4月23日，京東金融攜手50余家基金公司舉辦了財(cái)富管理二季度策略會(huì)。此次策略會(huì)旨在分享第二季度宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，探討大類(lèi)資產(chǎn)配置方向，并重點(diǎn)解讀了中證A50ETF聯(lián)接基金等爆款基金的投資策略。京東金融相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了當(dāng)前基金市場(chǎng)的用戶(hù)特征以及京東金融如何利用平臺(tái)優(yōu)勢(shì)賦能基金業(yè)務(wù)。

京東金融展示了一組其平臺(tái)上投資理財(cái)用戶(hù)在年齡、地域、性別等維度的趣味數(shù)據(jù)。從今年一季度的數(shù)據(jù)來(lái)看，整體用戶(hù)的投資偏好呈現(xiàn)出穩(wěn)健的特點(diǎn)。其中，養(yǎng)老型基金的表現(xiàn)尤為搶眼，規(guī)模翻了一番。同時(shí)，穩(wěn)健型基金和投顧業(yè)務(wù)的規(guī)模也有所增長(zhǎng)，而權(quán)益類(lèi)基金則出現(xiàn)了一定程度的下降，這符合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下投資者的普遍預(yù)期。

值得關(guān)注的是，一季度京東金融的用戶(hù)在交易時(shí)間選擇上呈現(xiàn)出一定的規(guī)律性。春節(jié)前后是用戶(hù)交易最為活躍的時(shí)期，這既與年初各類(lèi)開(kāi)門(mén)紅活動(dòng)有關(guān)，也反映了投資者在節(jié)假日期間利用紅包等資金進(jìn)行投資理財(cái)?shù)男袨椤?/span>

從年齡結(jié)構(gòu)來(lái)看，26歲到45歲的用戶(hù)群體占據(jù)了京東金融基金市場(chǎng)73%的資產(chǎn)量，顯示出年輕一代在財(cái)富管理方面的積極參與。有趣的是，年輕人整體投資偏保守，他們?cè)跈?quán)益類(lèi)基金的投資比重上相對(duì)較低，僅占不到20%，這與市場(chǎng)普遍預(yù)期有所出入。

在性別分布上，男性基民的投資風(fēng)格更具“賭性“，在權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)上的配置比例達(dá)到38%，高于女性的28%。這一數(shù)據(jù)反映出不同性別在基金投資上的偏好差異。

在技術(shù)驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理體驗(yàn)升級(jí)層面，京東金融充分發(fā)揮京東大模型和 AI優(yōu)勢(shì)，加大 AI等新技術(shù)在財(cái)富場(chǎng)景的應(yīng)用，尤其是基于大模型技術(shù)的“言犀有方功能，可在研報(bào)解讀、智能選基等場(chǎng)景大大提升服務(wù)效率。此外，為幫助投資者進(jìn)一步優(yōu)化個(gè)人資產(chǎn)配置、提升投資決策效率，京東金融基于創(chuàng)新自研的中后臺(tái)支持系統(tǒng)，自建 KYC-KYP-KYM 用戶(hù)推薦體系，打造“懂產(chǎn)品”-“懂客戶(hù)”'懂市場(chǎng)”的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

此外，京東金融還致力于與生態(tài)伙伴進(jìn)行深度合作。在權(quán)益市場(chǎng)中，指數(shù)基金成為重要的投資方向。京東金融希望通過(guò)與各家機(jī)構(gòu)建立深度合作關(guān)系，共同推動(dòng)指數(shù)基金的發(fā)展。以近期10只中證A50ETF聯(lián)接基金的募集為例，京東金融平臺(tái)的銷(xiāo)售規(guī)模創(chuàng)新高，在互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)中排名第二，戶(hù)均申購(gòu)額超過(guò)1.9萬(wàn)元，此外平臺(tái)上申購(gòu)中證A50ETF聯(lián)接基金超過(guò)100萬(wàn)的高凈值客戶(hù)相比以往出現(xiàn)了顯著增長(zhǎng)。 

京東金融還通過(guò)搭建策略中心等方式，提升用戶(hù)在投前、投中、投后各個(gè)環(huán)節(jié)的體驗(yàn)，促進(jìn)用戶(hù)的復(fù)購(gòu)和長(zhǎng)期沉淀。