近年來，銀行業(yè)在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮了重要作用,交易銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要金融手段越來越受到各大商業(yè)銀行的追捧，與金融科技、互聯(lián)網(wǎng)的深度結(jié)合成為眾多銀行的選擇。《貿(mào)易金融》雜志(www.tradefinance.com.cn)、環(huán)球交易銀行網(wǎng)（www.iecr.net）、中國貿(mào)易金融網(wǎng)（www.sinotf.com）、交易金融微信公眾號（ID:transactionFinance）、供應(yīng)鏈金融公眾號(ID:sinoscf)、貿(mào)易金融微信公眾號（ID：trade_finance）作為專注貿(mào)易金融、供應(yīng)鏈金融、財資管理、跨境金融、交易銀行業(yè)十幾年的專業(yè)媒體，聯(lián)合中國交易銀行50人論壇、中國供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)聯(lián)盟整理了2017中國交易銀行行業(yè)十大新聞，記錄行業(yè)的發(fā)展歷程，持續(xù)推動行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展。

在全國金融工作會議和十九大對于金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的共同要求下，交易銀行回歸本源成為行業(yè)發(fā)展趨勢，在這樣的大背景下，12月6日，中國交易銀行50人論壇（CTB50）在第二屆中國交易銀行年會上發(fā)布《中國交易銀行發(fā)展報告》(2017)。從產(chǎn)品體系來講，交易銀行的產(chǎn)品創(chuàng)新日漸豐富;從組織架構(gòu)上看，越來越多銀行開始成立獨(dú)立的交易銀行部門;從品牌來看，銀行開始更加注重品牌的塑造?，F(xiàn)在好多銀行都有專署交易銀行的品牌，也是重要的發(fā)展的亮點(diǎn)。交易銀行未來的發(fā)展空間主要在于和金融科技、互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合的過程。

點(diǎn)評：業(yè)內(nèi)人士表示，《中國交易銀行發(fā)展報告》(2017)的發(fā)布對交易銀行業(yè)的發(fā)展意義重大，它既為交易銀行行業(yè)從業(yè)者梳理了發(fā)展思路，為其在今后的市場戰(zhàn)略制定上提供參考，對行業(yè)的整體影響尤為重大，將推動行業(yè)向新時代交易銀行穩(wěn)步發(fā)展。

12月6日，在全國金融工作會議和十九大的大背景下，以題為“發(fā)展新時代交易銀行 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的第二屆中國交易銀行年會暨第7屆中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最信賴的金融服務(wù)商“金貿(mào)獎”頒獎典禮在北京金融街洲際酒店圓滿落幕。本次年會由《貿(mào)易金融》雜志、中國貿(mào)易金融網(wǎng)、環(huán)球交易銀行網(wǎng)主辦，中國銀行、平安銀行、中信銀行聯(lián)合主辦，中國交易銀行50人論壇（CTB50）、中國供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)聯(lián)盟協(xié)辦，北京財資和供應(yīng)鏈應(yīng)用技術(shù)研究院承辦。

點(diǎn)評：正如中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長、商務(wù)部原副部長魏建國所言，平臺經(jīng)濟(jì)、平臺思維、平臺的優(yōu)勢已經(jīng)在發(fā)揮它的“生產(chǎn)力”，21世紀(jì)的今天，在金融科技深度融合的大趨勢下，如何利用科技，利用思維創(chuàng)新產(chǎn)品，以更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)才是金融機(jī)構(gòu)思考的問題。交易銀行在歷史的發(fā)展機(jī)遇下，各大銀行應(yīng)不斷變革，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，突破自身發(fā)展瓶頸，才能在新的大環(huán)境下，立于不敗之地。

近日，招商銀行宣布，出于定位“金融科技銀行”的新要求，將于2015年方成立的交易銀行部升級為“平臺銀行”，繼續(xù)投身到改造交易銀行業(yè)務(wù)的金融變革中去，期望實(shí)現(xiàn)對外統(tǒng)合客戶管理、對內(nèi)精益化管理。

