2017年共7家金租公司及個(gè)人遭罰

金額總計(jì)人民幣490萬(wàn)元

2015、2016年共3家金租公司遭罰

金額總計(jì)人民幣50萬(wàn)元

兩家金租公司因違規(guī)提供融資被罰

12月22日,財(cái)政部對(duì)外通報(bào)江蘇、貴州兩省近期查實(shí)多起地方政府違法違規(guī)舉債擔(dān)保問(wèn)題,責(zé)令限期整改,并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了不同程度處分。事實(shí)上,對(duì)于地方違法違規(guī)舉債行為,今年財(cái)政部已發(fā)布了多項(xiàng)政策進(jìn)行規(guī)范。截至目前,已有重慶、山東、河南、湖北、貴州、江蘇多省市陸續(xù)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)處分。
　　

就在各地方嚴(yán)查違法違規(guī)舉債情況之時(shí),部分金融租賃公司業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題也隨之被暴露出來(lái)。
　　

今年3月份,重慶市公布其處理個(gè)別區(qū)縣違法違規(guī)舉債擔(dān)保問(wèn)題的情況。2015年6月份及8月份,黔江區(qū)教委與江蘇金融租賃簽訂兩個(gè)《融資租賃合同》,融資1億元。經(jīng)整改后,黔江區(qū)財(cái)政局出具的相關(guān)文件被撤回,其擔(dān)保責(zé)任亦被解除。隨后,4月11日,江蘇銀監(jiān)局連續(xù)開(kāi)出三張罰單,以“違規(guī)為地方政府提供融資”的理由對(duì)江蘇金融租賃處以30萬(wàn)元的罰款,并對(duì)公司副總經(jīng)理及業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警告,并分別處以5萬(wàn)元的罰款。
　　

而除了江蘇金融租賃外,今年8月15日,山東匯通金融租賃有限公司也因“違規(guī)向平臺(tái)公司提供融資”而被山東銀監(jiān)局處以20萬(wàn)元的罰款。
　　

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)),金融機(jī)構(gòu)等不得違法違規(guī)向地方政府提供融資,不得要求地方政府違法違規(guī)提供擔(dān)保。金融機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)提供政府性融資的,應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)損失,并按照商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律法規(guī)追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任。事實(shí)上,包括金融租賃公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)在地方政府違法違規(guī)舉債中往往起到推波助瀾的作用。
　　

近日,審計(jì)署網(wǎng)站公布《財(cái)政部關(guān)于堅(jiān)決制止地方政府違法違規(guī)舉債遏制隱性債務(wù)增量情況的報(bào)告》,揭露地方政府違法違規(guī)舉債的四大主要原因。其中,財(cái)政部明確點(diǎn)出,除了一些地方黨政領(lǐng)導(dǎo)干部政績(jī)觀不正確、項(xiàng)目實(shí)施責(zé)任不落實(shí)、違法違規(guī)融資行為問(wèn)責(zé)不到位等原因,一些金融機(jī)構(gòu)推波助瀾也是違規(guī)舉債的成因之一。
　　

7家公司被罰490萬(wàn)元 審慎經(jīng)營(yíng)成為監(jiān)管重點(diǎn)

2017年被業(yè)內(nèi)稱(chēng)為“監(jiān)管年”,這一點(diǎn)對(duì)于金融租賃公司來(lái)說(shuō)亦不例外。除上述兩家公司因違規(guī)提供融資被罰外,今年以來(lái)還有5家金融租賃公司接到監(jiān)管罰單,分別是中國(guó)金融租賃、山西金融租賃、北銀金融租賃、珠江金融租賃和河北金融租賃,5家公司及相關(guān)個(gè)人合計(jì)被處罰金額430萬(wàn)元。
　　

在遭遇處罰的7家公司中,中國(guó)金融租賃遭遇罰單次數(shù)最多,受罰金額最重。2017年5月26日,天津銀監(jiān)局連續(xù)下發(fā)4起針對(duì)中國(guó)金融租賃的行政處罰(津銀監(jiān)罰決字〔2017〕15-18號(hào)),處罰案由分別是“未經(jīng)任職資格審查任命副董事長(zhǎng)”、“未經(jīng)批準(zhǔn)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,且未在規(guī)定期限內(nèi)完成整改”、“集中度超標(biāo)”、“違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易”,分別處以20萬(wàn)元、150萬(wàn)元、50萬(wàn)元、80萬(wàn)元的罰款,合計(jì)處罰金額達(dá)300萬(wàn)元。
　　

根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司變更公司名稱(chēng)、變更組織形式、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、變更注冊(cè)資本、變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、修改公司章程、變更公司住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、變更董事和高級(jí)管理人員、合并或分立等事項(xiàng),均須報(bào)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?；诖?今年9月12日,珠江金融租賃也因“未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員”的理由,被廣東銀監(jiān)局處于50萬(wàn)元的罰款。
　　

另外,因集中度被處罰的金融租賃公司也非中國(guó)金融租賃一家。今年5月26日,山西金融租賃因“單一客戶融資集中度超比例”而被山西銀監(jiān)局處以20萬(wàn)元的罰款,公司法定代表人被予以警告。根據(jù)監(jiān)管要求,金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%,對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50%,從處罰情況看,這也是金融租賃公司易“踩雷”的區(qū)域之一。
　　

除此之外,關(guān)聯(lián)交易亦是監(jiān)管重點(diǎn)之一。中國(guó)金融租賃因“違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易”被處以80萬(wàn)元的罰款正是前車(chē)之鑒。除上述公司外,另有兩公司因在業(yè)務(wù)中違反“審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”而招致處罰。2017年8月8日,北銀金融租賃因“融資租賃業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”被北京銀監(jiān)局責(zé)令改正并處以40萬(wàn)元的罰款。無(wú)獨(dú)有偶,11月30日,河北金融租賃也因“租前調(diào)查不充分,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”的理由,被河北銀監(jiān)局罰款20萬(wàn)元。