國家外匯管理局關于外匯違規(guī)案例的通報
2018年以來，國家外匯管理局深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務院工作部署，緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，加強外匯市場監(jiān)管，對各類外匯違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易，維護健康良性外匯市場秩序。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》（國務院令第492號）等相關規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報如下：
案例1：平安銀行廈門瑞景支行違規(guī)辦理轉口貿(mào)易案
2016年2月至10月，平安銀行廈門瑞景支行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款200萬元人民幣，責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。
案例2：浙商銀行上海分行違規(guī)辦理轉口貿(mào)易案
2017年2月至9月，浙商銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款192萬元人民幣。
案例3：中國銀行西寧城東支行違規(guī)辦理貿(mào)易融資案
2016年，中國銀行西寧城東支行憑企業(yè)虛假報關單和發(fā)票，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款62.86萬元人民幣。
案例4：交通銀行廈門前埔支行違規(guī)辦理內保外貸案
2015年1月至2017年3月，交通銀行廈門前埔支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款1140.3萬元人民幣。
案例5：民生銀行天津濱海支行違規(guī)辦理內保外貸案
2015年2月至2017年3月，民生銀行天津濱海支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對預計還款來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款1349.07萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務3個月，責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。
案例6：中國工商銀行南靖支行辦理內保外貸案
2015年6月至2016年6月，中國工商銀行南靖支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款103.81萬元人民幣。
案例7：招商銀行北京萬達廣場支行違規(guī)辦理經(jīng)常項目資金收付案
2015年9月，招商銀行北京萬達廣場支行為無貿(mào)易背景企業(yè)違規(guī)辦理預付貨款付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款129.72萬元人民幣。
案例8：中國工商銀行山東省分行營業(yè)部違規(guī)辦理個人分拆售付匯案
2016年1月至2017年6月，中國工商銀行山東省分行營業(yè)部利用167名境內個人年度購匯額度違規(guī)辦理分拆售付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款50萬元人民幣。
案例9：江門市三七實業(yè)有限公司逃匯案
2015年3月，江門市三七實業(yè)有限公司重復使用倉單，對外付匯1122.52萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款412.19萬元人民幣。
案例10：深圳市瑞馳福貿(mào)易有限公司逃匯案
2015年3月至2016年2月，深圳市瑞馳福貿(mào)易有限公司虛構貿(mào)易背景，使用虛假報關單，對外付匯164萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款54.28萬元人民幣。
案例11：匯眾道和能源控股有限公司逃匯案
2015年4月至5月，匯眾道和能源控股有限公司虛構轉口貿(mào)易背景，使用無效提單，對外付匯938.07萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款300.59萬元人民幣。
案例12：淄博高新區(qū)外國語學校逃匯案
2015年7月至2017年1月，淄博高新區(qū)外國語學校利用15名境內個人的個人年度購匯額度，以分拆購付匯形式向境外轉移資金117.29萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款40.25萬元人民幣。
案例13：大連哥倫比亞谷物商貿(mào)有限公司逃匯案
2015年9月，大連哥倫比亞谷物商貿(mào)有限公司虛構貿(mào)易背景，使用虛假發(fā)票，對外付匯3355.88萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款1071.27萬元人民幣。
案例14：廣州雄集木業(yè)有限公司逃匯案
2016年5月至6月，廣州雄集木業(yè)有限公司虛構轉口貿(mào)易背景，使用虛假報關單和提單，對外付匯887.83萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款350.94萬元人民幣。
案例15：武漢現(xiàn)代東方雕塑藝術有限公司逃匯案
2016年9至12月，武漢現(xiàn)代東方雕塑藝術有限公司利用93名境內個人的個人年度購匯額度，將資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉移資金合計454.06萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款218.30萬元人民幣。
案例16：天津機械進出口有限公司逃匯案
2017年1月至3月，天津機械進出口有限公司虛構轉口貿(mào)易背景，使用虛假提單，對外付匯882.06萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款304萬元人民幣。
案例17：江蘇龍騰鵬達機電有限公司非法套匯案
2016年6月至2017年5月，江蘇龍騰鵬達機電有限公司重復使用報關單辦理貿(mào)易融資，金額合計212.87萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成非法套匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十條，處以罰款97萬元人民幣。
案例18：浙江籍夏某非法買賣外匯案
2012年6月至2016年9月，夏某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，將14188.45萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至境外賬戶，用于償還境外賭債。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款1418萬元人民幣。
案例19：浙江籍王某非法買賣外匯案
2012年11月至2015年2月，王某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，將1497.28萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款145萬元人民幣。
案例20：新疆籍孫某分拆逃匯案
2015年9月至2017年5月，孫某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用多名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計574.07萬澳元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款137.46萬元人民幣。
案例21：廣東籍唐某分拆逃匯案
