來源：外管局 人民幣交易與研究
為了加強外匯市場監(jiān)管，依法嚴厲查處各類外匯違法違規(guī)行為，打擊虛假、欺騙性交易行為，維護健康良性的外匯市場秩序，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。外管局近日通報了共計20起外匯違規(guī)典型案件。
其中，海通證券資管被點名批評并罰款。外管局的通報提到，2015年1月至2016年6月，上海海通證券資產(chǎn)管理公司違反QDII投資外匯管理規(guī)定，向不具有QDII投資資格和資質(zhì)的公司提供投資額度，累計凈匯出1,628萬美元，且向外匯局提交不實證明材料。
該公司上述行為違反了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》第六條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十四條的規(guī)定，予以警告，并處罰款775萬元人民幣。
另外一家受到通報并罰款的金融機構為諾安基金。通報稱，2015年10月，深圳諾安基金管理公司為謀取非法利益，以QDII投資名義購匯匯出外匯資金298.7萬美元在境外結匯后又于當日匯回，以此套取境內(nèi)外人民幣匯率價差。
真是被貴司蠢哭了.....小散我也做不出這種事好嘛！就不能好好做投資？如果按2015年10月境內(nèi)、境外最高差價2800bp算一下，每一美金大概可賺0.28元，這么一進一出，最多也就賺84萬人民幣，丟人都不夠，這是圖啥？
外管稱，該公司上述行為違反了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》第二條、第十六條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序。根據(jù)《外匯管理條例》第四十條的規(guī)定，處罰款95萬元人民幣。
以下為所有通報案例
案例一：廣州市暢利進出口有限公司逃匯案
2015年5月至7月，廣州市暢利進出口有限公司虛構貿(mào)易背景，重復使用進口報關單，對外付匯5048.68萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條的規(guī)定，構成逃匯行為，違規(guī)金額巨大，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款952.39萬元人民幣。
案例2：寧波高新區(qū)高岸貿(mào)易有限公司逃匯案
2015年8月，寧波高新區(qū)高岸貿(mào)易有限公司虛構轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用其他公司已經(jīng)提貨的海運提單，對外付匯2369萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條的規(guī)定，構成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款587萬元人民幣。
案例3：露妮商貿(mào)（上海）有限公司逃匯案
2015年12月，露妮商貿(mào)（上海）有限公司篡改海運提單，構造轉(zhuǎn)口貿(mào)易，向境外非法轉(zhuǎn)移資金1025萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條的規(guī)定，構成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款331萬元人民幣。
案例4：寧波多福曼化工有限公司逃匯案
2015年3月至2016年11月，寧波多福曼化工有限公司借用其他公司海運提單，對外付匯1923.62萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條規(guī)定，構成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款379.3萬元人民幣。
案例5：山東永佳集團有限公司逃匯案
2016年6月至9月，山東永佳集團有限公司偽造提單，對外付匯489.75萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條的規(guī)定，構成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款162.27萬元人民幣。
案例6：中國農(nóng)業(yè)銀行上海黃浦支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年1月至2016年3月，中國農(nóng)業(yè)銀行上海黃浦支行未盡職審查轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)未能提供有效貨權憑證情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《外匯管理條例》第十二條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，予以責令限期改正，并處罰款100萬元人民幣。
案例7：中國銀行舟山分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年5月至7月，中國銀行舟山分行未盡職審查轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)不具有轉(zhuǎn)口貿(mào)易貨權憑證情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《外匯管理條例》第十二條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，責令限期改正，沒收違法所得21.6萬元人民幣，并處罰款100萬元人民幣，暫停其對公售匯業(yè)務6個月。
