最近一段時間，以比特幣為代表的虛擬貨幣全面大幅下跌，并遭遇了一輪拋售潮。比特幣價格在16日跌破10000美元心理整數(shù)位，并創(chuàng)3年以來最大單日跌幅。
然而，兩天深跌后，虛擬貨幣18日集體反彈，比特幣重返11000美元上方，比特幣、瑞波幣、萊特幣等均較此前低點大幅反彈。
比特幣價格自2010年誕生以來，累計漲幅已經超過百萬倍。可以說近年來，暴漲、暴跌、龐氏騙局...虛擬貨幣在資本市場上演多場驚悚“鬼故事”。
隨著韓國、日本和中國表示要采取監(jiān)管措施，法國和美國的官員也承諾調查加密貨幣，外界擔憂全球將加速協(xié)調對加密貨幣的監(jiān)管行動。
去年9月份和11月份監(jiān)管層嚴控之下，比特幣暴漲帶熱的ICO（區(qū)塊鏈術語：首次代幣發(fā)行）亂象得到抑制，但是一場聲稱顛覆未來的“區(qū)塊鏈思維”卻引來多家上市公司爭相布局。以迅雷、暴風、人人網等公司為代表的老牌互聯(lián)網企業(yè)試圖依靠區(qū)塊鏈技術實現(xiàn)自身的轉型。但作為比特幣底層技術的區(qū)塊鏈，其實是一種去中心的分布式記賬方式，大部分上市公司僅僅發(fā)表了意圖進行區(qū)塊鏈研究的公告，并無實際研究成果或創(chuàng)新。迅雷因為布局區(qū)塊鏈，股價暴漲翻倍；有130年歷史的數(shù)碼相機廠商柯達進軍區(qū)塊鏈，股價漲幅超過了130%；剛剛有條件通過上會，成功借殼上市的360也宣布進軍區(qū)塊鏈。這究竟是一場資本市場套利，還是貨真價實的商業(yè)模式？
比特幣：虛擬的商品 真實的風險
互聯(lián)網專家 包冉 在《央視財經評論》表示，目前雖然有政策的相關的管理，而且監(jiān)控的力度越來越大，越來越嚴，但是出于對數(shù)字貨幣未來期待和信任，但“期待”是要打引號的，很多用戶包括現(xiàn)在正在從事比特幣的挖礦、交易、用戶，未必真的能夠感受到這里面安全潛在的風險。
包冉 說，比如基于區(qū)塊鏈技術是去中心化的，在一個不信任的網絡中通過人人記錄賬本，并且通過哈希函數(shù)這樣一個高加密度的算法來算出的一個唯一值，是安全的，但是反過來看真是這樣嗎？去年谷歌宣布，已經攻破了SHA-1，也就是160位加密密碼的碰撞成功，與它同族的密碼算法體系哈希函數(shù)的話，比特幣用的是SHA-256，256位的，也就是160位的已經被破掉了，256位的我堅信只是個時間問題。
央視財經評論員 劉戈 表示，現(xiàn)在有了比特幣，還有一千多種，各種山寨的，各種各樣的虛擬貨幣。這些幣，第一個出來，大家信的比較多，但是以后整個市場會迅速變成一個大泡沫，這個泡沫最后會把所有都淹進去。
劉戈 介紹，黃金是一個去中心化的貨幣，然后在歷史上也出現(xiàn)過其他很多東西都充當過貨幣角色，胡椒、蘇木，甚至還有茶葉等，但是多了以后，可能就產生巨大的泡沫，然后就在泡沫當中覆滅，這種可能性是最大的。
專家：區(qū)塊鏈前景光明，看好卻不神話
對于區(qū)塊鏈技術，一些專家表示雖然看好前景，但是它不是神話。
500金研究院院長 肖磊 認為，區(qū)塊鏈肯定會給互聯(lián)網或者其他的商業(yè)形式帶來基礎性、組織性的重構，因為它能讓更多業(yè)務的交易成本更低，信用成本也變得更低，推動整個經濟社會效率的提升上一個臺階。
復旦大學金融研究中心主任 孫立堅 也指出：盡管現(xiàn)在區(qū)塊鏈技術引發(fā)了很多的爭議，不過區(qū)塊鏈作為一項基本技術，是有很大發(fā)展前景的，只不過在應用過程中出現(xiàn)了不恰當?shù)臓顩r，引發(fā)盲目追崇，帶來炒作嫌疑。
中央財經大學金融法研究所所長 黃震 表示：區(qū)塊鏈只是一種技術，任何一種技術都可能是雙刃劍，所以在區(qū)塊鏈的發(fā)展過程中，我們看好它，但是不神話它，特別是在早期可以給更多的支持?！?/span>
其他國家對“比特幣”的監(jiān)管措施
韓國金融監(jiān)管機構：不排除關停交易所的可能
《央視財經評論》連線了韓國的特約記者 李香，介紹一下韓國市場的監(jiān)管情況，和韓國市場的行情。
前一段韓國比特幣的市場還是比較寬松的態(tài)度，但是進入今年一月份之后，韓國金融監(jiān)管機構的態(tài)度有所轉變，變成非常強硬的態(tài)度，也導致了17日比特幣的交易價格一度下跌30%左右，不過18日和19日韓國金融監(jiān)管機構的態(tài)度稍微緩和了一下。
