近年來，在金融對外開放的大方向下，跨境貨物、服務貿(mào)易資金跨境支付便利化不斷提高，然而有不法分子以貿(mào)易為幌子，繞開規(guī)則，進行非法跨境資金轉移、套匯套利（套取境內外利差匯差）、騙稅騙匯等活動。
虛假貿(mào)易嚴重干擾外匯市場秩序，還往往伴隨著地下錢莊的存在，帶來諸多危害，甚至威脅國家金融穩(wěn)定安全。因此，在推動貿(mào)易便利化的同時，監(jiān)管機構對虛假貿(mào)易等違法違規(guī)行為絕不手軟。
目前，外匯局采用線上監(jiān)測和線下實地調查相配合的方式，查處外匯收支的違法違規(guī)行為。即便是第三方支付這類較為新興的金融科技業(yè)態(tài)，也已經(jīng)完全納入至其線上監(jiān)測系統(tǒng)中，一旦發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)異常就會引起外匯局的注意。部分第三方支付缺乏真實性審核意識
外匯局有關負責人稱，2017年至今，外匯局組織了幾輪針對第三方支付機構的檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)一些機構存在不規(guī)范的操作，集中體現(xiàn)在對貿(mào)易真實性審核以及客戶資質的審核方面。
2013年開始，外匯局批準第三方支付機構做跨境業(yè)務試點，當時是為了支持支付行業(yè)的多渠道發(fā)展，也是給小額交易提供便利渠道，主要是針對等值五萬美元以下的小額交易電子商務需要。自試點工作啟動以來，共有30家非銀行支付機構獲得跨境電子商務外匯支付業(yè)務許可，業(yè)務服務領域主要涉及貨物貿(mào)易、留學教育、航空機票、酒店住宿、旅游服務等方面。
中國支付清算協(xié)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2017年，國內非銀行支付機構跨境互聯(lián)網(wǎng)支付交易筆數(shù)為12.56億筆，金額為3189.46億元，分別比上年增長114.7%和70.97%，其中個人客戶辦理業(yè)務規(guī)模略高于單位客戶。
“盡管第三方支付機構從事跨境業(yè)務的時間只有五年，但是從業(yè)務本質上講，收付業(yè)務屬于金融業(yè)務，要遵守金融業(yè)務規(guī)律和要求，履行展業(yè)原則和‘三反’要求，確保收付業(yè)務真實、合規(guī)；并且從業(yè)務水平上來講，支付機構絕對有能力來對客戶資質以及展業(yè)的真實性作出審核，關鍵看意識。很多支付機構是出于對業(yè)務快速擴張的沖動，就故意放寬了前述要求。
從外匯平臺到支付，經(jīng)過幾輪洗牌過后，外匯交易將迎來春天
外匯保證金在全球范圍內的個人理財產(chǎn)品中處于頂級地位，它在國外廣受投資者青睞，屬于很成熟的投資產(chǎn)品。但在國內，由于尚未建立起完善的交易體系及監(jiān)管機制不完善等問題，國內尚未開放外匯杠桿式交易，國內投資者進行外匯交易，只能通過國外的外匯經(jīng)紀商。
中國曾先后兩次就國內開放外匯保證金交易進行了試水，但由于種種原因，最后都無果而終。
第一次嘗試
上世紀八九十年代，外匯保證金業(yè)務由香港進入了內地市場，吸引了大量國內企業(yè)，個人的參與。但對于絕大多數(shù)國人來說，外匯還是新事物，大家不了解外匯市場更不了解外匯交易，盲目的參與導致了大面積和大量的虧損其中包括大量國有企業(yè)。
由于出現(xiàn)巨額虧損，1994年8月，中國證監(jiān)會等四部委聯(lián)合發(fā)文，全面取締外匯期貨交易(保證金)。
第二次嘗試
2006年6月，中國建設銀行上海分行首先推出面向個人投資者的外匯期貨交易，而且采用了保證金交易模式，開啟了中國境內外匯保證金交易和網(wǎng)絡炒匯陽光化的大門。
2006年11月交通銀行在全國范圍內開通“滿金寶”保證金交易；2007年2月，中國銀行也在部分地區(qū)開通了“保證金外匯寶”；2008年2月，民生銀行在全國范圍內開通“易富通”。
但由于國內監(jiān)管機制不完善，市場不規(guī)范等諸多因素影響，2008年6月12日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構開辦外匯保證金交易有關問題的通知》，這宣告了試水一年多的外匯保證金交易再度被叫停。
兩次嘗試，兩次被叫停，外匯保證金交易在中國的機會？
經(jīng)濟全球化自由化趨勢勢不可擋
現(xiàn)今，經(jīng)濟全球化及金融交易自由化已成為國際潮流，而外匯交易作為國際金融領域的重要環(huán)節(jié)，它在全球的發(fā)展也是大勢所趨。
此外，越來越多的國外外匯經(jīng)紀商也被中國這個潛力巨大的市場所吸引，國內外匯交易量較前幾年也有了驚人的增長，另外國內也開始陸續(xù)出現(xiàn)圍繞外匯的科技公司，形成了規(guī)范的產(chǎn)業(yè)鏈，國內的本土外匯勢力正借助科技的發(fā)展逐步深入行業(yè)。
有需求就會有市場
隨著近幾年國內資本的不斷增長，原有的投資渠道已不能滿足投資者的投資需求，投資渠道急需進一步開拓、豐富，而國內外匯服務仍未開放，巨大的需求必然催生相應的市場，因此，外匯行業(yè)在中國的發(fā)展，空間巨大，無論是零售還是企業(yè)外匯。
并且，從2008年再次叫停外匯保證金交易到現(xiàn)在已經(jīng)10年，現(xiàn)在的外匯市場與10年前的相比越來越成熟規(guī)范；現(xiàn)今中國無論是資本的體量還是外匯投資者的規(guī)模也非10年前能比的，而且面對越來越多的國外外匯經(jīng)紀商的涌入，面對中國外匯交易市場的不斷擴大，中國相關部門不可能沒有相應的思考。
雖然前兩次嘗試都失敗了，但中國外匯交易是野火燒不盡，春風吹又生，前段時間，相關方案已上報證監(jiān)會，爭取明年推出外匯期貨。獲悉，中國金融期貨交易所（“中金所”）正在積極準備外匯期貨上市。
中國開放外匯保證金交易，也只是時間問題。
來源：fxworld匯友