案例8：中國民生銀行泉州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年9月至2015年6月期間及2015年9月至2016年7月期間，中國民生銀行泉州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約時，未對債務人主體資格、擔保資金來源、擔保項下資金用途、計劃還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調(diào)查，違規(guī)辦理購付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，責令限期改正，沒收違法所得304.1萬元人民幣，并處罰款800萬元人民幣。
案例9：廈門國際銀行珠海分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年8月至2015年8月期間，廈門國際銀行珠海分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約時，未對境外債務人還款能力和還款資金來源進行盡職審核和調(diào)查，也未對貸款資金用途進行持續(xù)監(jiān)督和跟蹤，違規(guī)辦理購付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，沒收違法所得81.6萬元人民幣，并處罰款100萬元人民幣，暫停其對公售匯業(yè)務3個月。
案例10：華僑永亨銀行（中國）有限公司北京分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2015年9月至10月期間及2016年9月期間，華僑永亨銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約時，未對債務合同、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調(diào)查，違規(guī)辦理購付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，責令限期改正，沒收違法所得387.9萬元人民幣，并處罰款400萬元人民幣，暫停售匯業(yè)務3個月。
案例11：企業(yè)銀行（中國）有限公司深圳分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年9月至11月期間及2016年10月至11月期間，企業(yè)銀行深圳分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約時，在企業(yè)提交單證存在提單受益人與貿(mào)易買賣方不一致等明顯問題的情況下，未對預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調(diào)查，也未對貸款資金用途進行持續(xù)監(jiān)督和跟蹤，違規(guī)辦理購付匯業(yè)務。
該行上述行為違反了《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，責令限期改正，沒收違法所得22.9萬元人民幣，并處罰款200萬元人民幣。
案例12：上海海通證券資產(chǎn)管理公司違規(guī)轉(zhuǎn)讓QDII投資額度案
2015年1月至2016年6月，上海海通證券資產(chǎn)管理公司違反QDII投資外匯管理規(guī)定，向不具有QDII投資資格和資質(zhì)的公司提供投資額度，累計凈匯出1628萬美元，且向外匯局提交不實證明材料。
該公司上述行為違反了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》第六條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序，情節(jié)嚴重。根據(jù)《外匯管理條例》第四十四條的規(guī)定，予以警告，并處罰款775萬元人民幣。
案例13：深圳諾安基金管理公司非法套匯案
2015年10月，深圳諾安基金管理公司為謀取非法利益，以QDII投資名義購匯匯出外匯資金298.7萬美元在境外結匯后又于當日匯回，以此套取境內(nèi)外人民幣匯率價差。
該公司上述行為違反了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》第二條、第十六條的規(guī)定，嚴重干擾外匯市場秩序。根據(jù)《外匯管理條例》第四十條的規(guī)定，處罰款95萬元人民幣。
案例14：河南籍褚某非法買賣外匯案
2016年9月至10月，褚某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將3000萬元人民幣分3次打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其加拿大賬戶，金額合計591萬加元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條的規(guī)定，對其處以罰款195萬元人民幣。
案例15：山東籍劉某非法買賣外匯案
2015年2月至8月，劉某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資金目的，通過本人賬戶將1355.1萬元人民幣分7次轉(zhuǎn)入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，由其親屬在澳大利亞從地下錢莊收取非法兌換所得256.45萬澳元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條的規(guī)定，對其處以罰款97萬元人民幣。
案例16：江西籍鐘某非法買賣外匯案
2016年1月至5月，鐘某將115.33萬美元通過地下錢莊兌換并轉(zhuǎn)入本人境內(nèi)賬戶，違規(guī)金額合計757.76萬元人民幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條的規(guī)定，對其給予警告，并處以罰款53.03萬元人民幣。
案例17：澳門籍鄭某非法買賣外匯案
2013年2月至2015年7月，鄭某利用本人在境內(nèi)個人賬戶支付或收取人民幣，同時利用境外賬戶收取或支付對應港幣，為他人非法兌換外匯，交易共計33筆，違規(guī)金額合計6501.57萬元人民幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構成非法買賣外匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條的規(guī)定，對其給予警告，并處以罰款325.08萬元人民幣。
