交互性解決方案可以在支持無(wú)摩擦貿(mào)易和減少業(yè)界對(duì)紙張的依賴方面發(fā)揮重要作用。它還可以使供應(yīng)鏈流程更加透明、高效和可靠，同時(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可追蹤性。
在與edoxOnline和CargoX的合作中，Swift通過連接電子提單(electronic Bills of Lading, eBL)平臺(tái)和提高交互性，正在創(chuàng)新性地加速推動(dòng)貿(mào)易數(shù)字化進(jìn)程。
貿(mào)易數(shù)字化的發(fā)展如火如荼。銀行、企業(yè)及整個(gè)生態(tài)都在持續(xù)關(guān)注貿(mào)易經(jīng)濟(jì)的全面數(shù)字化，這也被認(rèn)為是行業(yè)的走向。
貿(mào)易數(shù)字化的潛在回報(bào)顯而易見。國(guó)際商會(huì)(International Chamber of Commerce, ICC)和波士頓咨詢公司(Boston Consulting Group)發(fā)布的一份報(bào)告中曾經(jīng)測(cè)算，貿(mào)易數(shù)字化可以將貿(mào)易收入提高20%，將處理時(shí)間縮短60%，并可為全球貿(mào)易銀行每年節(jié)省60億美元。
數(shù)字貿(mào)易可以通過提高運(yùn)營(yíng)效率、減少人工輸入、實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)主導(dǎo)的報(bào)告、現(xiàn)金流管理和減少欺詐，為交易鏈中的所有參與者創(chuàng)造價(jià)值。但要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)需要行業(yè)協(xié)作，且不同平臺(tái)之間必須可實(shí)現(xiàn)交互性。
連接數(shù)據(jù)孤島
作為實(shí)現(xiàn)即時(shí)、無(wú)摩擦跨境交易戰(zhàn)略的一部分，Swift一直在探索如何確保那些可能成為斷點(diǎn)甚至成為“數(shù)據(jù)孤島”的新興平臺(tái)之間的交互性。比如，隨著全球各國(guó)CBDC的不斷推出，Swift就探索了實(shí)現(xiàn)CBDC互聯(lián)的項(xiàng)目；此外，Swift還開展了系列實(shí)驗(yàn)以測(cè)試如何賦能不同的代幣資產(chǎn)平臺(tái)之間的互聯(lián)。
現(xiàn)在，Swift又將創(chuàng)新視角聚焦在貿(mào)易融資領(lǐng)域。在新的交互性試驗(yàn)中，我們正在探索如何將Swift在全球交易編排和標(biāo)準(zhǔn)方面的專業(yè)知識(shí)應(yīng)用于世界范圍內(nèi)的數(shù)字化貿(mào)易方案的采用和實(shí)施，以解決全球面臨的關(guān)鍵挑戰(zhàn)。
電子提單（eBL）：貿(mào)易文件的未來
傳統(tǒng)上以紙質(zhì)為基礎(chǔ)的“提單”是具有法律約束力的文件，為貨物的承運(yùn)人和托運(yùn)人提供準(zhǔn)確處理貨物運(yùn)輸?shù)乃屑?xì)節(jié)，并確保海陸空的順利運(yùn)輸。
作為推動(dòng)貿(mào)易數(shù)字化的一部分，提單現(xiàn)已開始以電子方式創(chuàng)建并存儲(chǔ)在數(shù)字平臺(tái)上。數(shù)字平臺(tái)允許所有國(guó)際貿(mào)易的主要參與者——例如托運(yùn)人、貿(mào)易商、船舶代理、銀行、檢查員、海關(guān)代理、商會(huì)、海關(guān)等——實(shí)時(shí)連接并安全地共享電子提單。
我們不應(yīng)該低估電子提單改變國(guó)際貿(mào)易格局的潛力：麥肯錫在最近的一項(xiàng)研究中預(yù)測(cè)，電子提單的大規(guī)模使用可以為全球貿(mào)易新增創(chuàng)收400億美元。
挑戰(zhàn)何在？
如今，為了讓交易高效流動(dòng)，所有利益相關(guān)者（銀行、企業(yè)、供應(yīng)商等）都需要加入同一個(gè)平臺(tái)。然而，目前國(guó)際保賠協(xié)會(huì)(International Group of Protection & Indemnity Clubs, IGP&I)授權(quán)的電子提單平臺(tái)有十個(gè)，且都無(wú)法相互連接。這意味著所有參與者都需要與多個(gè)供應(yīng)商簽約——而每個(gè)供應(yīng)商都有不同的流程和規(guī)則手冊(cè)——這帶來了高昂的時(shí)間和金錢成本，交易鏈中也經(jīng)常存在缺口。
Swift董事總經(jīng)理兼創(chuàng)新主管Nick Kerigan表示：“客戶告訴我們，如果貿(mào)易交易中涉及的各方無(wú)法在同一個(gè)數(shù)字平臺(tái)上操作，他們就會(huì)回到紙面上——因?yàn)樵噲D讓每個(gè)人同步作業(yè)是幾乎不可能的。因此，我們一直在探索Swift網(wǎng)絡(luò)在連接不同的參與者和平臺(tái)方面如何發(fā)揮作用。”
