作者：供應(yīng)鏈金融編輯部 資料來源：上海票據(jù)交易所

2021年1月28日，為加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，規(guī)范供應(yīng)鏈票據(jù)平臺接入工作，上海票據(jù)交易所發(fā)布《上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺接入規(guī)則（試行）》，對供應(yīng)鏈平臺的接入標(biāo)準(zhǔn)、辦理流程、職責(zé)等方面進(jìn)行了細(xì)致安排。明確了接入供應(yīng)鏈票據(jù)平臺的供應(yīng)鏈平臺需要具備的條件，涉及供應(yīng)鏈平臺持續(xù)運(yùn)營、系統(tǒng)功能、安全保障、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、風(fēng)險管理等方面。

供應(yīng)鏈金融記者發(fā)現(xiàn)，在此前人民銀行等八部委發(fā)布關(guān)于《規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融 支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》中，就明確提出要完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺功能，加強(qiáng)供應(yīng)鏈票據(jù)平臺的票據(jù)簽發(fā)、流轉(zhuǎn)、融資相關(guān)系統(tǒng)功能建設(shè)，加快推廣與核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、第三方科技公司的供應(yīng)鏈平臺互聯(lián)互通，明確各類平臺接入標(biāo)準(zhǔn)和流程規(guī)則，完善供應(yīng)鏈信息與票據(jù)信息的匹配，探索建立交易真實性甄別和監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。

《接入規(guī)則》明確了，具有開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的核心技術(shù)以及覆蓋供應(yīng)鏈全流程的系統(tǒng)功能，能夠依法合規(guī)采集、傳輸供應(yīng)鏈企業(yè)經(jīng)營、貿(mào)易、融資等數(shù)據(jù)信息，能夠通過有效手段識別、核驗企業(yè)身份、業(yè)務(wù)意愿、交易關(guān)系等相關(guān)信息的真實性；具有良好的客群資源和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模超過1000億元人民幣等接入標(biāo)準(zhǔn)。

《接入規(guī)則》還明確了接入辦理流程，符合條件的供應(yīng)鏈平臺可向票交所提交相應(yīng)材料，票交所將及時受理相關(guān)申請，并在一定期限內(nèi)反饋受理意見。受理通過后，供應(yīng)鏈平臺應(yīng)與票交所簽署合作協(xié)議，完成相應(yīng)的業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備。

作為推動供應(yīng)鏈金融規(guī)范發(fā)展重要抓手，供應(yīng)鏈票據(jù)的運(yùn)用可以加強(qiáng)票據(jù)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的作用，尤其是對中小微企業(yè)的支持作用；而票交所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供了一個高效、便捷的操作平臺，有利于提升票據(jù)的支付效率，也便于發(fā)揮票據(jù)的融資功能，盤活企業(yè)的應(yīng)收賬款，緩解中小微企業(yè)資金流轉(zhuǎn)困難的問題。

附監(jiān)管原文：

第一章 總則

第一條 為貫徹落實中國人民銀行等八部委《關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》(銀發(fā)〔2020〕226號)，加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 供應(yīng)鏈票據(jù)平臺依托于電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，與符合條件的供應(yīng)鏈平臺對接，提供電子商業(yè)匯票(以下簡稱供應(yīng)鏈票據(jù))的出票、承兌、背書、質(zhì)押、保證、貼現(xiàn)、存托、交易、到期處理、信息服務(wù)等功能。

上海票據(jù)交易所(以下簡稱票交所)負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈票據(jù)平臺的開發(fā)建設(shè)和運(yùn)營管理。

第三條 供應(yīng)鏈平臺、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)及其他組織(以下簡稱企業(yè))等參與供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守本規(guī)則及票交所相關(guān)規(guī)定，遵循公平自愿、誠信自律、風(fēng)險自擔(dān)的原則。

第二章 接入標(biāo)準(zhǔn)

第四條 接入供應(yīng)鏈票據(jù)平臺的供應(yīng)鏈平臺應(yīng)符合以下條件：

(一) 為在中國境內(nèi)合法注冊經(jīng)營的企業(yè)法人，注冊資本不低于3億元人民幣，注冊時間不少于3年;

(二) 具有可持續(xù)經(jīng)營的能力，股東背景為大型供應(yīng)鏈核心企業(yè)或信用評級為AAA的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)狀況穩(wěn)健，最近1 個會計年度實現(xiàn)盈利;

