中新網(wǎng)7月26日電 據(jù)央行網(wǎng)站消息，日前，央行發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，央行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。負責人表示，對于企業(yè)集團整體被認定為金融控股集團的，其非金融總資產(chǎn)不得高于集團總資產(chǎn)的15%。
日前，央行發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，央行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。
在回應“金融控股公司為何要嚴把市場準入關”的相關問題時，負責人表示，對金融控股公司嚴把市場準入關十分必要和迫切，主要原因在于：
——是加強金融風險源頭管控的重要舉措。嚴把市場準入，尤其是設立金融控股公司行政許可，使經(jīng)營狀況良好、公司治理規(guī)范、杠桿率水平適度、投資動機純正等符合條件的市場主體可以設立金融控股公司，依法合規(guī)開展經(jīng)營；同時，嚴格市場準入，也使那些股權(quán)關系復雜且不透明、進行高杠桿投資、風險管控薄弱、擾亂金融秩序的違法違規(guī)者無法將金融控股公司作為平臺，干預金融機構(gòu)經(jīng)營，套取金融機構(gòu)資金，積累金融風險隱患。
——對金融控股公司依法實施監(jiān)管，需要嚴格市場準入，設立明確的行政許可，這樣才能提高監(jiān)管的權(quán)威性和有效性，嚴格規(guī)范金融控股公司發(fā)展，及時糾正違法違規(guī)行為。
——符合國際通行做法和監(jiān)管改革趨勢。從國際監(jiān)管實踐看，美國、日本、韓國等國家和地區(qū)都有金融控股公司的專門立法，明確要求對金融控股公司實施市場準入監(jiān)管，這體現(xiàn)了金融業(yè)是特許行業(yè)的理念。關于金融控股公司行政許可事項，將依法由國務院作出決定。
針對“是否允許金融控股公司投資非金融業(yè)務”一事，負責人回應，從立足主業(yè)、防范風險的角度看，金融控股公司是專門從事金融機構(gòu)股權(quán)投資和管理的企業(yè)，不得從事非金融業(yè)務，以嚴格隔離金融板塊與實業(yè)板塊，有效防止風險交叉?zhèn)魅尽?/span>
負責人指出，實踐中，一些企業(yè)集團從事的非金融業(yè)務與集團及所控股金融機構(gòu)緊密相關，如金融科技對于輔助金融業(yè)務發(fā)展十分重要，國際監(jiān)管實踐也普遍允許金融控股公司在一定限額下對輔助金融業(yè)務的活動進行投資。
負責人表示，在嚴格隔離風險的前提下，對于企業(yè)集團設立的金融控股公司，允許其投資經(jīng)金融管理部門認定與金融業(yè)務相關的機構(gòu)，但投資總額賬面價值原則上不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的15%。對于現(xiàn)有不符合要求的企業(yè)，允許其在過渡期內(nèi)逐步調(diào)整投資非金融企業(yè)的比重。對于企業(yè)集團整體被認定為金融控股集團的，其非金融總資產(chǎn)不得高于集團總資產(chǎn)的15%。
在回應“如何強化金融控股公司的資金來源監(jiān)管”的相關問題時，負責人稱，近年來，一些企業(yè)通過層層控股、交叉持股金融機構(gòu)，以負債資金出資，推升整體杠桿率，操控殼公司進行虛假注資、循環(huán)注資，導致整個集團沒有多少能夠抵御風險的真實資本。為此，金融控股公司的資金來源監(jiān)管強調(diào)真實性：
——資金來源真實可靠。金融控股公司股東應當以合法自有資金投資金融控股公司，不得以委托資金、債務資金等非自有資金以及投資基金等方式投資金融控股公司，不得委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司的股權(quán)。
——金融控股公司應當以合法自有資金投資控股金融機構(gòu)，不得對金融機構(gòu)進行虛假注資、循環(huán)注資，不得抽逃金融機構(gòu)資金。
——對金融控股公司的資本合規(guī)性實施穿透管理，向上核查投資控股金融控股公司的資金來源，向下核查金融控股公司投資控股金融機構(gòu)的資金來源。
——建立資本充足性監(jiān)管制度。《辦法》要求金融控股集團應當具備與其資產(chǎn)規(guī)模和風險水平相適應的資本。
負責人在回應“金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)有何要求”時表示，金融控股公司應當具有簡明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，實際控制人和最終受益人可識別，法人層級合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營管理能力和風險管控水平相適應，其所控股金融機構(gòu)不得反向持股、交叉持股。
