—專訪交通銀行國際業(yè)務部副總經理楊敏

未來，交行將緊密結合“一帶一路”規(guī)劃，優(yōu)先考慮“一帶一路”沿線等與我國經貿往來密切的國家和地區(qū)，加大為“一帶一路”沿線國家客戶、“走出去”客戶等提供全方位跨境金融服務力度。

盛夏來臨之際，備受全球矚目的 “一帶一路”國際合作高峰論壇，收獲了豐碩果實。

在這份沉甸甸的“成果清單”中，涵蓋了政策溝通、設施聯(lián)通、貿易暢通、資金融通、民心相通五大類，共76大項、270多項具體成果?？梢灶A見，這些合作成果，將為下一階段金融機構參與并服務“一帶一路”建設打開巨大的想象空間。

近日，交通銀行國際業(yè)務部副總經理楊敏在接受《貿易金融》專訪時表示，交行作為擁有全牌照優(yōu)勢的國有股份制銀行，既有全國性商業(yè)銀行扎實雄厚的客戶基礎和資產基礎，又具有市場化機制，能為“走出去”企業(yè)提供更為靈活、全面的一條龍跨境金融綜合服務方案。他們期待，下一階段，通過“一帶一路”金融服務不斷積累跨境業(yè)務經驗，實現(xiàn)真正的全球化銀行目標。

多方合作、多措共舉、政策引導

眾所周知，在“一帶一路”戰(zhàn)略的基礎設施建設布局階段，需要的金融服務是數(shù)額巨大、期限較長的資金需求。據統(tǒng)計，未來幾年，僅亞洲基礎設施投資每年就高達8000 億美元。但“一帶一路”沿線基礎設施建設期限長、資金回收周期更長。這樣的金融服務需求，對于任何一家銀行或非銀行金融機構而言，孤軍奮戰(zhàn)、單打獨斗顯然是不現(xiàn)實的。

在楊敏看來，多方合作、多措共舉、政策引導，是解決基礎設施建設布局階段資金需求的最佳辦法，他對此提出幾點建議。

一是商業(yè)銀行與政策性銀行、亞投行、新發(fā)展銀行、絲路基金等密切合作，依托政策性機構和平臺資金規(guī)模大、資金成本有優(yōu)勢、貸款周期較長的特點，對接“一帶一路”重點項目，發(fā)揮政策性金融機構和商業(yè)銀行的協(xié)調配合作用，采取政策性機構引領、商業(yè)銀行積極參加的模式，調動各方積極性。

二是構建股債結合的融資結構。選取境外合適的重點推進項目，采取貸款、債券、股權等直接間接融資相結合的方式，發(fā)揮多種融資方式的優(yōu)勢和便利性，滿足“一帶一路”建設的巨量資金需求。

三是商業(yè)銀行發(fā)揮境內外分行聯(lián)動優(yōu)勢，創(chuàng)新針對“一帶一路”項目的產品和服務方案，提供基于銀團貸款、項目融資、出口信貸、跨境現(xiàn)金管理、跨境直貸、匯率管理等產品和組合的業(yè)務方案。

四是借助中信保等國家政策性機構的支持，增強商業(yè)銀行“走出去”拓展業(yè)務的能力和保障，提高中資銀行競爭優(yōu)勢。

五是圍繞“一帶一路”倡議加快海外機構網絡布局，為中資企業(yè)“走出去”在當?shù)亻_展業(yè)務提供金融便利。

六是建議國家通過外儲等方式為銀行等金融機構“走出去”服務中資企業(yè)提供必要的流動性支持，使金融支持“一帶一路”項目落地更為聚焦和有針對性。

楊敏建議，下一步，在國家有關部門的牽頭和協(xié)調下，探索商業(yè)銀行與各類金融機構合作的新路徑和新模式，引導銀行信貸資金、社會資金、國家/地方基金等發(fā)揮所長，通過區(qū)分優(yōu)先、劣后的收益分配機制以及久期匹配的期限調節(jié)措施，研究投貸聯(lián)動、產融結合的新型機制，調動多層次金融服務參與“一帶一路”項目的積極性。