(三) 具有開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的核心技術(shù)以及覆蓋供應(yīng)鏈全流程的系統(tǒng)功能，能夠依法合規(guī)采集、傳輸供應(yīng)鏈企業(yè)經(jīng)營、貿(mào)易、融資等數(shù)據(jù)信息，能夠通過有效手段識別、核驗企業(yè)身份、業(yè)務(wù)意愿、交易關(guān)系等相關(guān)信息的真實性;

(四) 具有健全的系統(tǒng)安全保障機(jī)制，通過國家信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)第三級或以上備案;

(五) 具有良好的運(yùn)營和服務(wù)保障能力，有專業(yè)化的技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)營團(tuán)隊，高級管理人員包含熟悉經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、具有金融從業(yè)經(jīng)驗的人員;

(六) 具有良好的客群資源和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模超過1000億元人民幣;

(七) 具有良好的風(fēng)險管理體系，能夠通過有效手段監(jiān)測、識別、評估、控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險，具有糾紛和風(fēng)險處理機(jī)制;

(八) 企業(yè)法人以及法定代表人、實際控制人、控股股東最近兩年無影響公司正常運(yùn)營的重大訴訟和重大違法、違規(guī)行為;

(九) 票交所規(guī)定的其他條件。

第五條 供應(yīng)鏈平臺開展供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)履行以下職責(zé)：

(一) 對提交的供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)材料的真實性、準(zhǔn)確性、有效性負(fù)責(zé);

(二) 對參與供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的企業(yè)身份、業(yè)務(wù)意愿、交易關(guān)系等相關(guān)信息的真實性負(fù)責(zé);

(三) 推動企業(yè)簽發(fā)和使用供應(yīng)鏈票據(jù)，為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)提供技術(shù)支持和相關(guān)配套服務(wù);

(四) 及時、準(zhǔn)確、完整地傳輸供應(yīng)鏈票據(jù)信息以及發(fā)票、合同、物流等交易背景信息;

(五) 通過系統(tǒng)功能和管理機(jī)制設(shè)置，實現(xiàn)并確保供應(yīng)鏈信息與票據(jù)信息的匹配;

(六) 妥善保管供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息，并在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上滿足相關(guān)機(jī)構(gòu)獲取供應(yīng)鏈企業(yè)經(jīng)營、貿(mào)易、融資等信息的合理需求;

(七) 建立完善的供應(yīng)鏈票據(jù)管理制度、風(fēng)險防控機(jī)制和系統(tǒng)運(yùn)行保障體系;

(八) 確保網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)安全、高效、平穩(wěn)運(yùn)行，采取有效措施防范系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)等引發(fā)的系統(tǒng)風(fēng)險;(九)及時處理糾紛，切實履行客戶合法權(quán)益的保護(hù)責(zé)任;

(十) 設(shè)置專項風(fēng)險基金，用于彌補(bǔ)因操作失誤、技術(shù)故障、不可抗力等造成的相關(guān)損失;

(十一) 票交所規(guī)定的其他要求。

第六條 供應(yīng)鏈平臺不得通過延遲、截留或篡改供應(yīng)鏈票據(jù)相關(guān)信息、偽造企業(yè)信息或虛構(gòu)交易背景等方式操控、干預(yù)供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。

第三章 辦理流程

第七條 符合條件的供應(yīng)鏈平臺可向票交所提交相應(yīng)材料(附1)。票交所于收到材料的3個工作日內(nèi)反饋受理情況。材料齊備的，票交所于15個工作日內(nèi)反饋受理意見。

第八條 受理通過的供應(yīng)鏈平臺應(yīng)與票交所簽署合作協(xié)議。雙方達(dá)成協(xié)議后，供應(yīng)鏈平臺開展專線開通、測試驗收等系統(tǒng)接入準(zhǔn)備工作。

第九條 供應(yīng)鏈平臺完成相應(yīng)準(zhǔn)備的，可向票交所提交《供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)上線申報表》(附2)，票交所于收到材料的3個工作日內(nèi)向供應(yīng)鏈平臺反饋受理情況。受理通過的，票交所向供應(yīng)鏈平臺反饋具體上線安排。

第十條 供應(yīng)鏈平臺發(fā)生信息變更或其他可能影響供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行的變更情形的，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)。

