來源：民間金融研究院

據(jù)美國金融博客網(wǎng)站Zerohedge報道，讀者們通常會談?wù)撘恍┰掝}，比如蘋果公司的規(guī)模非常大、沃倫·巴菲特的財富無法估算，全球累計債務(wù)數(shù)額非常龐大。但實際上，它們的規(guī)模并沒有聽起來的那么大。

正因如此，可視化圖表能夠讓投資者更好地了解全球金錢和市場，這也正是Visual Capitalists分析師Jeff Desjardins想要表達的。

全球金錢總值有多少呢？

制作這張信息圖表的初衷，是為了展示以不同形式存在的金錢的總價值有多少。例如，它可以突出實際現(xiàn)金數(shù)額和以儲蓄和支票存款形式等存在的金錢之間的比例關(guān)系。

有趣的是，到底什么是金錢，也取決于你問的是誰。

各大央行發(fā)行的抽象貨幣是錢嗎？黃金、比特幣和其他硬資產(chǎn)也是錢嗎？

金錢有新意

然而，自從2015年首次發(fā)表這張信息圖表以來，投資者對“全球金錢和市場”有了一個全新的認識：簡化復(fù)雜的貨幣、資產(chǎn)和其他金融票據(jù)的一種方式，使得全球投資者能夠真正讀懂和理解“金錢和市場”的走勢。

可視化數(shù)據(jù)中呈現(xiàn)出的數(shù)字范圍從地上白銀市場（約合170億美元）覆蓋到各種衍生產(chǎn)品的名義價值（約合1200萬億美元）。在兩個極端數(shù)值之間，還有其他一些熟悉的數(shù)字指標。例如，加州的GDP總額、股票價值、房地產(chǎn)市場價值和不同貨幣的供應(yīng)指標。

那么，這張信息圖表能體現(xiàn)市場的最終動態(tài)嗎？不，它只是讓投資者享受到視覺上的愉悅。但是，它能夠啟發(fā)投資者對全球不同資產(chǎn)產(chǎn)生一種全新的理解方式。

資料圖

白銀市場

按現(xiàn)貨價格17美元/盎司計算，地上白銀市場的價值約為170美元，白銀總量預(yù)計約有10億盎司。

數(shù)字貨幣

數(shù)字貨幣是全球增長最快的資產(chǎn)類型。但是，與其他全球市場相比，即使是比特幣的市值也顯得微不足道。

全球最大的企業(yè)

蘋果作為全球最大的上市公司，其市值達8070億美元。

全球最富的人

據(jù)統(tǒng)計，全球最富的人的總體市值高達1.9萬億美元。

加州

加州作為美國人口第一州，也是全美經(jīng)濟強州，其GDP總額達2.9萬億美元，超過許多國家的經(jīng)濟總額。

美聯(lián)儲資產(chǎn)負債表

由于量化寬松的財政政策頗受爭議，2008-2014年間，美聯(lián)儲資產(chǎn)負債表的規(guī)模已經(jīng)從1萬億美元擴張至4.5萬億美元。

硬幣和紙幣

全球硬幣和紙幣的總價值約為7.6萬億美元。

世界黃金

據(jù)世界黃金協(xié)會估計，全球地上黃金儲備總量為187,200噸。以每盎司1275美元的價格計算，世界黃金總價值約為7.7萬億美元。

全球股票市場

據(jù)計算，全球股票市場的價值為73萬億美元。

狹義貨幣

包括硬幣、紙幣和支票存款在內(nèi)的全球可變現(xiàn)貨幣的總價值約為36.8萬億美元。

廣義貨幣

包括硬幣、紙幣、存款賬戶、儲蓄和支票存款在內(nèi)的廣義貨幣的總價值約為90.4萬億美元。

全球債務(wù)

包括政府、企業(yè)和家庭債務(wù)在內(nèi)的全球債務(wù)總值為215萬億美元，占全球GDP總量的325%。

僅過去十年內(nèi)，全球新增債務(wù)總值為70萬億美元。

目前，全球債務(wù)正處于創(chuàng)紀錄高位，這在一定程度上要歸功于中國信貸規(guī)模的瘋狂擴張。

全球房地產(chǎn)市場

全球已開發(fā)的房地產(chǎn)市值達217萬億美元，

這其中，包括住宅、寫字樓、零售、酒店、工業(yè)用地、農(nóng)業(yè)用地和其他商業(yè)用途的房產(chǎn)市場。

北美地區(qū)的住宅資產(chǎn)價值占全球總價值的21%，但是北美人口數(shù)量在總?cè)丝跀?shù)中的占比只有5%。

歐洲地區(qū)的住宅資產(chǎn)價值占全球總價值的24%，但當?shù)厝丝跀?shù)量只有全球總?cè)丝跀?shù)量的11%。

衍生品市場

保守估計，全球衍生品市場的名義規(guī)模為544億萬美元。

銀行通常會利用自身優(yōu)勢獲得衍生品市場寸頭。商品期貨等衍生品的交易通常在受政府監(jiān)管的交易所進行，比較有名的就是芝加哥商品交易所(CME)。

但是，大多數(shù)衍生品的交易都在交易所之外的私人公司之間進行。這種交易模式被稱之為“場外交易”。

債務(wù)抵押債券和信用違約掉期產(chǎn)品也是兩種金融衍生產(chǎn)品。這兩款產(chǎn)品因其在2008年全球金融危機中扮演的角色而不被市場接受。

全球衍生品合約價值預(yù)計最高達到1200萬億美元。但事實上，投資者根本不知道它的具體規(guī)模。

金融專家對衍生品的看法

許多金融專業(yè)人士將衍生品交易視為“零和交易”。換言之，衍生品交易總是有贏有輸。

但是，一些專家也警告投資者，龐大的衍生品市場規(guī)?；?qū)θ蚴袌鰩韲乐氐娘L險隱患和不良后果。

衡量金融衍生品規(guī)模辦法，不僅僅是計算其名義價值，還可以通過計算其總市場價值來衡量。保守估計，金融衍生品的總市場價值為20.7萬億美元。

盡管衍生品總市場價值非常大，但是，它能更準確地反應(yīng)衍生品市場的整體風險。