跨境、跨業(yè)、跨市場的一體化金融服務

金融服務隨企業(yè)需求而變。

 “我們看到， 與過去的單一、簡單的跨境金融服務需求不同，當前企業(yè)‘走出去’在金融服務需求方面一個非常明顯的變化，即更加注重銀行能否提供一站式、一條龍跨境金融綜合服務。”楊敏表示，針對這一變化，交行積極發(fā)揮國際化和綜合化“雙輪驅動”優(yōu)勢，支持企業(yè)利用境內、境外兩種資源、兩個市場提升“走出去”的能力和優(yōu)勢，為企業(yè)提供跨境、跨業(yè)、跨市場的一體化金融服務，加大對“一帶一路”境外項目的金融支持力度。

談及交行在支持客戶拓展境外市場、滿足客戶多方位需求方面的多項舉措，楊敏總結出以下幾方面具體內容。

一是以國家支持政策為導向，積極拓展中長期信保融資業(yè)務和國際銀團業(yè)務，為國內大型成套設備出口、境外工程承包等提供國際結算和融資、出口信貸、跨境直貸、國際銀團等金融服務。交行在這方面設立了“投融通”品牌專門服務中資企業(yè)“走出去”和“一帶一路”國家戰(zhàn)略。

二是利用資本項目逐步放開的政策契機，為客戶跨境投融資提供結算、融資、擔保、結售匯等服務，綜合運用內保外貸、全口徑跨境融資、跨境人民幣境外項目貸款等授信產品，及境外發(fā)債、全球現(xiàn)金管理等，為走出去客戶充分提供跨境、跨業(yè)、跨市場的全球金融服務。

三是抓住國家“外貿穩(wěn)增長”政策機遇，重點布局“一帶一路”貿易型企業(yè)的國際供應鏈融資、大型資本性貨物出口等業(yè)務，充分利用跨境人民幣、出口信用保險融資等優(yōu)勢產品服務貿易型企業(yè)“走出去”。

四是發(fā)揮交銀集團全牌照、綜合化經營優(yōu)勢，促進集團內子公司為“一帶一路”項目提供金融服務，進一步加強商業(yè)銀行與非銀機構的互補合作，同時與行外律師事務所、會計師事務所等合作發(fā)掘業(yè)務機會，提高“一帶一路”重點項目落地的可能性。

從更宏觀的視角審視，經過4年的發(fā)展，亞洲基礎設施投資銀行、絲路基金、金磚國家新開發(fā)銀行等新型多邊金融機構與世界銀行、國際貨幣基金組織等傳統(tǒng)多邊金融機構已經初步構建了一個各有側重、多層次的金融合作網絡，這為“一帶一路”合作各方初步建立了一個擁有良好環(huán)境的融資平臺。

在如何完善多層次金融服務體系、支持“一帶一路”項目持續(xù)發(fā)展方面，楊敏也提出幾點自己的思考：針對“一帶一路”國家戰(zhàn)略建立重點項目儲備制度，跟蹤項目建設進度和信貸資源投放情況，滾動擴充項目庫，擴大業(yè)務支持的覆蓋面；發(fā)揮交行在創(chuàng)新區(qū)域設立特色分支行的先發(fā)優(yōu)勢，為跨國企業(yè)提供跨境人民幣資金集中運營服務，為優(yōu)質企業(yè)在境內外發(fā)行點心債及熊貓債；靈活運用多種業(yè)務手段提供組合融資方案，為企業(yè)海外投資并購項目拓寬境外融資渠道；探索與期貨交易所等金融要素市場合作，開展套期保值等避險金融產品創(chuàng)新，幫助企業(yè)降低風險甚至實現(xiàn)資產增值。

全覆蓋、全流程、全面風險管理體系

談及對“一帶一路”金融風險的防控措施，楊敏建議，應當盡快建立風險評估監(jiān)測機制，加強“一帶一路”項目的風險管理。

據楊敏介紹，近年來交行持續(xù)建立完善“全覆蓋、全流程、風險文化、責任制”為核心的全面風險管理體系。在積極開展跨境投融資業(yè)務，全力支持“一帶一路”建設的同時，交行堅守風險底線，強化“一帶一路”倡議相關項目的風險管理。

一是細化國別風險管理，將“一帶一路”的國家和地區(qū)納入評估范圍，積極運用保函或其他具有國際法律效力的保證形式、保險、信用衍生工具等緩釋國別風險。

二是加強集團統(tǒng)一風險管理，進一步增強境內外信息共享，促進對境內外全融資信息、總體信用風險、綜合承債能力等的全面考量，加強境內外一體化風險管控力度。

三是加強重點領域風險管理，提升業(yè)務存續(xù)期管理水平。提升以客戶為中心的貸后管理水平，以客戶經理和經營機構為責任主體，根據境外項目的授信規(guī)模和風險，實施差異化貸后管理；提升風險識別層級，促進風險客戶早識別、早預警和早處置。

