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以離岸金融為特色,平安銀行打造領(lǐng)先同業(yè)的跨境金融品牌

2019-10-16 09:48:37

當(dāng)前,全球經(jīng)濟(jì)一體化趨勢明顯,繼“走出去”戰(zhàn)略后,我國加速推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)、人民幣國際化和自貿(mào)區(qū)建設(shè)等國家戰(zhàn)略,金融開放力度持續(xù)加大,企業(yè)跨境經(jīng)濟(jì)活動日益活躍。


面對中資企業(yè)“走出去”跨境金融需求新變化,平安銀行圍繞市場需求,積極轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品體系與服務(wù)模式,緊跟企業(yè)“走出去”的步伐。
 
今年,平安銀行交易銀行事業(yè)部將與跨境金融相關(guān)的離岸金融中心和國際業(yè)務(wù)中心整合為跨境金融中心,其目的是“以離岸金融為特色,打造領(lǐng)先同業(yè)的跨境金融品牌”。近年來,平安銀行跨境金融不僅整合推出了“跨境投融資”、“跨境同業(yè)金融”、“跨境資金管理”、“跨境貿(mào)易金融”、“跨境e金融”五大產(chǎn)品體系,還在科技引領(lǐng)與智能化建設(shè)上大下功夫。
 
“經(jīng)過多年發(fā)展,我行離岸業(yè)務(wù)主要經(jīng)營指標(biāo)已躍居同業(yè)首位,積累了一定的優(yōu)勢,接下來,我們將進(jìn)一步完善跨境金融的產(chǎn)品與服務(wù),我們希望未來能做到凡是走出去的中國企業(yè)一想到中國的跨境金融,第一個想到的就是平安銀行?!逼桨层y行交易銀行事業(yè)部副總裁宋駿平談道。
 
以客戶需求為導(dǎo)向,打造以離岸金融為特色的領(lǐng)先同業(yè)的跨境金融品牌

目前,中資企業(yè)國際化仍處于初級階段,大部分“走出去”企業(yè)采用離岸資金管理模式,即業(yè)務(wù)“走出去”,但資金仍由中國境內(nèi)總部統(tǒng)一管理,這與歐美大型跨國企業(yè)境外本地運(yùn)營仍有差異。平安銀行離岸金融憑借較強(qiáng)的專業(yè)服務(wù)能力,在境內(nèi)為我國“走出去”企業(yè)提供國際標(biāo)準(zhǔn)的離岸銀行服務(wù),幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外業(yè)務(wù)境內(nèi)操作、境外資金境內(nèi)管理。
 
2018年6月,平安銀行整合原貿(mào)易金融部、公司網(wǎng)絡(luò)金融部和離岸金融部,成立交易銀行事業(yè)部。今年8月,在新的架構(gòu)調(diào)整中,該行又將交易銀行事業(yè)部中與跨境金融相關(guān)的離岸金融中心和國際業(yè)務(wù)中心整合為跨境金融中心,提出“以離岸金融為特色,打造領(lǐng)先同業(yè)的跨境金融品牌”戰(zhàn)略目標(biāo)。
 
其中,離岸金融主要為“走出去”中資企業(yè)及境內(nèi)企業(yè)提供海外金融服務(wù),國際業(yè)務(wù)主要為境內(nèi)企業(yè)提供在岸外匯及跨境人民幣服務(wù),一內(nèi)一外、本幣外幣、離岸在岸,兩者有機(jī)結(jié)合、高效聯(lián)動,構(gòu)成了平安銀行全新打造的跨境金融品牌,力爭全方位滿足中國企業(yè)在國際化發(fā)展中的綜合化金融服務(wù)需求。
 
對此,宋駿平表示,這次整合,不是簡單的將機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行歸并、調(diào)整,而是對客戶、產(chǎn)品、系統(tǒng)、政策、價格等多要素進(jìn)行有機(jī)整合,其間也有些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品調(diào)整到其他產(chǎn)品中心了,下一步還要進(jìn)一步完善?!?span style="margin: 0px; padding: 0px; max-width: 100%; color: rgb(227, 108, 9); box-sizing: border-box !important; word-wrap: break-word !important;">我們希望針對客戶境內(nèi)外綜合金融服務(wù)需求,提供境內(nèi)外、離在岸、本外幣、投融資一體化金融服務(wù)方案。” 宋駿平說道。
 
“整合后目標(biāo)客戶與產(chǎn)品劃分更為清晰明確,真正做到以客戶為中心,比如跨境金融中心將跨境資金池并入現(xiàn)金管理,將跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)并入貿(mào)易金融中心,同時將NRA、FT兩大賬戶系統(tǒng)并入跨境金融中心,形成了以同業(yè)領(lǐng)先的離岸業(yè)務(wù)為特色,集成在岸外幣、NRA、FT賬戶為一體的跨境金融賬戶及產(chǎn)品體系?!彼悟E平補(bǔ)充道。
 
此外,平安銀行已在上海、天津、深圳、廣州、珠海、廈門、福州等自貿(mào)區(qū)分行成立了離岸業(yè)務(wù)分中心,為當(dāng)?shù)乜蛻籼峁└淤N心的跟隨式服務(wù);即將開業(yè)的香港分行也將成為平安銀行在海外的跨境業(yè)務(wù)平臺,為跨境金融提供更多的創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品。
 
緊跟企業(yè)國際化的步伐,五大產(chǎn)品體系實(shí)現(xiàn)聯(lián)動優(yōu)勢


改革開放以來,中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷跨越式發(fā)展,“走出去”企業(yè)經(jīng)營國際化、融資國際化、投資國際化的規(guī)模越來越大,要更好地滿足企業(yè)需求,銀行跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)升級勢在必行。
 