點(diǎn)評：在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的交易呈現(xiàn)生態(tài)封閉性、自金融、定制化等特性的背景下，平臺銀行則需要以垂直產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展為基礎(chǔ)，最大限度地將流量轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)信息，強(qiáng)化橫縱聯(lián)合、異業(yè)合作，快速解耦和聚合平臺的交易金融組件，構(gòu)建場景化的金融服務(wù)解決方案，才能將金融服務(wù)滲透至產(chǎn)業(yè)的每一個環(huán)節(jié)。另外，打造“平臺銀行”，既需要對產(chǎn)業(yè)有深刻理解，又要對金融業(yè)務(wù)融會貫通，還必須掌握IT系統(tǒng)架構(gòu)能力，是交易銀行業(yè)務(wù)綜合實(shí)力的一大考驗(yàn)，能否融合三種能力，決定了交易銀行業(yè)務(wù)能否滿足大型客戶愈加多變的需求。

近日，花旗銀行公布的2017年三季報顯示，2017年第三季度，花旗銀行總營收182億美元，較去年同期的178億美元增長2%；實(shí)現(xiàn)凈利潤41億美元，較去年同期的38億美元增長8%?；ㄆ煦y行表示，主要得益于企業(yè)及機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)以及個人銀行業(yè)務(wù)的增長。企業(yè)及機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營收92億美元，較去年同期增長9%，其中，財資及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)收入21億美元，較去年同期增長8%，反映出業(yè)務(wù)量增加和利差的改善；投行業(yè)務(wù)收入12億美元，較去年同期增長14%。

點(diǎn)評：一般來說，公司金融聚焦交易銀行和投資銀行兩大業(yè)務(wù)，不過，投資銀行業(yè)務(wù)容易受經(jīng)濟(jì)周期影響，交易銀行業(yè)務(wù)收入相對較為穩(wěn)定。交易銀行的數(shù)字化有幾個層面，一是客戶操作數(shù)字化，即日常運(yùn)營的數(shù)字化，目前為止，將近58%的操作已經(jīng)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化；二是客戶和銀行的接觸環(huán)節(jié)數(shù)字化；三是在電子商務(wù)、防范金融網(wǎng)絡(luò)安全、大數(shù)據(jù)分析等方面更有效地為客戶服務(wù)。

據(jù)記者調(diào)查，目前已有10家銀行已經(jīng)或準(zhǔn)備將業(yè)務(wù)向交易銀行方向進(jìn)行整合，其中包括7家股份制銀行、2家國有大行和1家城商行。其中，招商銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行已經(jīng)在內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的交易銀行部門，開展自己的交易銀行業(yè)務(wù)，但是各自的內(nèi)容有所不同。比如，招商銀行的交易銀行部主要涵蓋供應(yīng)鏈金融、結(jié)算與現(xiàn)金管理、跨境金融、貿(mào)易融資和互聯(lián)網(wǎng)金融五大業(yè)務(wù)板塊。民生銀行主要是以貿(mào)易金融為主體、以公司網(wǎng)絡(luò)融資和現(xiàn)金管理為兩翼的“一體兩翼”經(jīng)營策略，具體部門包括公司網(wǎng)絡(luò)融資部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、國際業(yè)務(wù)部、保理業(yè)務(wù)部等。中信銀行交易銀行中心主要由貿(mào)易金融、現(xiàn)金管理及電子銀行、電商金融團(tuán)隊(duì)組成。以產(chǎn)品為主，同時也整合內(nèi)部其他部門的多項(xiàng)產(chǎn)品以及外部服務(wù)，形成綜合解決方案，如圍繞交易銀行服務(wù)整合電商、ERP等。其面向群體除了企業(yè)和對公機(jī)構(gòu)外，還包括同業(yè)機(jī)構(gòu)。