四是加強同業(yè)合作，通過與政策性銀行、國有股份制大行、戰(zhàn)略合作方匯豐銀行等同業(yè)深度合作，對于“一帶一路”倡議相關的項目，雙方優(yōu)勢互補，共同推進。

多項資本項下跨境人民幣服務助推國際化

“一帶一路”的穩(wěn)步推進，有利于推動跨境人民幣的使用、加快人民幣國際化的步伐。對此，楊敏建議，應當緊抓跨境人民幣發(fā)展機遇，創(chuàng)新跨境人民幣資本項下金融服務，加大跨境人民幣在“一帶一路”對外投融資中的作用，助推人民幣國際化進程。

結合國家“一帶一路”發(fā)展戰(zhàn)略，交行推出多項跨境人民幣資本項下服務。

一是推出境內“走出去”企業(yè)跨境金融服務方案，通過為境外平臺公司開立人民幣NRA賬戶，綜合管理全球資金；同時為跨國企業(yè)集團提供跨境人民幣雙向資金池服務，集中運營全球人民幣資金，提升運營效率。

二是推出跨境人民幣跨境直接投資一條龍服務，為境外直接投資企業(yè)和外商投資企業(yè)在跨境投資各階段提供人民幣結算、融資、投資等全方位一站式服務。

三是推出“元貸通”跨境人民幣境外項目人民幣貸款融資方案，支持中資企業(yè)開展境外直接投資、對外承包工程和出口買方信貸業(yè)務。

四是配合國家人民幣資本項下開放進程，推出“滬港通”、“深港通”、RQFII、RQDII等跨境結算、融資、清算等綜合服務方案，為人民幣證券投資領域產品提供全流程跨境資金結算、兌換、融資和清算服務。

五是順應人民幣國際化進程，推出點心債、熊貓債等人民幣債券發(fā)行承銷服務，降低企業(yè)融資成本，促進實體經濟發(fā)展。

以亞太為主體、歐盟為兩翼，布局全球

近年來，交行緊緊圍繞“走出去”“一帶一路”等國家戰(zhàn)略，圍繞“以亞太為主體、歐盟為兩翼，拓展全球布局”的布局戰(zhàn)略，持續(xù)完善全球布局，不斷提升對客戶的跨境服務能力。

截至目前，交行已在全球16個國家/地區(qū)，設立了20家境外銀行機構，境外營業(yè)網點達到65個，橫跨亞歐美澳四大洲；擬設立捷克布拉格分行、南非約翰內斯堡分行已獲銀監(jiān)會批復同意。

未來，交行將緊密結合“一帶一路”規(guī)劃，優(yōu)先考慮“一帶一路”沿線等與我國經貿往來密切的國家和地區(qū)，加大為“一帶一路”沿線國家客戶、“走出去”客戶等提供全方位跨境金融服務力度。

與此同時，交行境外銀行機構將繼續(xù)積極服務國家“一帶一路”倡議。

一是積極配合境外監(jiān)管機構推動“一帶一路”建設。2016年交通銀行加入香港金融管理局牽頭成立的基建融資促進辦公室（IFFO）, 拓展“一帶一路”國家基建融資業(yè)務。

二是強化“一帶一路”沿線金融同業(yè)合作。截至2017年3月末，交行與“一帶一路”沿線51個國家的489家銀行建立了代理行關系，在上述國家中8個國家的銀行開立了其本幣賬戶，為14個國家的44家銀行開立了跨境人民幣往來賬戶。

“下一步，我們期待：一方面，有更多的中資金融機構隨著‘一帶一路’倡議走出去，通過服務中資企業(yè)過程中不斷積累跨境業(yè)務經驗，實現(xiàn)真正的全球化銀行目標；另一方面，人民幣能夠更加廣泛地運用在‘一帶一路’項目上，從而助推人民幣國際化進程。通過貨幣互換、人民幣資本項目放開等舉措，推動人民幣跨境使用，從而為中資銀行更好地服務境內外客戶提供有力支持。同時，通過‘一帶一路’實現(xiàn)更大的區(qū)域經濟融合，推動地區(qū)貿易和投資的便利化，為金融機構和金融機構的客戶拓展全球市場提供更為有利的條件?！睏蠲舯硎?，面對跨境金融服務的全面升級，交行已做好充足的戰(zhàn)略布局以抓住機遇、籌謀未來。