2016年1月至10月，唐某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用68名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉移資金合計247.76萬英鎊。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款150萬元人民幣。
案例22：湖北籍徐某分拆逃匯案
2016年8月至2017年3月，徐某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用55名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計331.84萬加元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款259.8萬元人民幣。
案例23：安徽籍盧某分拆逃匯案
2016年9月至2017年6月，盧某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用19名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉移資金合計188.68萬加元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款48.3萬元人民幣。（完）
延伸閱讀
國家外匯管理局8月16日發(fā)布的外匯違規(guī)案例的通報
上次罰了5281.39萬
2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款146.4萬元人民幣。
2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿(mào)易售匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務三個月，責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。
2016年3月至4月，天津銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿(mào)易付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款80萬元人民幣。
2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款842.22萬元人民幣。
2014年7月至2016年7月，招商銀行廈門嘉禾支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款433.19萬元人民幣。
2014年12月至2016年12月，民生銀行西安分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款645.4萬元人民幣，責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。
2015年6月至2017年6月，企業(yè)銀行（中國）天津西青支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。
該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款102.2萬元人民幣。
2016年6月至2017年6月，建設銀行連江支行違規(guī)為個人分拆辦理售付匯業(yè)務。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款60萬元人民幣。
2012年11月至2013年12月，索爾維生物化學（泰興）有限公司使用作廢合同，對外支付預付貨款227.68萬歐元和5.05萬美元，無對應進口貨物。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款92.39萬元人民幣。
2015年8月至9月，煙臺平瑞商貿(mào)有限公司虛構轉口貿(mào)易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發(fā)票，對外付匯1706.82萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款545萬元人民幣。
2016年1月至8月，青島中霖永盛國際貿(mào)易有限公司虛構貿(mào)易背景，使用第三方公司提單，對外付匯938萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款310萬元人民幣。
2016年11月至2017年4月，山東恒景置業(yè)有限公司安排30個境內個人，通過個人年度購匯形式向境外轉移資金188.79萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款64.42萬元人民幣。
2015年3月至2016年4月，常熟市中貫金屬材料有限公司構造虛假出口報關單辦理貿(mào)易融資并結匯418萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成非法結匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款133萬元人民幣。
2011年4月至2014年9月，郭某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，將10492.92萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款835萬元人民幣。
2014年1月至2016年6月，趙某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，將1800.60萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款162萬元人民幣。
2015年10月至2016年9月，趙某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，金額合計221.14萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款79.78萬元人民幣。
2016年7月至9月，杜某違反銀行卡管理規(guī)定，利用境外銷售終端（POS機）多次刷人民幣卡兌換港幣現(xiàn)金，金額合計679.11萬元人民幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款101.87萬元人民幣。
2017年1月，王某為實現(xiàn)非法獲利目的，通過他人賬戶收款1129.26萬元人民幣，私自賣出港幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款107萬元人民幣。
2016年1月至4月，王某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用46名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資產(chǎn)分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計1784.76萬港元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款80萬元人民幣。
2016年1月至12月，張某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用41名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計折184.59萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款61.52萬元人民幣。
2016年9月至2017年1月，邱某為實現(xiàn)非法向境外轉移資產(chǎn)目的，利用69名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計折349.49萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款160萬元人民幣。（完）
來源：國家外匯管理局