點(diǎn)評：近年來，全球經(jīng)濟(jì)金融形勢復(fù)雜多變，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，銀行業(yè)面臨的內(nèi)外部發(fā)展環(huán)境發(fā)生深刻變化。受行業(yè)風(fēng)險加劇資產(chǎn)質(zhì)量承壓、產(chǎn)能過剩企業(yè)經(jīng)營困難、利率市場化帶來的金融脫媒和利差下降持續(xù)加劇、互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融業(yè)態(tài)快速增長等因素的影響，銀行業(yè)的總體利潤率下降，促使銀行業(yè)加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。同時，宏觀層面的國家戰(zhàn)略、利率市場化改革等一系列歷史性機(jī)遇的出現(xiàn)，交易銀行發(fā)展可謂正當(dāng)其時。

10月13日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》，《意見》提出到2020年，形成一批適合我國國情的供應(yīng)鏈發(fā)展新技術(shù)和新模式，基本形成覆蓋我國重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的智慧供應(yīng)鏈體系。供應(yīng)鏈在促進(jìn)降本增效、供需匹配和產(chǎn)業(yè)升級中的作用顯著增強(qiáng)，成為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要支撐。培育100家左右的全球供應(yīng)鏈領(lǐng)先企業(yè)，重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈競爭力進(jìn)入世界前列，中國成為全球供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的重要中心。

點(diǎn)評：該方案的提出對于供應(yīng)鏈金融的發(fā)展具有重要的意義，推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新發(fā)展，有利于加速產(chǎn)業(yè)融合、深化社會分工、提高集成創(chuàng)新能力，有利于建立供應(yīng)鏈上下游企業(yè)合作共贏的協(xié)同發(fā)展機(jī)制，有利于建立覆蓋設(shè)計、生產(chǎn)、流通、消費(fèi)、回收等各環(huán)節(jié)的綠色產(chǎn)業(yè)體系。同時可以降低企業(yè)經(jīng)營和交易成本，促進(jìn)供需精準(zhǔn)匹配和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，全面提高產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量。供應(yīng)鏈金融的規(guī)范發(fā)展，有利于拓寬中小微企業(yè)的融資渠道，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。推進(jìn)供應(yīng)鏈全球布局，加強(qiáng)與伙伴國家和地區(qū)之間的合作共贏，有利于我國企業(yè)更深更廣融入全球供給體系，推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)落地，打造全球利益共同體和命運(yùn)共同體。建立基于供應(yīng)鏈的全球貿(mào)易新規(guī)則，有利于提高我國在全球經(jīng)濟(jì)治理中的話語權(quán)，保障我國資源能源安全和產(chǎn)業(yè)安全。

北京銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來北京銀行將不斷加大對金融科技的開發(fā)力度，堅(jiān)持以客戶體驗(yàn)為中心，以互聯(lián)網(wǎng)渠道為平臺，從產(chǎn)品研發(fā)、營銷模式、管理模式等方面實(shí)現(xiàn)同步提升，以“平臺+生態(tài)”的理念打造交易銀行生態(tài)圈，促進(jìn)交易銀行可持續(xù)、健康、全面發(fā)展，提升銀行自身金融服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)銀企共贏的有利局面。

點(diǎn)評：自“互聯(lián)網(wǎng)+”概念提出后，各行各業(yè)紛紛尋找與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合契機(jī)，希望在互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)推動下使行業(yè)發(fā)生化學(xué)性的變化，創(chuàng)造性的變化，突破性的變化?；ヂ?lián)網(wǎng)金融也在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下萌芽，以互聯(lián)網(wǎng)思維發(fā)展銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為各大銀行創(chuàng)新發(fā)展的著力點(diǎn)。北京銀行作為中小銀行的領(lǐng)頭羊，在互聯(lián)網(wǎng)金融時代，在交易銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域也做出了積極嘗試和卓越成效。

《交易金融：交易性、平臺化、輕資產(chǎn)的新金融服務(wù)》是由林治洪、羅勇兩位作者共同創(chuàng)作完成，金融科技的不斷應(yīng)用為推進(jìn)企業(yè)和銀行的傳統(tǒng)商業(yè)模式發(fā)生平臺化、交易化、數(shù)字化的轉(zhuǎn)型帶來了前所未有的革新機(jī)遇，從趨勢看，全球各大領(lǐng)先企業(yè)紛紛擁抱數(shù)字化變革和金融科技。

