作者：徐友仁

來源：中國金融新聞網(wǎng)

廣西啟動(dòng)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)以來，人民銀行南寧中心支行根據(jù)中央部委的總體方案和自治區(qū)的部署，以“鋪一條路、搭一個(gè)平臺(tái)、建一個(gè)循環(huán)圈”作為新一輪金融開放創(chuàng)新的主攻方向，在暢通人民幣資金匯劃渠道、搭建銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易平臺(tái)、建立跨境投融資循環(huán)圈等方面進(jìn)行了許多有益的嘗試。通過落地實(shí)施多項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新政策，廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)逐步進(jìn)入了收獲期。

今年2月28日，在友誼關(guān)中越邊境零公里處，中行廣西分行成功從越南調(diào)運(yùn)800萬元人民幣現(xiàn)鈔入境，這標(biāo)志著廣西中越雙邊本幣回流機(jī)制建立。

在此之前，人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易啟動(dòng)儀式在第14屆中國—東盟博覽會(huì)期間的第9屆中國—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上舉行，農(nóng)行廣西分行和中行廣西分行等7家銀行成為第一批參與行和報(bào)價(jià)行，向市場(chǎng)持續(xù)提供人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾的買賣雙向報(bào)價(jià)，形成人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾參考價(jià)。

人民銀行南寧中心支行負(fù)責(zé)人表示，人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易是中柬兩國共同推動(dòng)雙邊經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系進(jìn)一步向前發(fā)展的重要舉措，實(shí)現(xiàn)了中柬兩國貨幣的直接兌換，有利于形成透明的人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾直接匯率，幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低交易成本，促進(jìn)人民幣與柬埔寨瑞爾在雙邊貿(mào)易和投資中的使用。

自2010年6月廣西正式成為中國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)以來，越來越多的外貿(mào)企業(yè)對(duì)跨境人民幣業(yè)務(wù)的認(rèn)知度和參與度越來越高，基本覆蓋了全區(qū)對(duì)外貿(mào)易主要伙伴。

目前，廣西轄區(qū)內(nèi)已有22家銀行的310多個(gè)分支機(jī)構(gòu)開辦了跨境人民幣業(yè)務(wù)；103個(gè)國家和地區(qū)與廣西發(fā)生跨境人民幣收付。

廣西東興市位于我國大陸海岸線最西南，是廣西乃至中國通往越南以及東南亞最便捷的通道，也是中國與東盟唯一海陸相連的口岸城市。經(jīng)過近20多年的開發(fā)開放，東興已經(jīng)由一個(gè)相對(duì)封閉的小鎮(zhèn)發(fā)展成為我國沿越南邊境地區(qū)中外客商云集、邊貿(mào)活躍的重要口岸城市。

2010年1月1日，中國—東盟自貿(mào)區(qū)全面啟動(dòng)，為這個(gè)邊境經(jīng)濟(jì)區(qū)的加速升級(jí)注入了新的動(dòng)力。

記者了解到，從1996年起農(nóng)行東興市支行、工行東興市支行、建行東興市支行、中行東興市支行、北部灣銀行東興市支行陸續(xù)與越南芒街農(nóng)業(yè)及農(nóng)村發(fā)展銀行等7家商業(yè)銀行開辦了銀行邊貿(mào)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，各銀行邊貿(mào)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)自開辦以來，一直主要以個(gè)人為結(jié)算主體。2010年6月，轄區(qū)開展了跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)，銀行邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)演變?yōu)榭缇橙嗣駧沤Y(jié)算業(yè)務(wù)，并在人民銀行南寧中心支行的指導(dǎo)下逐步進(jìn)行了規(guī)范并得到迅速發(fā)展。

在總行同意在東興試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)個(gè)人邊境貿(mào)易人民幣結(jié)算的背景下，人民銀行南寧中心支行加強(qiáng)與地方政府的溝通合作，正式發(fā)布《廣西邊境個(gè)人跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定由東興試驗(yàn)區(qū)先行試點(diǎn)。

在總結(jié)東興試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，2014年4月，人民銀行南寧中心支行將個(gè)人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)區(qū)域由東興國家開發(fā)開放試驗(yàn)區(qū)拓展至整個(gè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，將業(yè)務(wù)種類拓展至跨境電子商務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)。

特別是廣西啟動(dòng)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)以來，人民銀行南寧中心支行根據(jù)中央部委的總體方案和自治區(qū)的部署，以“鋪一條路、搭一個(gè)平臺(tái)、建一個(gè)循環(huán)圈”作為新一輪金融開放創(chuàng)新的主攻方向，在暢通人民幣資金匯劃渠道、搭建銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易平臺(tái)、建立跨境投融資循環(huán)圈等方面進(jìn)行了許多有益的嘗試。通過落地實(shí)施多項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新政策，廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)逐步進(jìn)入了收獲期。