案例18：江蘇籍臧某非法買賣外匯案
2016年4月至5月，臧某在澳門貨幣兌換店通過POS機刷卡支付人民幣資金方式兌換港幣現(xiàn)鈔，違規(guī)金額合計1174.6萬元人民幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條的規(guī)定，對其給予警告，并處以罰款93.97萬元人民幣。
案例19：內(nèi)蒙古籍宋某分拆逃匯案
2015年7月至2016年12月，宋某為實現(xiàn)非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用本人及其親屬、朋友共計54人的個人年度購匯額度，以出國留學費、就醫(yī)、境外旅游等虛假名義將個人資金分拆購匯后匯往其境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金349.27萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款68.3萬元人民幣。
案例20：河南籍蔣某分拆逃匯案
2017年1月至4月，蔣某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，借用55人的年度購匯額度，以個人自費旅游的虛假名義將個人資金分拆購匯后匯往其香港賬戶，金額合計269.38萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，對其處以罰款38.97萬元人民幣。（完）
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外管局：將對外匯領域違法違規(guī)保持高壓打擊態(tài)勢
中國新聞社記者：
今年年初，外匯局加強了對個人購匯的申報要求，從目前的情況來看，這對個人購匯有什么影響？謝謝。
王春英：
謝謝你的問題。從我們監(jiān)測的數(shù)據(jù)看，政策實施以來，全國各地個人購匯總體平穩(wěn)。截至近期，今年1月份以來個人日均購匯環(huán)比和同比均有所回落。這說明個人對這一政策的理解比較準確，情緒也保持了基本穩(wěn)定。出現(xiàn)這樣的結果，我想應該跟個人購匯政策堅持兩個沒有變有關。一是個人年度購匯便利化額度沒有變。境內(nèi)個人憑有效身份證件進行真實性購匯需求申報后，直接在銀行柜臺以及電子渠道辦理年度便利化額度之內(nèi)的購匯，每年依然是5萬美元額度，能夠滿足絕大部分人的經(jīng)常項下實際需要；便利化額度之外的經(jīng)常項目購匯，憑有交易金額的真實性證明材料在銀行辦理，不存在任何障礙。
二是與個人日常生活息息相關的留學、旅游等用匯政策沒有變。出國留學，便利化額度內(nèi)購匯，按照規(guī)定進行完整、真實的信息申報；超過便利化額度的，提供本人因私護照及有效簽證、境外學校錄取通知書、學費證明或者是生活費用證明就可以去銀行購匯。出境旅游，可以在便利化額度內(nèi)按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費，用匯不受影響。此外，居民個人經(jīng)常項下其他用匯需求，如探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易，購買非投資類的保險以及各種咨詢服務等，購匯政策也沒有變。
改進個人外匯信息申報管理主要是為了加強事后核查，對有關違規(guī)違法行為加強管理和處置，提高對真實需求者的用匯保障能力。過去，我國個人購匯管理中存在一些漏洞，致使存在違規(guī)、欺詐，洗錢等行為，擾亂了正常交易秩序，對廣大遵守個人購匯規(guī)定的居民形成利益侵蝕。因此，改進個人外匯信息申報管理，主要是細化申報內(nèi)容，明晰個人購付匯應遵循的規(guī)則和相應的法律責任，強化銀行真實性、合規(guī)性審核責任。目前，個人經(jīng)常項下購付匯仍比較便捷，外匯局將繼續(xù)優(yōu)化相關政策，督促銀行進一步提高服務質(zhì)量，同時加強對銀行辦理個人購付匯業(yè)務真實性合規(guī)性檢查。加大對個人購付匯申報事項的事后抽查和檢查力度，提高對個人申報信息和交易數(shù)據(jù)的監(jiān)測、分析、篩選和審查頻率。對于虛假申報、騙匯、欺詐、洗錢、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金的個人和銀行加大處罰力度，提高違規(guī)違法行為成本。相關措施包括：將違規(guī)個人列入“關注名單”，使其在一定期限內(nèi)的便利化額度購匯受到限制或者被禁止購匯，同時納入個人信用記錄；對于涉嫌洗錢的，由反洗錢部門開展反洗錢調(diào)查；對于涉嫌犯罪的，移交司法部門追究法律責任。
第一財經(jīng)日報記者
我們看到銀行結售匯仍是一個逆差態(tài)勢，這說明人民幣匯率還存在貶值預期。最近一段時間我們看到美元指數(shù)走弱，人民幣對美元匯率有一波反彈，是否擔心這將釋放企業(yè)和個人的購匯需求而進一步推動人民幣貶值？外匯局對此有什么應對措施？之前有傳言，必要時可能采取強制結匯，請問是否屬實？
王春英
謝謝您的問題，但希望審慎判斷假設性問題。關于具體政策情況，還是應該以相關政府部門發(fā)布的正式文件為準，不要輕信傳言。關于未來匯率的變化，我們認為需要從短期和中長期兩個維度看。從短期看，外匯市場供求受到國際收支、市場情緒、跨境資本流動以及投機炒作等多方面因素的影響，并在匯率上有所反映，有時在預期、投機等因素影響下可能偏離基本面。從中長期看，匯率主要受基本面因素影響。過去大家一直說、現(xiàn)在也普遍認為，中國的經(jīng)濟基本面支持人民幣匯率沒有持續(xù)貶值的基礎。當然，不否定人民幣匯率的短期波動，這是正?，F(xiàn)象，希望市場參與者客觀分析。關于提到的政策傳言，我沒有得到這方面的信息。事實上，對于跨境資本流入或流出壓力，從防范風險的角度都需要做好應對預案，并且結合國內(nèi)外形勢審慎評估和實施。我們的基本原則仍是按照穩(wěn)中求進的總基調(diào)，堅持貿(mào)易投資便利化、服務好實體經(jīng)濟，同時堅持真實性合規(guī)性審核要求，加大對外匯違法違規(guī)活動的打擊力度。
