皖北某集團公司是安徽省屬重點企業(yè)集團，是一家產(chǎn)物貿(mào)一體化、跨區(qū)域經(jīng)營的綜合性企業(yè)集團，主要產(chǎn)業(yè)地跨全國七省十五市，主營業(yè)務煤炭、電力、化工和物流貿(mào)易，還擁有上市子公司……多樣化的業(yè)務讓該公司的票據(jù)管理工作異常復雜。

2020年2月20日，徽商銀行全方位升級的票據(jù)池產(chǎn)品——“融鑫池”有效解決了該企業(yè)管理難題的同時，更達到了高效、低成本融資并兼得效益的效果。

不挑票據(jù) 在線秒貼

由于行業(yè)特點，該集團日常票據(jù)結(jié)算量大，票據(jù)的金額、到期時間較為分散，在經(jīng)營中有一定短期性、臨時性的流動資金需求，最重要的是對于資金需求的及時性要求特別高。而企業(yè)收到的“兩小一短”的票據(jù)較多且到期時間長短不一，為了獲取流動資金，通常企業(yè)需要將持有票據(jù)通過質(zhì)押辦理融資業(yè)務或貼現(xiàn)。

徽商銀行“融鑫池”產(chǎn)品，快速解決了企業(yè)資金需求難題，對于單筆符合規(guī)定的電子銀行承兌匯票，可通過徽商銀行交易家平臺提交在線貼現(xiàn)申請。同時，“融鑫池”不挑票，企業(yè)各類優(yōu)質(zhì)銀票、財票100%質(zhì)押入池，系統(tǒng)自動審核生成額度，快速辦理各類融資業(yè)務，有效地盤活了企業(yè)的票據(jù)資產(chǎn)。

共享額度 靈活調(diào)劑

徽商銀行“融鑫池”支持集團內(nèi)額度共享并靈活調(diào)度，而且“融鑫池”質(zhì)押率在業(yè)界頗高，通過普通銀票、財票等線上質(zhì)押入池，質(zhì)押率達到90%。對于優(yōu)質(zhì)客戶，還可以利用票據(jù)質(zhì)押專項敞口額度保障資金流動性。通過最低的成本融資，有效地解決了流動性管理的難題。

自動托收 全程無憂

日常結(jié)算中票據(jù)占比大、種類多、到期日分散等問題一直是企業(yè)票據(jù)管理的難題，徽商銀行“融鑫池”支持集團成員的票據(jù)動態(tài)質(zhì)押，全線上化集中管理。根據(jù)企業(yè)實際支付金額換開、簽發(fā)銀票，大大提高了企業(yè)銀票的使用效率，實現(xiàn)池內(nèi)額度優(yōu)化配置。同時票據(jù)到期日自動發(fā)提示付款并托收，確保資金安全到賬，使得整個票據(jù)資產(chǎn)的生命周期的管理安全且高效。