點(diǎn)評：這本書緊扣當(dāng)前金融業(yè)轉(zhuǎn)型的背景，從平臺經(jīng)濟(jì)出發(fā)，梳理了商業(yè)銀行的應(yīng)對策略以及實(shí)踐路徑，詳細(xì)描述了商業(yè)銀行在賬戶支付體系搭建、大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控構(gòu)建、智能撮合平臺實(shí)踐的具體實(shí)現(xiàn)方式，同時書中又介紹和分析了很多實(shí)踐案例，是一本前瞻性和實(shí)用性兼具的著作。

首屆中信交易銀行合作伙伴大會日前在京召開。會上，中信銀行推出了“生態(tài)金融”模式，讓生態(tài)金融成為中信銀行交易銀行的個性標(biāo)簽。中信銀行通過將交易銀行服務(wù)嵌入企業(yè)的日常經(jīng)營全過程，實(shí)現(xiàn)“信息+資金+資產(chǎn)”的流動與循環(huán)，提升生態(tài)價值鏈。

點(diǎn)評：生態(tài)金融作為中信銀行交易銀行的個性標(biāo)簽，交易銀行服務(wù)是該模式的內(nèi)核。生態(tài)金融的服務(wù)分三類。一是自建場景，構(gòu)建行業(yè)性電商平臺，批量化、標(biāo)準(zhǔn)化、生態(tài)化服務(wù)客戶；二是嵌入場景，線上化創(chuàng)新金融服務(wù)，定制化的嵌入客戶主導(dǎo)的交易場景；三是輸出場景，構(gòu)建生態(tài)金融云平臺，提供涵蓋咨詢＋金融＋I(xiàn)T＋運(yùn)營的整體性服務(wù)輸出。目前，中信銀行圍繞大健康產(chǎn)業(yè)、大建設(shè)產(chǎn)業(yè)、快消品行業(yè)、大汽車產(chǎn)業(yè)已經(jīng)有了生態(tài)金融的典型案例，如汽車生態(tài)圈、醫(yī)藥生態(tài)圈、電商平臺、財資管理MBS云平臺等。

4月7日，銀監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的指導(dǎo)意見》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，堅(jiān)持以推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，回歸本源、突出主業(yè)，進(jìn)一步提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，2017年前10個月的銀行新增資產(chǎn)中有79.5%是新增貸款，比去年同期高出35.2個百分點(diǎn)，銀行業(yè)回歸本源、專注主業(yè)的效果在貸款的增量和占比上得到了充分體現(xiàn)。此外，銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效有所提升。投向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)貸款分別比去年同期增加2434億元和624億元，用于小微企業(yè)貸款、保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款和基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)貸款同比分別增長15.4%、44.2%、10.8%和16.4%。

點(diǎn)評：實(shí)體經(jīng)濟(jì)是一國經(jīng)濟(jì)的根本，是社會財富和綜合國力的基礎(chǔ)，更是強(qiáng)國之本、富民之基。一個國家要想保持長久的經(jīng)濟(jì)競爭力，必須做大做強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。金融業(yè)必須植根于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這既是金融業(yè)的使命，也是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在第五次全國金融工作會議上，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈。金融業(yè)要回歸本源，把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，更好地滿足人民群眾和實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的金融需求，更是將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)列為三項(xiàng)任務(wù)之首。

本次2017中國交易銀行行業(yè)十大新聞是由《貿(mào)易金融》雜志(www.tradefinance.com.cn)、環(huán)球交易銀行網(wǎng)（www.iecr.net）、中國貿(mào)易金融網(wǎng)（www.sinotf.com）、交易金融微信公眾號（ID:transactionFinance）、供應(yīng)鏈金融公眾號(ID:sinoscf)、貿(mào)易金融微信公眾號（ID：trade_finance）根據(jù)媒體資料整理而成。