來(lái)源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 記者 李珮
主題為“金融科技與監(jiān)管科技”的北京市金融服務(wù)法學(xué)研究會(huì)2018年年會(huì)近日在京舉行。與會(huì)嘉賓圍繞金融科技與監(jiān)管科技的理論與實(shí)踐運(yùn)用等問(wèn)題進(jìn)行了深入研討。
監(jiān)管科技是在金融與科技更加緊密結(jié)合的背景下，以數(shù)據(jù)為核心驅(qū)動(dòng)，以云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)為依托，以更高效的合規(guī)和更有效的監(jiān)管為價(jià)值導(dǎo)向的解決方案。
從國(guó)際上看，已經(jīng)有不少監(jiān)管科技在證券監(jiān)管中運(yùn)用的實(shí)踐，涵蓋證券發(fā)行、信息披露、證券投資交易、證券違法行為、證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，以及證券投資者保護(hù)等環(huán)節(jié)。
就國(guó)內(nèi)情況來(lái)看，京東數(shù)字科技研究院院長(zhǎng)孟昭莉認(rèn)為，今年8月《中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《方案》）的出臺(tái)，完成了監(jiān)管科技建設(shè)工作的頂層設(shè)計(jì)，讓此前停留在倡導(dǎo)或研究層面的監(jiān)管科技有望看到更清晰的“時(shí)間表”和“路線(xiàn)圖”。
《方案》中明確提出了五大基礎(chǔ)數(shù)據(jù)分析能力、七大類(lèi)32個(gè)監(jiān)管業(yè)務(wù)分析場(chǎng)景，強(qiáng)調(diào)了大數(shù)據(jù)分析中心建設(shè)原則、數(shù)據(jù)資源管理工作思路和監(jiān)管科技運(yùn)行管理“十二大機(jī)制”。
值得注意的是，在實(shí)踐中，監(jiān)管科技在證券監(jiān)管中的一些運(yùn)用已經(jīng)走在了規(guī)劃設(shè)計(jì)的前面。比如，在打擊內(nèi)幕交易方面，證監(jiān)會(huì)依托大數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，建立多種數(shù)據(jù)分析模型，通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘來(lái)尋找“碩鼠”的案件線(xiàn)索。
在年會(huì)上，京東數(shù)字科技研究院還發(fā)布了監(jiān)管科技系列研究報(bào)告之三——《證券監(jiān)管中的監(jiān)管科技》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《報(bào)告》）。
據(jù)了解，《報(bào)告》就監(jiān)管科技在證券發(fā)行、信息披露、證券投資交易、證券違法行為監(jiān)管、證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析及預(yù)警、證券投資者保護(hù)等方面的實(shí)際運(yùn)用進(jìn)行了深入分析，并對(duì)監(jiān)管科技在證券市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)中的進(jìn)一步落地提出切實(shí)建議。
從實(shí)踐來(lái)看，當(dāng)前金融監(jiān)管對(duì)新技術(shù)的主要需求集中在市場(chǎng)運(yùn)行狀態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，異常交易行為識(shí)別，以及事前審核、事中監(jiān)測(cè)、事后稽查處罰等各類(lèi)監(jiān)管工作模式的優(yōu)化等方面，要滿(mǎn)足這些需求，數(shù)據(jù)和技術(shù)缺一不可。
數(shù)據(jù)是監(jiān)管科技的基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化是監(jiān)管科技的前提。然而，當(dāng)前金融領(lǐng)域不同行業(yè)，不同部門(mén)，不同分支機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)的收集和統(tǒng)計(jì)口徑存在差異，使得數(shù)據(jù)的可比較性、可計(jì)算性和可評(píng)價(jià)性較低。
《報(bào)告》認(rèn)為，監(jiān)管科技從藍(lán)圖走向全面實(shí)踐，將是一個(gè)步步為營(yíng)、不斷攻堅(jiān)克難甚至可能還會(huì)出現(xiàn)反復(fù)和停滯的過(guò)程。在監(jiān)管科技全面投入應(yīng)用之前，至少還有三個(gè)問(wèn)題需要解決——數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化如何實(shí)現(xiàn)，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和人工智能等新技術(shù)如何實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化與更新，市場(chǎng)是否能適應(yīng)監(jiān)管方式變化帶來(lái)的成本增加。
