近期，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術平臺（以下簡稱“技術平臺”）巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內(nèi)用戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，這類平臺分為兩類：一是外匯交易平臺，二是以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺。通過分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險較為突出，主要表現(xiàn)形式如下：
一、業(yè)務牌照涉嫌造假部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監(jiān)管，或宣稱擁有授權。
目前國際上公認的外匯交易監(jiān)管機構有英國金融行為監(jiān)管局（FCA）、美國期貨業(yè)協(xié)會(NFA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)，除此之外的一些國家和地區(qū)也會頒發(fā)相關牌照，但監(jiān)管效力較低。例如：億鼎國際集團（EIG，www.ydfx168.com）聲稱“獲得英國FCA認可并受其全面監(jiān)管的金融機構（FCA 763771）”，但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，F(xiàn)CA 763771對應的公司名為ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ，網(wǎng)址為：www.everfx.com，與億鼎國際集團的官網(wǎng)信息不一致。類似這種信息不匹配的的平臺還有DPS Markets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通（www.dgsforex.com）、邁匯短線外匯（www.mhifx.com）等。
二、承諾“高額收益”，交易過程不透明部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務人員在線下宣傳時承諾高額回報。
這些平臺不僅違反我國相關法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。例如，部分平臺就是其客戶的交易對手方。外匯理財新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺的建議下操作或者采用自動跟單的模式也會出現(xiàn)這樣的情形。
三、涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。
例如，外匯平臺沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱是“自己是一家百年歷史的英國金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全，投資者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅?！痹撈脚_通過這種業(yè)務模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，沃爾克并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺已無法正常提現(xiàn)。
四、打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。
這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。例如：JJPTR窮至富計劃（www.jjptr.com），承諾每個月獲得投資額20%的利潤；瑞威richway（www.richwaych.com），承諾“月盈利30%，每10天自動提現(xiàn)，不用手動申請，本金隨時可以提取，7個工作日之后到賬。”
附件：相關截圖
圖一 億鼎國際相關情況截圖(1)
圖一 億鼎國際相關情況截圖(2)
圖一 億鼎國際相關情況截圖(3)
圖二 沃爾克在微信上的業(yè)務宣傳
圖三 JJPTR窮至富計劃項目收益宣傳
圖四 瑞威官方微信項目宣傳(1)
圖四 瑞威官方微信項目宣傳(2)