18日韓國金融領域最高決策機構，韓國金融委員會就表示他們正在研究關閉存在違法行為的數(shù)字貨幣交易的相關法案，至于是否關閉所有的交易所，將慎重權衡，韓國政府之所以加強對比特幣等數(shù)字貨幣的監(jiān)管，主要是因為隨著數(shù)字貨幣的投資過熱，利用其進行投資詐騙洗錢等違法行為是非常多，近期韓國金融監(jiān)督院已經對六家提供數(shù)字貨幣賬付服務的銀行進行了檢查，韓國國稅廳以及警方還對幾家數(shù)字貨幣交易所進行了突擊檢查和搜查等等，韓國金融監(jiān)督院下周將面向六家銀行出臺防止非法資金流入數(shù)字貨幣交易的規(guī)范，并將推出數(shù)字貨幣交易實名制，對交易進行增稅等措施，可以看出韓國政府對數(shù)字貨幣市場的監(jiān)管一事，勢在必行了。
法德將聯(lián)合向二十國集團提交比特幣監(jiān)管建議
法國經濟和財政部日前提供的資料顯示，法德兩國將在今年3月向二十國集團共同提交比特幣監(jiān)管建議。
法國經濟和財政部長 布魯諾·勒梅爾 與 德國財政部長 彼得·阿爾特邁爾 18日在巴黎舉行了聯(lián)合新聞發(fā)布會。勒梅爾 說，法德雙方對比特幣風險有相同的擔憂，對比特幣監(jiān)管也有同樣的目標，雙方將就比特幣風險聯(lián)合撰寫分析報告及監(jiān)管建議，這些成果將在今年3月舉行的二十國集團財長會上提交給二十國集團。
另據(jù)法國媒體報道，阿爾特邁爾 當日在新聞發(fā)布會上說，對于比特幣及其他類似貨幣，德法政府有共同責任向兩國民眾解釋此類貨幣的風險，以及通過監(jiān)管來減少風險。
有別于傳統(tǒng)貨幣，比特幣實際上是一種基于區(qū)塊鏈技術的加密數(shù)據(jù)。目前，已有多個國家出于管控金融風險、打擊洗錢行為等考慮，收緊對比特幣的監(jiān)管。
揭秘“高回報”里的圈套：一個騙局瘋狂圈錢上億元！
有人說，“虛擬貨幣”是一場泡沫，其實，在虛擬貨幣的世界里，除了泡沫，還有騙局。
前不久廣東省陽江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們在廣州市南沙區(qū)的一個小區(qū)抓捕到一個已經消失兩年的人，黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。
借錢100萬，兩個月賺利息11萬 是餡餅還是陷阱？
事主 龐先生：我跟他第一次認識的時候，是通過銀行的關系，朋友認識的，第一次見面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借錢的事。
第一次見面就提出借錢，而且一開口就要借一百萬，龐先生一開始堅決不肯答應，但黃靖卻給出了一個讓他難以拒絕的條件。
龐先生：借給他兩個月，兩個月還上了就賺了他利息11萬。
黃靖告訴龐先生，他的廠子生產出一種市面上特別稀缺的產品，眼下急需資金擴大規(guī)模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時間里共借給黃靖一千多萬元，但到了約定的還款日時，黃靖不僅沒有還錢，還消失得無影無蹤。種種跡象表明，這并不是簡單的債務糾紛，而很有可能是一起以高額利息為誘餌的集資詐騙案。
接到龐先生的報警后，陽江市公安局江城分局，立即成立了專案組。經過初步調查民警發(fā)現(xiàn)，黃靖是當?shù)匾晃活H有名氣的企業(yè)家，其名下有西朗工業(yè)有限公司等企業(yè)，這些企業(yè)都是家族企業(yè)，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔任。黃靖就以公司發(fā)展業(yè)務等借口，以高額利息為手段，大肆進行非法貸款，受害者多達20余人，涉案金額高達近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。
事主 吳先生：當時我們并不了解他欠下這么多債，感覺他是在投資做生意，他當時說的，其實真的不像假話，聽他說的話，我也沒想太多。然后就籌了這筆錢給他，畢竟他當時說是短期生意周轉，一直都說有錢，但是一直都沒有還，他就是一步步的騙，你那個錢拖了一次又一次的不還。到我發(fā)現(xiàn)不對勁的時候，就聯(lián)系不上了。
這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。