負責人指出，對于近年來已經(jīng)形成的企業(yè)集團所控股金融機構(gòu)下又控股多類金融機構(gòu)問題，按照兼顧發(fā)揮協(xié)同效應和防范風險的思路，金融控股公司直接控股的金融機構(gòu)不得再成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東，但該金融機構(gòu)控股與自身同類型的或者屬業(yè)務延伸的金融機構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認可的除外，如商業(yè)銀行控股村鎮(zhèn)銀行或開展資產(chǎn)管理業(yè)務的理財子公司等。
負責人還稱，在《辦法》實施之日起應申請設立金融控股公司，但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團，應當制定股權(quán)整改計劃，經(jīng)金融管理部門認可后，在過渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復雜程度，簡化法人層級。股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中，企業(yè)集團內(nèi)部的股權(quán)整合、劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)讓涉及的資產(chǎn)評估增值等，符合稅收政策規(guī)定的，可以享受相應的稅收優(yōu)惠政策；涉及股東資格核準的，金融管理部門應當適用與金融控股公司相適應的股東資格條件。對于《辦法》實施后，新增的金融控股公司，金融控股公司股東、金融控股公司和所控股金融機構(gòu)法人層級原則上不得超過三級。
針對“金融控股公司的關聯(lián)交易有何要求”一事，負責人表示，強化關聯(lián)交易管理是嚴格風險隔離的一項重要措施。實踐中，有個別企業(yè)借助隱匿的股權(quán)架構(gòu)，通過不當關聯(lián)交易進行利益輸送，將金融機構(gòu)作為“提款機”，嚴重損害金融機構(gòu)和投資者的合法權(quán)益。為此，《辦法》明確金融控股公司關聯(lián)交易管理的基本要求，并建立禁止關聯(lián)交易的負面清單。
——金融控股公司應加強關聯(lián)交易管理，其與所控股金融機構(gòu)之間、所控股金融機構(gòu)之間以及所控股金融機構(gòu)與集團內(nèi)其他機構(gòu)之間的集團內(nèi)部交易，以及與其他關聯(lián)方發(fā)生的關聯(lián)交易，應當依法合規(guī)。與其他關聯(lián)方發(fā)生的關聯(lián)交易應當遵循市場原則，不得違背公平競爭和反壟斷規(guī)則。
——金融控股公司與其所控股金融機構(gòu)、其他關聯(lián)方不得隱匿關聯(lián)交易和資金真實去向，不得通過關聯(lián)交易進行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管或監(jiān)管套利、損害他人合法權(quán)益、損害金融控股公司穩(wěn)健性等。
——除財務公司外，禁止金融控股公司所控股金融機構(gòu)向金融控股公司提供融資、向其他關聯(lián)方提供無擔保融資，向關聯(lián)方提供融資或擔保不得超過該金融機構(gòu)注冊資本的10%或該關聯(lián)方注冊資本的20%，禁止金融控股公司所控股金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)接受金融控股公司的股權(quán)作為質(zhì)押標的，金融控股公司對金融控股集團外的擔保余額不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的10%。
此外，責任人還提到，為規(guī)范金融控股公司行為，強化金融控股公司監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風險，人民銀行會同相關部門在并表的基礎上，通過以下方式對金融控股集團的資本、行為及風險進行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管。
——建立統(tǒng)一的金融控股公司監(jiān)管信息平臺，要求金融控股公司按規(guī)定進行信息報告和信息披露。
——建立和完善金融控股集團的風險評估體系，綜合運用宏觀審慎政策、金融機構(gòu)評級等政策工具，評估金融控股集團的經(jīng)營管理與風險狀況。
——根據(jù)履職需要，對相關責任人進行監(jiān)管談話，對金融控股公司進行現(xiàn)場檢查，必要時經(jīng)國務院批準，在監(jiān)管協(xié)作的基礎上，對金融控股公司所控股金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。
——要求金融控股公司制定金融控股集團整體恢復和處置計劃。
——金融控股公司違反《辦法》或發(fā)生重大風險時，視情形對其采取限制經(jīng)營活動、限制分紅或相關權(quán)利、責令限期補充資本、責令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施，給予警告、罰款等處罰。
——金融控股公司難以持續(xù)經(jīng)營，將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，應當依法進行市場退出。相關實施細則由人民銀行會同相關部門另行制定。
來源：中國新聞網(wǎng)