來自人民銀行南寧中心支行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，人民幣已連續(xù)3年成為廣西第一大結(jié)算幣種。從2010年試點(diǎn)開始至2017年末，廣西跨境人民幣結(jié)算總量達(dá)8414億元，一直在全國8個(gè)邊境?。▍^(qū)）中排名第一位。

雖然廣西外貿(mào)進(jìn)出口總量在全國占比不算大，排名不算靠前，但是相比之下，廣西跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)諸多指標(biāo)卻位居全國前列，這與廣西沿海、沿邊和沿江的天然出口地緣優(yōu)勢(shì)有關(guān)，也與廣西深厚的邊境貿(mào)易基礎(chǔ)有關(guān)。

試點(diǎn)前，廣西具備10多年的邊貿(mào)人民幣結(jié)算基礎(chǔ)；試點(diǎn)實(shí)施后，人民幣結(jié)算從邊境貿(mào)易擴(kuò)展到一般貿(mào)易，范圍由東盟地區(qū)擴(kuò)展到所有國家和地區(qū)，進(jìn)一步激活了試點(diǎn)主體的積極性。因此，在跨境人民幣結(jié)算中東盟成第一大市場(chǎng)。

自治區(qū)政府高度重視跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作，2010年自治區(qū)專門成立了以自治區(qū)分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，人民銀行、海關(guān)、國稅、銀監(jiān)等單位負(fù)責(zé)人為成員的廣西跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各單位職責(zé)，形成了由政府協(xié)調(diào)、人民銀行牽頭、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)積極參與、相關(guān)部門密切配合、上下聯(lián)動(dòng)的良好格局，暢通了與商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等職能部門的聯(lián)絡(luò)機(jī)制。

人民銀行南寧中心支行作為廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)牽頭管理部門，先后制定下發(fā)了廣西跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的多個(gè)規(guī)范性管理文件，以此促進(jìn)廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。

廣西啟動(dòng)沿邊金融綜合改革以來，人民銀行南寧中心支行在暢通人民幣資金匯劃渠道、搭建銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易平臺(tái)、建立跨境投融資循環(huán)圈等方面進(jìn)行了有益嘗試并取得豐碩成果。

目前，廣西已有14家企業(yè)辦理跨境人民幣貸款，柳工、玉柴、北部灣港務(wù)集團(tuán)等7家企業(yè)建立了跨境雙向人民幣資金池。

記者注意到，從2010年試點(diǎn)開始，廣西跨境人民幣結(jié)算量超過了8400億元，其中與東盟結(jié)算占比接近80%。這幾年，廣西與東盟金融合作不斷深化，以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，啟動(dòng)了人民幣與柬埔寨瑞爾的區(qū)域交易，實(shí)現(xiàn)泰銖、越南盾的現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)，進(jìn)一步促進(jìn)了雙方貿(mào)易投資便利化。

專家和金融業(yè)人士認(rèn)為，從總體來看，在人民幣跨境投融資方面，廣西還顯得比較薄弱，鼓勵(lì)境內(nèi)外企業(yè)使用人民幣跨境投資還有更大發(fā)展空間。

目前，廣西轄內(nèi)一些銀行正在創(chuàng)新金融產(chǎn)品，開展出口貿(mào)易融資、海外項(xiàng)目融資，以解決境外企業(yè)人民幣資金獲取難、成本高的問題等，積極推進(jìn)廣西資本項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)。

在日前召開的金融支持南向通道建設(shè)座談會(huì)上，有金融業(yè)人士提出：要鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的人民幣融資產(chǎn)品創(chuàng)新，幫助企業(yè)節(jié)省交易成本，對(duì)沖貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)；探索發(fā)展多種形式的人民幣海外投貸基金和并購基金，支持金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)到境外發(fā)行人民幣債券；鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用銀團(tuán)貸款、PPP項(xiàng)目貸款、投貸聯(lián)動(dòng)、資產(chǎn)證券化等多種服務(wù)方式。

盡管受制于諸多因素影響，但廣西仍大有潛力可挖。有關(guān)專家建議，可探索創(chuàng)新涉外信貸，支持“走出去”發(fā)展，大力推動(dòng)境外投資貸款、本外幣貸款、出口信貸、高端制造業(yè)出口買方信貸及賣方信貸等涉外信貸品種的創(chuàng)新，以權(quán)益性資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、訂單等為抵押物為企業(yè)提供“內(nèi)保外貸”融資模式，推動(dòng)具有核心競爭力的裝備制造企業(yè)等產(chǎn)業(yè)“走出去”，為項(xiàng)目建設(shè)提供有力信貸支持。

尤其值得一提的是，經(jīng)過幾年來的積極探索，廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)政策框架已基本建立，為人民幣跨境使用提供制度保障。隨著全口徑跨境融資宏觀審慎管理新模式的建立，廣西符合條件的中外資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)依照規(guī)定可自主開展本外幣跨境融資，便利企業(yè)利用國內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)配置資源，降低融資成本。