據(jù)悉,平安銀行(原深圳發(fā)展銀行)早在1996年就開辦了離岸銀行業(yè)務(wù),經(jīng)過多年持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,平安銀行離岸業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模、離岸存款、營收和中收等多項關(guān)鍵指標(biāo)已連續(xù)多年保持同業(yè)領(lǐng)先地位。
 
此次整合后,在離岸金融同業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢基礎(chǔ)上,平安銀行跨境金融中心充分發(fā)揮離在岸、境內(nèi)外、本外幣聯(lián)動優(yōu)勢,整合推出“跨境投融資”、“跨境同業(yè)金融”、“跨境資金管理”、“跨境貿(mào)易金融”、“跨境e金融”五大產(chǎn)品體系,成為涵蓋本外幣、境內(nèi)外、離在岸等多渠道、多通道、多種服務(wù)品牌以及多客戶體系的一個綜合服務(wù)平臺。
 
其中,“跨境投融資”產(chǎn)品體系圍繞企業(yè)在跨境并購、跨境資本運(yùn)作過程中的投融資服務(wù)需求,為客戶提供并購貸款、項目融資、過橋貸款等金融服務(wù);


跨境同業(yè)金融”產(chǎn)品體系圍繞境內(nèi)外銀行同業(yè)及非銀同業(yè)合作需求,為同業(yè)客戶提供內(nèi)保外貸、內(nèi)保外債、離岸銀團(tuán)貸款、離岸受托代付等跨境金融服務(wù);


跨境資金管理”產(chǎn)品體系圍繞企業(yè)資金保值增值、規(guī)避匯率及利率風(fēng)險、日常資金周轉(zhuǎn)等需求,為客戶提供資金保值增值、外匯衍生交易、跨境融資等資金管理及融資服務(wù);


跨境貿(mào)易金融”產(chǎn)品體系圍繞企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易過程中的銀行服務(wù)需求,為客戶提供信用證、托收、匯款、保函、保理等全方位結(jié)算及融資服務(wù);


跨境e金融”產(chǎn)品體系圍繞企業(yè)線上化金融服務(wù)需求,為客戶提供線上結(jié)算匯兌、線上貿(mào)易融資、線上衍生品、線上外貿(mào)管家、跨境平臺直聯(lián)等線上化金融服務(wù)。

全新的五大產(chǎn)品體系可針對走出去企業(yè)的不同發(fā)展階段,利用包括OSA、NRA、FT在內(nèi)的多元化賬戶體系,能為企業(yè)提供貿(mào)易融資、投融資、境外上市、資金監(jiān)管、匯率避險等全流程金融服務(wù)。
 
“金融+科技”雙輪驅(qū)動,實(shí)現(xiàn)跨境金融業(yè)務(wù)線上化和智能化

在整個平安集團(tuán)“金融+科技”戰(zhàn)略驅(qū)動下,平安銀行強(qiáng)化領(lǐng)先技術(shù)應(yīng)用,依托集團(tuán)在人工智能、生物識別、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域的核心技術(shù)和資源,加速將新技術(shù)深度植入到金融服務(wù)全流程,極大地提升了客戶服務(wù)效率和服務(wù)體驗。


在跨境金融智能化建設(shè)方面,平安銀行開發(fā)建設(shè)了跨境金融綜合服務(wù)平臺“跨境e金融”,為客戶提供集結(jié)算匯兌、貿(mào)易融資、信息查詢及商流管理于一體的全流程、線上化、智能化跨境金融服務(wù)。
 
同時,今年以來,平安銀行跨境金融還陸續(xù)落地離在岸網(wǎng)銀整合項目、離岸e同業(yè)、中國國際貿(mào)易單一窗口等線上化項目,通過不斷豐富線上化服務(wù)場景,持續(xù)提升業(yè)務(wù)辦理效率和客戶服務(wù)體驗;持續(xù)打造標(biāo)準(zhǔn)化開放應(yīng)用程序編程接口(Open API)輸出和反洗錢合規(guī)能力,通過深度服務(wù)跨境互聯(lián)網(wǎng)交易平臺和用戶及上下游供應(yīng)鏈,構(gòu)建跨境電商生態(tài)圈。
 
目前,平安銀行跨境金融的交易通過網(wǎng)銀操作占比超過95%,智能化、數(shù)字化助力跨境金融業(yè)務(wù)加速發(fā)展。


宋駿平透露,“我們將持續(xù)完善跨境e金融平臺,通過實(shí)時交互的線上結(jié)算、資金交易、線上融資和訂單管理、商品管理等基礎(chǔ)功能,為客戶提供更好的跨境金融服務(wù)。
 
值得一提的是,集團(tuán)強(qiáng)大的科技實(shí)力也為銀行業(yè)務(wù)部門智能化建設(shè)提供了有力的支持。“目前,交易銀行部有1200多人的派駐科技團(tuán)隊,科技人員良好的服務(wù)意識和服務(wù)水準(zhǔn),可以保證我們的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)短時間的迭代,更好地做到以客戶為中心。而派駐科技團(tuán)隊與交易銀行部的合署辦公將進(jìn)一步推動業(yè)務(wù)與技術(shù)的深度融合?!彼悟E平表示。
 
未來,平安銀行跨境金融中心將緊緊圍繞國家戰(zhàn)略導(dǎo)向,加快跨境金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,全面提升跨境金融服務(wù)水平,憑借平安銀行離岸金融同業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢,打造“產(chǎn)品+平臺+服務(wù)”模式,為中資企業(yè)提供專業(yè)高效的管家式跨境金融服務(wù),滿足企業(yè)多元化的跨境金融需求。


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