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中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)管理的通知

      中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部 ，各省會(huì) （ 首府 ） 城市中心支行 ，深圳市中心支行 ，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行 、 固有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行 ，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 ，中國(guó)外匯 交易中心 ，上海黃金交易所 ，銀行間市場(chǎng)清算所股份有限 公司， 中國(guó)支付清算協(xié)會(huì) ，跨境銀行間支付清算 （ 上海 ） 有限責(zé)任公司 ， 中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司 ，環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì) （ SWIFT ):隨著我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放不斷深化 ，中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) （ 以下簡(jiǎn)稱(chēng)境內(nèi)使用人 ） 越來(lái)越多地使用環(huán)球銀行金融電信協(xié) 會(huì) （ SWIFT ） 等境外機(jī)構(gòu) （ 以下統(tǒng)稱(chēng)境外提供人 ） 提供的跨境金融 網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)。為 維護(hù)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全 ，統(tǒng)籌實(shí)施金 融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管 ，有效防范系 統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn) ，現(xiàn)將加強(qiáng)跨境 金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù) 管理事宜通知如下 ：

      本通知所稱(chēng)跨境金融網(wǎng) 絡(luò)與信息服務(wù) ，是指境外提供人通過(guò) 專(zhuān)用金融網(wǎng)絡(luò) ，使用特定報(bào)文標(biāo)準(zhǔn) ，為境內(nèi)使用人提供跨境金融 信息傳輸?shù)确?wù) 。境內(nèi)使用人和境外提供人應(yīng) 當(dāng)遵守中 華人民共 和國(guó)法律、行政法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管 規(guī)定，按照 雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議 約定，共同 防御網(wǎng)絡(luò)攻擊 ，維護(hù)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)安全 。

一、境外提供人的合規(guī)義務(wù)

（ 一 ） 事前事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境外提供人為境內(nèi)使用人提供跨 境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù) ，應(yīng)當(dāng)在正式提供服務(wù)前 30個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形 式 （ 含電子文件 下同 ） 向中國(guó)人民銀行履行報(bào)告手續(xù) 。 報(bào)告內(nèi)容包括 ：境外提供人的基本信息和依法成 立的證明文件 ； 提供服務(wù)的資質(zhì) ；境內(nèi)使用人接入其網(wǎng)絡(luò)時(shí)需要提供的材料 ；網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品 、服務(wù)符合國(guó)家相關(guān)要求的證明材料  ；網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全和信 息安全保障機(jī)制 ；反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度、組織架構(gòu) 和工作開(kāi)展情況 ；提供服務(wù)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則和信息傳輸處理機(jī)制 ； 客戶(hù)權(quán)益保障機(jī)制 ，有關(guān) 網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、服務(wù)安全維護(hù)的具體措施及 其安全風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)救辦法   ；在母國(guó)和其他國(guó)家或地區(qū)接受監(jiān)管的情 況等。

（ 二 ） 服務(wù)事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境外提供人應(yīng) 當(dāng)于每年 7 月 2 0 日前和次年 1月 2 0 日前，以書(shū)面形 式 向中國(guó)人民銀行分別 報(bào)告 上半年和上年度在境內(nèi)開(kāi)展服務(wù)的情況 ，包括客戶(hù)名單、 業(yè)務(wù)種 類(lèi)和規(guī)模 、管理措施 、客戶(hù)權(quán)益保護(hù)措施等內(nèi)容 。

（ 三 ） 變更事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境外提供人為 境內(nèi)使用人提供服 務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容 、業(yè)務(wù)規(guī)則 和技術(shù)手段等有重大變更的 應(yīng)當(dāng)于變更前 3 0 個(gè)工作日 內(nèi)以書(shū)面形 式報(bào)告中國(guó)人民銀行 。報(bào)告內(nèi)容包括變更的準(zhǔn)備工作 、主要內(nèi)容、實(shí)施步驟、應(yīng)急預(yù)案和中國(guó)人民 銀行要求報(bào)告的其他內(nèi)容 。

（ 四 ） 應(yīng)急事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境外提供人為 境內(nèi)使用人提供服 務(wù)，應(yīng) 當(dāng)遵守  《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》 、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù) 管理辦法》 （ 中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第 2 92 號(hào) ）、《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng) 絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》  等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) ，落實(shí)國(guó)家 網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度 ，履行網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)義務(wù) ；應(yīng) 當(dāng)加強(qiáng)應(yīng) 急 管理和災(zāi)難備份 ，保障服務(wù)連續(xù)性 ；應(yīng) 當(dāng)建立與境內(nèi)使用人的有 效溝通機(jī)制 ，確保日常聯(lián)系和問(wèn)題反映暢通 、應(yīng) 急處置有效開(kāi)展。 對(duì)于跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)出現(xiàn)異常的情況 ，境外提供人應(yīng) 當(dāng) 積極協(xié)助境 內(nèi)使用人解決 ，并及時(shí)以書(shū)面形 式報(bào)告 中國(guó)人民銀行。 報(bào)告內(nèi)容包括異常情況描述 、異常情況影響 、 已經(jīng)采取的處理措 施等 。異常 情況涉及重 要金融機(jī)構(gòu)的 ，應(yīng) 當(dāng)于 3 0 分鐘內(nèi)報(bào)告 ；異 常情況涉及其他金融機(jī)構(gòu)的 ，超過(guò) 2 個(gè)小時(shí)的應(yīng) 當(dāng)于當(dāng) 日?qǐng)?bào)告， 在 2 個(gè)小時(shí)以?xún)?nèi)的應(yīng) 當(dāng)于 5 個(gè)工作日 內(nèi)報(bào)告。

