所有資金流水；“目前多多員工已無(wú)法聯(lián)系到以上兩人，據(jù)集團(tuán)相關(guān)人員透露，兩人已準(zhǔn)備跑路”，公告同時(shí)稱，目前多多員工仍被拖欠工資、社保，大部分員工及家人朋友投資款無(wú)法回款提現(xiàn)，損失慘重。

7月9日，聞?dòng)嵹s往現(xiàn)場(chǎng)維權(quán)的投資人發(fā)現(xiàn)，投融家已經(jīng)無(wú)人辦公、客服電話也無(wú)人接聽(tīng)，投資人紛紛報(bào)警。

當(dāng)天（2018年7月9日）下午，杭州投融長(zhǎng)富金融服務(wù)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：投融長(zhǎng)富）官方微信也發(fā)布了一則公告，對(duì)上述《多多理財(cái)關(guān)于逾期問(wèn)題的公告》回應(yīng)稱，“關(guān)于多多理財(cái)全體員工發(fā)布的《關(guān)于多多理財(cái)逾期問(wèn)題的公告》，系受人指使，煽動(dòng)員工情緒做出的誤判”、“因多多理財(cái)原股東屠甫（屠清陽(yáng)）及業(yè)務(wù)總負(fù)責(zé)人龔勝飛等欠投融長(zhǎng)富3.3億，導(dǎo)致投融長(zhǎng)富集團(tuán)資金流緊張，引發(fā)一系列問(wèn)題，多多理財(cái)實(shí)際業(yè)務(wù)仍在原股東及負(fù)責(zé)人的掌握之中”。

同一天，念錢(qián)安發(fā)布公告急于撇清與投融系的關(guān)系，稱已于2017年底脫離投融系，讓網(wǎng)友不要誤傳。官網(wǎng)顯示，念錢(qián)安待還余額近3.3億。

據(jù)互金遠(yuǎn)望號(hào)報(bào)道，當(dāng)年曾同在鑫合匯任職的胡德華、項(xiàng)翀和吳軼旻三人，在離職后和一幫有負(fù)面、神秘的浙江商人陸續(xù)創(chuàng)辦了一系列P2P平臺(tái)。如銀狐財(cái)富、人人愛(ài)家（已雷）、投融家、長(zhǎng)富理財(cái)（后改名為萌小新）、念錢(qián)安（已經(jīng)賣(mài)給了上市公司華星創(chuàng)業(yè)的控股子公司，華星創(chuàng)業(yè)市值不到18億）、長(zhǎng)富云、多多理財(cái)（已雷）、金錢(qián)桔理財(cái)、鴻福金融以及一些殼平臺(tái)。

而他們創(chuàng)建或收購(gòu)平臺(tái)的目的有三：第一，做大交易額，賣(mài)個(gè)好價(jià)錢(qián)。第二，借新還舊，維持平臺(tái)運(yùn)營(yíng)。第三，假標(biāo)自融，為問(wèn)題公司輸血。反正就是不開(kāi)展真正的網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。可以說(shuō)，這些平臺(tái)根本就不是P2P，而是集資詐騙，因此問(wèn)題多多，最終基本都會(huì)走向暴雷。

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