開發(fā)交互性模型
為了應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，Swift參與組建了未來國(guó)際貿(mào)易聯(lián)盟(Future International Trade, FIT)，并且與該聯(lián)盟的合作伙伴——數(shù)字集裝箱航運(yùn)協(xié)會(huì)(Digital Container Shipping Association, DCSA)、國(guó)際貨運(yùn)代理協(xié)會(huì)聯(lián)合會(huì)(International Federation of Freight Forwarders Associations, FIATA)、波羅的海國(guó)際航運(yùn)公會(huì)(Baltic and International Maritime Council, BIMCO)以及國(guó)際商會(huì)(International Chamber of Commerce, ICC)以及eBL平臺(tái)供應(yīng)商共同開發(fā)可交互模型。
該模型使用電子提單標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，同時(shí)允許任何一方僅通過與一個(gè)電子提單供應(yīng)商簽約來進(jìn)行交易，旨在鼓勵(lì)更廣泛地采用電子提單。
使用此解決方案，Swift可以通過應(yīng)用程序編程接口(Application Programming Interface, API)從一個(gè)交易平臺(tái)接收數(shù)據(jù)，并將其傳遞到另一個(gè)平臺(tái)。這將令使用不同平臺(tái)的公司無(wú)需加入統(tǒng)一平臺(tái)的情況下相互交易并交換電子提單。
因此，該解決方案可以加快文檔交換的同時(shí)降低成本，且可以實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化和提高安全性。反過來，該方案還可以進(jìn)一步提升供應(yīng)鏈條內(nèi)部各系統(tǒng)的交互性、提升國(guó)際貿(mào)易的透明度。
概念驗(yàn)證
近幾個(gè)月來，Swift一直在為該解決方案開發(fā)概念證明，使用了符合數(shù)字化集裝箱航運(yùn)聯(lián)盟(DCSA)行業(yè)規(guī)范的電子運(yùn)輸單據(jù)API。
Swift與兩家獲得授權(quán)的eBL供應(yīng)商合作：edoxOnline和CargoX。在2023年初的初步范圍界定和測(cè)試階段之后，這兩個(gè)平臺(tái)參與了一系列試驗(yàn)，以證明該方案的可行性及潛力。試驗(yàn)的重點(diǎn)是兩個(gè)平臺(tái)在標(biāo)準(zhǔn)提單創(chuàng)建、轉(zhuǎn)移和電放的整個(gè)生命周期中的及時(shí)、安全交互。
Swift全球貿(mào)易策略師Terry Hubert表示：“我們與業(yè)界合作開發(fā)的解決方案提供了一個(gè)高度安全的單一窗口，避免了多個(gè)低效連接的需求。概念證明的目標(biāo)是通過把Swift作為連接網(wǎng)絡(luò)，掌握跨貿(mào)易平臺(tái)電子提單交換的情況。”
支持無(wú)摩擦貿(mào)易
展望未來，交互性解決方案可以在支持無(wú)摩擦貿(mào)易和減少業(yè)界對(duì)紙質(zhì)文件依賴方面發(fā)揮重要作用。它還可以使供應(yīng)鏈流程更加透明、高效和可靠，同時(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可追蹤性。
edoxOnline Global Share首席執(zhí)行官Alejandro Pernías表示：“這意味著交易可以更快捷、更透明。紙張使用、成本和滯期的風(fēng)險(xiǎn)將減少，交易將更快結(jié)算。在全球范圍內(nèi)采用電子提單需要時(shí)間，但我們相信該解決方案是幫助應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)的眾多可行途徑之一。”
CargoX商務(wù)副總裁Peter Kern表示：“通過和作為身份代理的連接伙伴進(jìn)行交互，可將交互性提升至一個(gè)新的水平，并促進(jìn)無(wú)摩擦的全球貿(mào)易。該解決方案具有顯著提高貿(mào)易數(shù)據(jù)傳輸中可追蹤性和準(zhǔn)確性的潛力，并最終實(shí)現(xiàn)更高效、更可靠的供應(yīng)鏈流程和體驗(yàn)。供應(yīng)鏈的透明度是一個(gè)關(guān)鍵因素，更豐富、更值得信賴的貿(mào)易數(shù)據(jù)也將確保更有效的金融風(fēng)險(xiǎn)控制。”
下一步行動(dòng)
這一概念證明的結(jié)果將在2023年下半年與社群共享。該項(xiàng)目的第二階段還計(jì)劃與其他eBL平臺(tái)供應(yīng)商及銀行一起進(jìn)一步驗(yàn)證Swift的解決方案。相關(guān)的延展工作還將包括就支持和保護(hù)參與者的法律交互性框架進(jìn)行行業(yè)咨詢。
