來(lái)源：藍(lán)鯨新聞 尹哲

國(guó)家外匯管理局綜合司公開(kāi)通報(bào)25例外匯違規(guī)案件。統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，8家銀行榜上有名，共計(jì)沒(méi)收資金64.33萬(wàn)元，罰款596萬(wàn)元。

　　上榜銀行中，5家因違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯被通報(bào)，分別為興業(yè)銀行重慶分行、寧波銀行上海張江支行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、恒豐銀行泉州分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行。

　　此外，民生銀行三亞分行、中國(guó)建設(shè)銀行德州分行因違規(guī)辦理個(gè)人分拆購(gòu)匯被通報(bào)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉善支行因違規(guī)辦理貿(mào)易融資而上榜，平安銀行珠海分行涉違規(guī)辦理售匯一案。

　　2017年以來(lái)，國(guó)家外匯管理局加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管，依法嚴(yán)厲查處各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為，打擊虛假、欺騙性交易行為，維護(hù)健康良性的外匯市場(chǎng)秩序。

　　以下為通報(bào)案例：

　　興業(yè)銀行重慶分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

　　2014年9月至2015年4月，興業(yè)銀行重慶分行在6家異地企業(yè)提交的提單均為虛假提單，裝箱單、提單貨物重量畸輕，明顯有悖常理的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為上述企業(yè)辦理名為轉(zhuǎn)口貿(mào)易實(shí)為非法套利的付匯業(yè)務(wù)15筆，金額合計(jì)1.62億美元。

　　該行上述行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得41.05萬(wàn)元人民幣，并處罰款90萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　民生銀行三亞分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆購(gòu)匯案

　　2014年5月至2016年1月，民生銀行三亞分行為17名個(gè)人辦理18筆購(gòu)匯匯出業(yè)務(wù)，金額81.08萬(wàn)美元。其中16人為該行員工，均為出借個(gè)人購(gòu)匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某及朋友購(gòu)匯匯往境外賬戶(hù)。2016年7月，該行為5名員工辦理5筆購(gòu)匯提鈔業(yè)務(wù)，金額45000美元，均為出借個(gè)人購(gòu)匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某購(gòu)匯提鈔。

　　該行上述行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條、第九條、第三十二條等規(guī)定，參與人員主要為該行負(fù)責(zé)人和員工，情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以罰款100萬(wàn)元人民幣，責(zé)令停止對(duì)私售匯業(yè)務(wù)1年的處罰，對(duì)該行負(fù)責(zé)人汪某罰款50萬(wàn)元人民幣，責(zé)令對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

　　寧波銀行上海張江支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

　　2016年5月至7月，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運(yùn)提單均為復(fù)印件，收貨人名稱(chēng)與該企業(yè)不一致，不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯4筆，金額合計(jì)9217.69萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，并處罰款100萬(wàn)元人民幣，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)1年的處罰。

　　重慶農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

　　2014年3月至11月，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行在某企業(yè)提交的提單為虛假記名提單，收貨人名稱(chēng)與該企業(yè)不一致，提單、裝箱單中商品數(shù)量、重量等基本計(jì)量單位缺失的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理名為轉(zhuǎn)口貿(mào)易實(shí)為非法套利的付匯業(yè)務(wù)11筆，金額合計(jì)6608.21萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得23.28萬(wàn)元人民幣，并處罰款90萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉善支行違規(guī)辦理貿(mào)易融資案

　　2015年6月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉善支行在企業(yè)提供的銷(xiāo)售合同金額大幅偏離實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，系構(gòu)造合同情況下，未對(duì)貿(mào)易背景及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審查，為該企業(yè)辦理了一筆1900萬(wàn)美元貿(mào)易融資。

　　該行上述行為違反了《外匯管理條例》第十二條的規(guī)定。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，予以罰款40萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　恒豐銀行泉州分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

　　2015年8月至9月，恒豐銀行泉州分行在某異地企業(yè)提交的提單均為記名提單復(fù)印件，收貨人名稱(chēng)與企業(yè)不一致，不能證明企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理名為轉(zhuǎn)口貿(mào)易實(shí)為非法套利的付匯業(yè)務(wù)3筆，金額合計(jì)1183萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，并處罰款40萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　中國(guó)建設(shè)銀行德州分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆購(gòu)匯案

　　2015年2月，中國(guó)建設(shè)銀行德州分行所轄支行在同一企業(yè)多名員工同日通過(guò)新開(kāi)賬戶(hù)集中購(gòu)匯、每筆接近5萬(wàn)美元、本人不到場(chǎng)等分拆特征明顯的情況下，既未審核個(gè)人委托購(gòu)匯授權(quán)書(shū)等材料，也未對(duì)購(gòu)匯人民幣資金來(lái)源進(jìn)行盡職調(diào)查，為2名個(gè)人辦理了41人名下的個(gè)人分拆購(gòu)匯，金額合計(jì)204.59萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條、第九條、第三十二條等規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以罰款30萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

　　2015年12月和2016年1月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行在企業(yè)提供的提單因貨主指定收貨人而無(wú)法轉(zhuǎn)讓、提單信息證明該企業(yè)沒(méi)有貨權(quán)情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，分別為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購(gòu)付匯81.09萬(wàn)美元和51.97萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以罰款30萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　平安銀行珠海分行違規(guī)辦理售匯案

　　2015年7月，平安銀行珠海分行在企業(yè)提交的合同顯示企業(yè)為出口方、應(yīng)辦理出口收匯業(yè)務(wù)、并無(wú)真實(shí)貿(mào)易購(gòu)匯需求的情況下，未對(duì)貿(mào)易背景及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審查，為企業(yè)辦理進(jìn)口購(gòu)匯3筆，金額合計(jì)375萬(wàn)美元。

　　該行上述行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，并處罰款26萬(wàn)元人民幣的處罰。