交互性解決方案可以在支持無摩擦貿易和減少業(yè)界對紙張的依賴方面發(fā)揮重要作用。它還可以使供應鏈流程更加透明、高效和可靠，同時提高數據的準確性和可追蹤性。
在與edoxOnline和CargoX的合作中，Swift通過連接電子提單(electronic Bills of Lading, eBL)平臺和提高交互性，正在創(chuàng)新性地加速推動貿易數字化進程。
貿易數字化的發(fā)展如火如荼。銀行、企業(yè)及整個生態(tài)都在持續(xù)關注貿易經濟的全面數字化，這也被認為是行業(yè)的走向。
貿易數字化的潛在回報顯而易見。國際商會(International Chamber of Commerce, ICC)和波士頓咨詢公司(Boston Consulting Group)發(fā)布的一份報告中曾經測算，貿易數字化可以將貿易收入提高20%，將處理時間縮短60%，并可為全球貿易銀行每年節(jié)省60億美元。
數字貿易可以通過提高運營效率、減少人工輸入、實現(xiàn)數據主導的報告、現(xiàn)金流管理和減少欺詐，為交易鏈中的所有參與者創(chuàng)造價值。但要實現(xiàn)這一目標需要行業(yè)協(xié)作，且不同平臺之間必須可實現(xiàn)交互性。
連接數據孤島
作為實現(xiàn)即時、無摩擦跨境交易戰(zhàn)略的一部分，Swift一直在探索如何確保那些可能成為斷點甚至成為“數據孤島”的新興平臺之間的交互性。比如，隨著全球各國CBDC的不斷推出，Swift就探索了實現(xiàn)CBDC互聯(lián)的項目；此外，Swift還開展了系列實驗以測試如何賦能不同的代幣資產平臺之間的互聯(lián)。
現(xiàn)在，Swift又將創(chuàng)新視角聚焦在貿易融資領域。在新的交互性試驗中，我們正在探索如何將Swift在全球交易編排和標準方面的專業(yè)知識應用于世界范圍內的數字化貿易方案的采用和實施，以解決全球面臨的關鍵挑戰(zhàn)。
電子提單（eBL）：貿易文件的未來
傳統(tǒng)上以紙質為基礎的“提單”是具有法律約束力的文件，為貨物的承運人和托運人提供準確處理貨物運輸的所有細節(jié)，并確保海陸空的順利運輸。
作為推動貿易數字化的一部分，提單現(xiàn)已開始以電子方式創(chuàng)建并存儲在數字平臺上。數字平臺允許所有國際貿易的主要參與者——例如托運人、貿易商、船舶代理、銀行、檢查員、海關代理、商會、海關等——實時連接并安全地共享電子提單。
我們不應該低估電子提單改變國際貿易格局的潛力：麥肯錫在最近的一項研究中預測，電子提單的大規(guī)模使用可以為全球貿易新增創(chuàng)收400億美元。
挑戰(zhàn)何在？
如今，為了讓交易高效流動，所有利益相關者（銀行、企業(yè)、供應商等）都需要加入同一個平臺。然而，目前國際保賠協(xié)會(International Group of Protection & Indemnity Clubs, IGP&I)授權的電子提單平臺有十個，且都無法相互連接。這意味著所有參與者都需要與多個供應商簽約——而每個供應商都有不同的流程和規(guī)則手冊——這帶來了高昂的時間和金錢成本，交易鏈中也經常存在缺口。
Swift董事總經理兼創(chuàng)新主管Nick Kerigan表示：“客戶告訴我們，如果貿易交易中涉及的各方無法在同一個數字平臺上操作，他們就會回到紙面上——因為試圖讓每個人同步作業(yè)是幾乎不可能的。因此，我們一直在探索Swift網絡在連接不同的參與者和平臺方面如何發(fā)揮作用。”
開發(fā)交互性模型
為了應對這一挑戰(zhàn)，Swift參與組建了未來國際貿易聯(lián)盟(Future International Trade, FIT)，并且與該聯(lián)盟的合作伙伴——數字集裝箱航運協(xié)會(Digital Container Shipping Association, DCSA)、國際貨運代理協(xié)會聯(lián)合會(International Federation of Freight Forwarders Associations, FIATA)、波羅的海國際航運公會(Baltic and International Maritime Council, BIMCO)以及國際商會(International Chamber of Commerce, ICC)以及eBL平臺供應商共同開發(fā)可交互模型。
該模型使用電子提單標準和規(guī)范，同時允許任何一方僅通過與一個電子提單供應商簽約來進行交易，旨在鼓勵更廣泛地采用電子提單。
使用此解決方案，Swift可以通過應用程序編程接口(Application Programming Interface, API)從一個交易平臺接收數據，并將其傳遞到另一個平臺。這將令使用不同平臺的公司無需加入統(tǒng)一平臺的情況下相互交易并交換電子提單。
因此，該解決方案可以加快文檔交換的同時降低成本，且可以實現(xiàn)流程自動化和提高安全性。反過來，該方案還可以進一步提升供應鏈條內部各系統(tǒng)的交互性、提升國際貿易的透明度。
概念驗證
近幾個月來，Swift一直在為該解決方案開發(fā)概念證明，使用了符合數字化集裝箱航運聯(lián)盟(DCSA)行業(yè)規(guī)范的電子運輸單據API。
Swift與兩家獲得授權的eBL供應商合作：edoxOnline和CargoX。在2023年初的初步范圍界定和測試階段之后，這兩個平臺參與了一系列試驗，以證明該方案的可行性及潛力。試驗的重點是兩個平臺在標準提單創(chuàng)建、轉移和電放的整個生命周期中的及時、安全交互。
Swift全球貿易策略師Terry Hubert表示：“我們與業(yè)界合作開發(fā)的解決方案提供了一個高度安全的單一窗口，避免了多個低效連接的需求。概念證明的目標是通過把Swift作為連接網絡，掌握跨貿易平臺電子提單交換的情況。”
支持無摩擦貿易
展望未來，交互性解決方案可以在支持無摩擦貿易和減少業(yè)界對紙質文件依賴方面發(fā)揮重要作用。它還可以使供應鏈流程更加透明、高效和可靠，同時提高數據的準確性和可追蹤性。
edoxOnline Global Share首席執(zhí)行官Alejandro Pernías表示：“這意味著交易可以更快捷、更透明。紙張使用、成本和滯期的風險將減少，交易將更快結算。在全球范圍內采用電子提單需要時間，但我們相信該解決方案是幫助應對這一挑戰(zhàn)的眾多可行途徑之一。”
CargoX商務副總裁Peter Kern表示：“通過和作為身份代理的連接伙伴進行交互，可將交互性提升至一個新的水平，并促進無摩擦的全球貿易。該解決方案具有顯著提高貿易數據傳輸中可追蹤性和準確性的潛力，并最終實現(xiàn)更高效、更可靠的供應鏈流程和體驗。供應鏈的透明度是一個關鍵因素，更豐富、更值得信賴的貿易數據也將確保更有效的金融風險控制。”
下一步行動
這一概念證明的結果將在2023年下半年與社群共享。該項目的第二階段還計劃與其他eBL平臺供應商及銀行一起進一步驗證Swift的解決方案。相關的延展工作還將包括就支持和保護參與者的法律交互性框架進行行業(yè)咨詢。