事主 歐先生：當時他說領導會給批文給他，批他幾個新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個指標，那加油站拿出來都是幾千萬的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我一個。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長 馮寧寧：債權人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。
以七天的周期來算，如果借一百萬給黃靖，一個月就有20萬元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那么黃靖為什么要借這么多錢？是為了公司業(yè)務發(fā)展，還是另有所圖？為了找到答案，民警趕往工商局、稅務局等相關部門，展開了調查。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長 馮寧寧：他的名下企業(yè)有三家，一家就是西朗工業(yè)有限公司，2012年至2014年的財務報表顯示，年收入大約兩到三百萬，其他的企業(yè)是沒有稅務登記的。
黃靖的企業(yè)僅僅只是一家小公司，不要說還錢，就連按時支付這近一個億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用于何處了呢？
馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用于還貸，或者還這些債權人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬，其余七千多萬去向不明。
黃靖所謂的高額利息，只不過是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實都是他們自己的錢。
歐先生：他人能說會道，看他外表，覺得是很忠誠厚實的人。但是表象是這樣的，其實我跟這個人打交道足足三年，他從沒說過一句真話，一句都沒有，都是謊話。
全家涉案 “白富美”原來是詐騙犯
起初與貸款人見面，為了給貸款人留下企業(yè)很有前景的印象，黃靖都會特意叫上自己的女兒黃某怡，并且告知對方，女兒是外貿專業(yè)的大學生，以后企業(yè)會慢慢交給她來打理。
黃靖一家分工明確，黃靖主要是負責向貸款人介紹項目展現(xiàn)實力。他的妻子與女兒則負責借款合同的起草以及簽署，而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。
就這樣，黃靖借到了將近一億元的民間資金，這些錢除了一小部分用于償還利息外，其余部分卻并不在黃靖公司的賬上，那么這些錢到底去了哪里呢？
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧：他可能不在同一間銀行存錢，也可能在不同的窗口柜臺進行轉賬，甚至在同一個柜臺轉賬，他不一定用他自己的名字，所以我們在調取憑證和打印銀行流水的時候就沒辦法關聯(lián)起來。
民警在偵查過程中發(fā)現(xiàn)，黃靖具有很強的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時，從來都不會寫明利息是多少，只是與受害人私下約定數(shù)目。
馮寧寧：他可能就認為我們是經濟糾紛，如果我還了一部分錢給你，那這個利息可以充做本金，到時候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢就不用還得太多。
在聽說受害者已經向警方報案后，黃靖立刻帶領一家人離開陽江，踏上逃亡之路。為了不讓警方找到自己，黃靖一家人從未使用過自己的身份證件，也不與親人朋友聯(lián)系，不僅如此，黃靖一家還在全國各地藏匿，以逃避警方的追擊。經過兩年多的縝密偵察，陽江警方終于還是發(fā)現(xiàn)了黃靖等三人的落腳點，并一舉將其全部抓獲。目前，陽江警方已經以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進行進一步審理。
年關將至，詐騙多發(fā)，公安機關在加大打擊力度同時，我們也提醒各位，任何投資之前都要再三思量，千萬不可貪圖利潤而喪失警惕，如遇到標榜著超低風險，超高回報之類的項目更是要小心謹慎。
警惕投資風險！
來源：央視財經（ID：cctvyscj）