第十一條 供應(yīng)鏈平臺擬終止提供供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)，或因不可抗力以及其他原因必須終止提供供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)的，應(yīng)及時辦理退出手續(xù)。辦理退出手續(xù)期間，供應(yīng)鏈平臺可繼續(xù)處理存量業(yè)務(wù)直至業(yè)務(wù)完結(jié)，但不得新增業(yè)務(wù)。

第十二條 供應(yīng)鏈平臺辦理變更、退出手續(xù)的，應(yīng)提交《供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)變更/退出申請表》(附3)和相關(guān)材料。

(一) 變更供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息的，應(yīng)提交信息變更相關(guān)證明材料。

(二) 擬終止提供供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)的，應(yīng)提交業(yè)務(wù)結(jié)清證明或業(yè)務(wù)承接具體實施方案。

(三) 其他變更、退出情形的，應(yīng)根據(jù)票交所要求提交相應(yīng)材料。

票交所于收到相應(yīng)材料的3個工作日內(nèi)反饋受理情況。

第十三條 企業(yè)開展供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)前，應(yīng)與供應(yīng)鏈平臺、金融機(jī)構(gòu)簽署供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議。協(xié)議達(dá)成后，企業(yè)應(yīng)通過供應(yīng)鏈平臺在票交所完成企業(yè)信息登記，并提交參與供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的承諾函。

第四章 監(jiān)測評估

第十四條 票交所對供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和持續(xù)評估，并可根據(jù)需要對供應(yīng)鏈平臺及其供應(yīng)鏈上企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查。

第十五條 供應(yīng)鏈平臺應(yīng)定期向票交所提交供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況、風(fēng)險管理情況以及票據(jù)信息和供應(yīng)鏈信息匹配情況的報告。

第十六條 供應(yīng)鏈平臺存在以下情況的，應(yīng)按照業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險防控機(jī)制及時處理，并將相關(guān)風(fēng)險情況和處理結(jié)果向票交所書面報告：

(一) 發(fā)現(xiàn)或發(fā)生違反本規(guī)則、供應(yīng)鏈票據(jù)相關(guān)協(xié)議或供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險事件;

(二) 發(fā)生網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)故障或其他影響供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行的情況;

(三) 發(fā)生可能影響其供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)能力的重大事項;

(四) 影響供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行的其他情況。

第十七條 票交所可根據(jù)需要調(diào)用供應(yīng)鏈平臺相關(guān)信息，對供應(yīng)鏈平臺的業(yè)務(wù)推廣、業(yè)務(wù)運(yùn)行、信息匹配等情況進(jìn)行監(jiān)測。如收到舉報或發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，票交所可要求供應(yīng)鏈平臺提供詳細(xì)情況。

第十八條 票交所發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈票據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展存在異常情況的，可視情況采取函告、約談等方式提示風(fēng)險或要求其限期整改。相關(guān)機(jī)構(gòu)收到票交所提示風(fēng)險、整改意見函的，應(yīng)及時向票交所書面回復(fù)。

異常情況包括但不限于供應(yīng)鏈平臺與供應(yīng)鏈票據(jù)平臺相關(guān)信息不一致、供應(yīng)鏈平臺操控供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)開展等情形。

第十九條 供應(yīng)鏈票據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)未按要求完成整改、造成不良影響、發(fā)生風(fēng)險事件或存在違反本規(guī)則規(guī)定和相關(guān)協(xié)議約定等情況的，票交所可采取關(guān)閉業(yè)務(wù)權(quán)限、終止合作等措施。如發(fā)現(xiàn)存在違反法律法規(guī)等嚴(yán)重情節(jié)的，票交所將依法向有關(guān)部門報告。

第二十條 票交所可根據(jù)需要對接入的供應(yīng)鏈平臺的系統(tǒng)穩(wěn)定性、運(yùn)營合規(guī)性、信息真實性、業(yè)務(wù)推廣規(guī)模等供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行持續(xù)評估。

對于評估結(jié)果不滿足初始接入條件的供應(yīng)鏈平臺，票交所可對其約談或要求其限期整改。未按要求完成整改的，票交所可采取關(guān)閉業(yè)務(wù)權(quán)限、終止合作等措施。

第五章 附則

第二十一條 本規(guī)則由票交所負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本規(guī)則自發(fā)布之日起施行，并將根據(jù)市場情況適時進(jìn)行調(diào)整。