（ 五 ） 境外提供人不得在境內(nèi)建 設(shè)專(zhuān)用金融網(wǎng) 絡(luò)提供金融信 息傳輸?shù)确?wù)。

（ 六 ） 境外提供人可授權(quán)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的機(jī)構(gòu)履行相 關(guān) 報(bào)告義務(wù)。

二、境內(nèi)使用人的合規(guī)義務(wù)

（ 一 ） 事前事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境內(nèi)使用人擬使用境外提供人服 務(wù)的 ，應(yīng) 當(dāng)于事前以書(shū) 面形 式向境內(nèi)使用人法人機(jī)構(gòu)所在地中國(guó) 人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)履行報(bào)告手續(xù) 。報(bào)告內(nèi)容包括：境外提供人 提供服務(wù)的內(nèi)容 ；接入境外提供人網(wǎng)絡(luò)的方 式；境外提供人要求 提供的材料 ；境內(nèi)使用人的有效聯(lián)系人和聯(lián)系方 式 ；境內(nèi)使用人 保障業(yè)務(wù)連續(xù)性的應(yīng) 急措施等。 中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng) 于接收?qǐng)?bào)告之日 起 10 個(gè)工作日 內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

（ 二 ） 應(yīng)急事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 。境內(nèi)使用人應(yīng) 當(dāng)根據(jù)審慎原則 ， 采取與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的網(wǎng) 絡(luò)接入安全措施保障業(yè)務(wù)連續(xù)性 ， 隔離境內(nèi)外不同 網(wǎng)絡(luò)之間的風(fēng)險(xiǎn)傳染 。發(fā)現(xiàn)跨境金融網(wǎng) 絡(luò)與信息 服務(wù)異常的 ，境內(nèi)使用人應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū) 面形式向所在地中國(guó)人民 銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告 。報(bào)告內(nèi)容包括異常情況描述 、 異常情況影響 已經(jīng)采取的處理措施等 。對(duì)于重要金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)于異常情況發(fā)生后 30 分鐘內(nèi)報(bào)告 ；對(duì)于其他金融機(jī)構(gòu) ，異常情況超過(guò) 2 個(gè)小時(shí)的應(yīng) 當(dāng)于當(dāng) 日?qǐng)?bào)告 ，在 2 個(gè)小時(shí)以?xún)?nèi)的應(yīng) 當(dāng)于 5 個(gè)工作日 內(nèi)報(bào)告。

三、行業(yè)自律要求

境外提供人和境內(nèi)使用人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)支付清算協(xié)會(huì) ，接受行業(yè)自律管理。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng) 當(dāng)根據(jù)本通知 要求 ，制定完 善跨境金融網(wǎng) 絡(luò)與信息服務(wù)行業(yè)自律規(guī)范 ，建立跨境金融網(wǎng)絡(luò)與 信息服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)保障和自律懲戒機(jī)制 ，切實(shí)維護(hù)會(huì)員機(jī)構(gòu)在跨境網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)中的合法權(quán)益 。會(huì)員機(jī)構(gòu)向中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)提出權(quán)益維護(hù)請(qǐng)求時(shí) ，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快掌握情況 ，積極協(xié)調(diào)解決 ，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行 。

四、審慎管理職責(zé)

中國(guó)人民銀行根據(jù)宏觀審慎管 理需要 ，對(duì)境外提供人履行報(bào) 告的事項(xiàng)和境內(nèi)使用人的報(bào)告事項(xiàng)實(shí)施評(píng)估 ，強(qiáng)化跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全保護(hù)、信息共享和監(jiān)督管理，并將與境外提供人注冊(cè)所在地監(jiān)管 當(dāng)局建立監(jiān)管 合作框架 ，加強(qiáng)協(xié)調(diào) 溝通和信息共享 。 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)切實(shí)履行屬地監(jiān)管 職責(zé) ，將本通知執(zhí) 行情況納入業(yè)務(wù)檢查重 點(diǎn) ，加大對(duì)違規(guī)行為 的處罰力度。境外提供人、境內(nèi)使用人的行為 違反法律 、行政法規(guī)以及中國(guó)人民銀行有關(guān)管 理規(guī)定的 ，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以依法依規(guī)予以 處罰。

五、其他事項(xiàng)

（ 一 ） 非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 、金融交易后續(xù)服務(wù)相關(guān)單位 、非金融機(jī)構(gòu)等其他使用境外機(jī)構(gòu)所提供跨境金融網(wǎng) 絡(luò)與信息服務(wù)的 境內(nèi)機(jī)構(gòu)參照本通知執(zhí)行 。

（ 二 ） 本通知自 發(fā)布之日 起施行。本通知發(fā)布前 ，境外提供人已經(jīng)提供跨境服務(wù)的 ，或者境內(nèi)使用人已 經(jīng)使用跨境服務(wù)的 ， 應(yīng) 當(dāng) 自本通知發(fā)布之日 起 30 個(gè)工作日 內(nèi)以書(shū) 面形 式 向中國(guó)人民 銀行報(bào)告有關(guān)情況 。

（ 三 ） 中國(guó)人民銀行上海總部 ，各分行、營(yíng)業(yè)管理部 ，各省 會(huì) （ 首府 ） 城市中心支行 ，深圳 市中心支行要將本通知 轉(zhuǎn)發(fā)至轄 區(qū)內(nèi)城市商業(yè)銀行 、農(nóng)村商業(yè)銀行 、農(nóng)村合作銀行 、農(nóng)村信用社 、 村鎮(zhèn)銀行 、 外資銀行、 民營(yíng)銀行、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 、金融交易 后續(xù)服務(wù)相關(guān)單位 、 非金融機(jī)構(gòu)等境內(nèi)機(jī)構(gòu) 。

央行原文如下：